３分セミナー「人生のための！資産運用」
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2008/07/10
３分セミナー「人生のための！資産運用」 第14号
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不動産・相続・資産運用のベストパートナー
株式会社フリーダムリンク・ジャパン
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■■■ はじめに
あなたは目的をはっきり意識して資産運用をされていますか？
「とにかく儲けてやろう！」では、「資産運用のための資産運用」です。
また、資産運用のハラハラで、すっかりストレスが溜まっているようなら、
あなたの場合「資産運用のための人生」になっている恐れがあります。
資産運用の真の目的は、ただひとつ。
それは、「人生の夢や目標を実現するため」に必要な資金を用意し、
守って行くことにほかなりません。
このメルマガでは、本当に賢い投資家達がしっかり実践している
「人生のための！資産運用」のポイントについてお伝えします。
さあ、あなたもご一緒にいかがですか？
ストレスは溜めずに、お金を貯めましょう！
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◆不動産に関するメルマガも発行しています
３分セミナー「不動産売却・購入成功術」
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■■■ 今回のテーマ「「資産クラス」という考え方」
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前回までに、長期分散投資を考える際のリスクとリターンのお話をいたし
ました。
今回からは、長期資産運用を行なっていくためのポートフォリオ構築につ
いてです。
ポートフォリオとは、すでにご説明したように、資産を複数の金融商品に
分散して投資した場合の「金融商品の組み合わせ」、あるいは、「組み合
わされた金融商品が含まれているもの全体」のことです。
このポートフォリオの構築を行なう際に、基本となる構成要素が「資産ク
ラス」と呼ばれるもので、投資・運用の対象となる資産を、同じような特
徴を持ったもののグループに分けたものです。
分散投資の効果を得るためには、類似した商品をいくらたくさん組み合わ
せても、意味がありませんので、異なる資産クラスを組み合わせることが、
重要なのです。
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まず、どのような資産クラスがあり、どのような金融商品が各資産クラス
に分類されるのかを見てみましょう。
＜国内債券＞
個人向け国債、国債、地方債、日本企業の社債、国内債券へ投資する投資
信託、ＭＭＦ、ＭＲＦ、定期預金、定期貯金、定額貯金 など
＜国内株式＞
日本の株式、日本の株式へ投資する投資信託・ＥＴＦ など
＜外国債券＞
外国国債、外貨建てＭＭＦ、外国債券へ投資する投資信託、外貨預金
など
＜外国株式＞
外国の株式、外国の株式へ投資する投資信託
＜その他＞
Ｊ−ＲＥＩＴ、金、コモディティ（商品） など
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いかがでしょう。皆様が現在お持ちの金融商品が、どの資産クラスに該当
するのかが把握できたでしょうか。
次回は、各資産クラスのリスクとリターンについて見ていきましょう。
どうぞ、ご期待ください！
１級ファイナンシャル・プランニング技能士 ＣＦＰ(Ｒ) 三輪鉄郎
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■■■ ご相談、ご質問お受けします
資産運用に関するご相談、ご質問お受けします。
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■■■ 更新情報（１ヶ月以内にupしたコラム等のご紹介）
株式会社フリーダムリンク・ジャパンは、皆様の役に立つ情報を随時
配信しております。
◆何年かけたら年金はもらえるようになる？
社会保険労務士 ＣＦＰ(Ｒ) 三原譲
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◆「フラット３５」７月金利
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◆同居者がいない場合の特定居住用宅地等
税理士 ＣＦＰ(Ｒ) 福井一准
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◆建売りと建築条件付売地
不動産コンサルティング技能登録者 ＣＦＰ(Ｒ) 永田博宣
→<http://www.fdom.jp/fudousan-bn/043.html>
◆REIT・投資法人の資金調達
ＣＦＰ(Ｒ) 久谷真理子（オールアバウト不動産投資・REIT入門）
→<http://allabout.co.jp/gs/mansioninvest/closeup/CU20080628B/>
◆REIT・投資法人を支える３つの機関
ＣＦＰ(Ｒ) 久谷真理子（オールアバウト不動産投資・REIT入門）
→<http://allabout.co.jp/gs/mansioninvest/closeup/CU20080628A/>
◆ローンを組むメリット「レバレッジ効果」
ＣＦＰ(Ｒ) 久谷真理子（オールアバウト不動産投資・REIT入門）
→<http://allabout.co.jp/gs/mansioninvest/closeup/CU20080613A/>
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■■■ ご意見、ご感想をお聞かせください
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また、取り上げて欲しいテーマ、話題なども遠慮なくどうぞ。
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発行者 ：永田博宣
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