40代からはじめる女の経済塾「リスクを取った運用」
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４０代からはじめる女の経済塾
（第28号）
2007年7月18日
こんにちは。
台風や地震で大変な地域も多いかと思います。自然の力を甘く見て、自らの都
合だけを考えてきた人間たちへの報復のように思えてなりません。
さて、今回は前回に引き続き、リスクを取った運用の方法を考えて見たいと思
います。
みなさんの多くは、夏のボーナスを手にしたことでしょう。ローンの返済や、あれ
これの予定に手元に残らない人もいるかと思いますが、余剰資金があれば、そ
れを少しでも増やしたいと思うのが人情です。
そこで、今回はある程度リスクを取って運用する方法について考えてみます。
どうも我々は、リスクという言葉に敏感になりすぎているようです。
確かに、株は怖いもので、金融機関は都合のよいことばかりを言います。
かといって、あまり消極的であっても、資金を増やしたいという欲求を満たすほ
どには市場金利も上がってきていません。
そこで、考えられるのが、株や債券などに程よく分散して投資するという、分散
投資の考え方です。
日経平均の株価は、7年ぶりの高値で、為替は円安傾向が続いています。
どこで投資するかは難しい判断ですが、そういっていると中々決断ができませ
ん。ここで思い切って、株や債券等への投資を始めてみるのもひとつの方法で
す。
分散投資といえば、まずは投資信託という商品が頭に浮かびます。こちらの販
売も順調のようで、大手証券会社の分散投資を目的とした商品の売れ行きは
好調です。
しかし、ここでそんな商品を紹介するつもりはありません。やはり少し知恵を絞
って、あまり証券会社に手数料をかすめ取られない方法での運用を考えましょ
う。
日本株に投資するのであれば、やはりＥＴＦがお勧めです。上場されていますか
ら売り買いは何時でもできますし、何よりも手数料が少なくて済みます。
http://www.tse.or.jp/rules/etf/square.html
債券に投資するのであれば、個別に社債を購入する、国債を購入するという方
法があります。手数料の安いインデックスファンドもありますが、日本の現在の
金利で手数料を取られてしまうと運用成果はほとんど望めません。
その他、外国の株式や債券にも少し投資しては如何でしょう。こちらも、値動き
をいつでも追うことができるインデックスファンドなどが良いでしょう。大手証券
会社やネット証券でも購入できます。
こうした商品を纏めて買うのは、やはりネット証券が一番です。誰にもとやかく
言われることなく、自分の好きな時に好きな商品が買えます。
手数料の安い外国株のETFや、外国債券のインデックスファンドなども販売し
ていますので、上手に利用しましょう。
取り敢えずは、手元の数十万円を、上記の商品などに分散させて投資して、有
価証券での運用に慣れるところから始めてみては如何でしょうか。
追伸
米国の株式市場は、毎日最高値を更新しています。それに比べると、持ち直し
ているとはいえ、日本の株式市場にはさほど大きな変化は見られません。
不動産投資信託（ＲＥＩＴ）も含めて、２,３年前に投資を始めた人は、きっといい
目をしていることでしょう。そこで、これからの投資となると、ちょっと二の足を踏
みそうな気がしますが、何ごともやってみなければ始まりませんから。
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