2008/09/20
暮らしに役立つ「ライフサポートマガジン」～生命保険・不動産のプロフェッショナルが語る◎得情報～
◇◆◇------------------------------------------------------------ 2008/09 Ｖol.2 暮らしに役立つ「ライフサポートマガジン」 〜生命保険・不動産のプロフェッショナルが語る◎得情報〜 http://www.a-life-s.com アルファライフサポート（株） ------------------------------------------------------------◇◆◇ みなさんこんにちは。 私は、静岡県牧之原市で生命保険・不動産（住宅・住宅ローン）専門の ＦＰ事務所を営んでおります、アルファライフサポート（株）の浜崎一輝 と申します。 気がつけば、季節はもう秋の気配を感じる今日この頃です。 今月は第2回目の発行となります。 先月は、「人生に生涯生活設計は何故必要なのか？」というテーマで、 主に幸福な人生を送るための心構えに関する内容となりました。 そして、今月はそのために私達ＦＰができることについてお伝えしてまい ります。 ------------------------------------------------------------------ ■■■■■■■■■■■■ INDEX 〜目次〜 ■■■■■■■■■■■■ 【今月のテーマ】 ファイナンシャル・プランナーにできること 1.あなたの「夢」は何ですか？ 2.「夢」は見るもの？叶えるもの？叶えるのは誰ですか？ 3.ファイナンシャル・プランナーとは何をする人 4.「夢」を実現するためのパートナー 5.無料相談 その真意は・・・ 6.ファイナンシャル・プランナーだからこそできること 7.編集後記 ******************************************************************* ● ファイナンシャル・プランナーにできること ******************************************************************* INDEX 1 あなたの「夢」は何ですか？ 皆さんにお尋ねします。あななの「夢」は何ですか？ 前回、人生の目的・目標についてお話ししましたが、「夢」とは言い換え れば目標のことですが、目標は具体的にいつまでに○○を成し遂げるとい った具合に数値目標が明確になっています。それに対し「夢」はイメージ に近いもので、曖昧な要素を含んでいるので、誰でも身近に思い描けるの です。 そのため、目標と言われるとちょっとピントこないという人も、「夢」 と言われれば、「あ、それなら・・・」と頭に思い浮かぶ人も多いのでは ないでしょうか？「宝くじが当たったらいいよな・・・1億円当たらない かな〜」なんていうのも夢ですし、「マイホームを建てたいな〜」なんて いうのも立派な「夢」なんです。 INDEX 2 「夢」は見るもの？叶えるもの？叶えるのは誰ですか？ では、その「夢」を本当に叶えたいですか？その「夢」は自分自身で何 とか叶えることが可能な事ですか？それとも、自分ではどうすることもで きない、偶然が度重なるか、他人の行動によって成就が左右するものです か？ もし前者なら、真剣に思い描き“絶対に叶えてやる”という強い信念の 下日々実行に移していけば、おそらくその「夢」は現実に叶うでしょう。 しかし、後者だとしたらその「夢」は、よっぽどの偶然が重ならないか ぎり、「夢」は「夢」で終わってしまうでしょう。 「夢」を現実に叶えるか、どうせ叶わぬ「夢」だと見るだけで満足するの かはあなた自身にかかっています。あなたの「夢」が現実可能な「夢」な のか？見るだけで満足する「夢」なのか？ご自身に問いかけてみて下さい。 INDEX 3 ファイナンシャル・プランナーとは何をする人 最近は、いろいろな職業が多種多様になってまいりました。一昔前では なかったような新しい職業もどんどん出てきており、ファイナンシャル・ プランナー（ＦＰ）という職業もその一つだと言えるでしょう。 では、この「ファイナンシャル・プランナー」とは何をする人なのでし ょうか？広義には、いろいろな例えがあり私自身もお客様や知人にどんな 仕事をする人なのと聞かれると、一言「お金に関するアドバイスをする人」 と答えておりますが、付け加えて「お客様の夢を叶えるパートナー」とい う表現をいたします。何故、そのような表現をするのか？皆さんおわかり になりますか？ INDEX 4 「夢」を実現するためのパートナー お金に関する職業として思い浮かぶのは、銀行・信用金庫等の俗に言う 金融機関、郵便局、ノンバンク、証券会社、保険会社等々ではないでしょ うか。これらの業種（会社）の方々は、その道のプロです。ですので、決 めた商品を購入（加入）するのであれば、それぞれの会社から購入するの も一つの方法です。 その金融商品が、単品もしくは少数であればそれでも良いと思うのです が、一つだけ欠点があります。それは何か、お分かりになりますか？その 商品を販売することに関してはその担当者（会社）から満足いくような説 明を受け、お客様は購入をされるでしょう。でも、それを購入したことで、 そのお客様の人生（生活）にどのような影響を及ぼすのか？その担当者、 そしてお客様ご自身も分からないまま、ただその商品を購入（加入）した ことに満足してしまったとしたらどうでしょうか？もし、これがあなたご 自身だとしたら？ あなたの人生（生活）について真剣に考え、ともに人生を歩んでいくパ ートナーとして、その会社特に担当者の方はあなたの側にいつも寄り添っ ていてくれるでしょうか？その方が例えＦＰだとしても、企業に勤務する ＦＰの方は転勤・退職があります。もしそうなった場合（現実にありえま す）、その後は誰が、あなたの面倒を見てくれるのでしょうか？これが、 同じＦＰでも独立系ＦＰと企業系ＦＰとの違いで、独立系の場合これらの 心配は不要になり、生涯に渡りお客様と寄り添っていけるパートナーにな れるのです。実はここが一番大事であり、決め手となるポイントにもなる のです。 ファイナンシャル・プランナーとは、あなたの「夢」を共有し共にその 「夢」を実現するために具体的計画（プランニング）を立て、「夢」を目 標レベルにまで上げ、実行していくお手伝いをする人なのです。（コンサ ルタント）これが、他の職種とは大きく異なるところであり、お金を支払 ってまでも相談する職業なのです。ファイナンシャル・プランナーとは、 あなたの「夢」を実現するためのもっとも身近なパートナーなのです。 INDEX 5 無料相談 その真意は・・・ あなたの身近で、ＦＰと名乗っている保険会社代理店、金融機関等、ま たは、それに類似する資格者の方で、無料相談のみをしている方がいたと したら、その方はそこで取扱をしている金融商品（預金・保険・投資信託 等）を販売するために無料相談をしていると思って間違いないと思います。 私も面談相談の場合、初回無料相談をしているのでよく分かりますが、 無料でできることには限度があります。全てを無料でやることは、はっき り申し上げて無理です。私は、無料でご相談に乗る場合、ある程度の方向 性を示す程度に留めております。専門的な知識をより具体的に示す必要性 がある場合は、その後の有料相談にて行っております。なぜなら、この世 の中、価値と価値の交換で成り立っているからなのです。価値ある物には 対価を支払う、これは社会的にも道理に適っていると私は思うのです。 スーパーに行って、お惣菜を買うのにレジで代金を支払う。病院に行っ て診察してもらったら、受付で診察料を支払うのとまったく同じことなの です。もし、肺炎になって病院に行ったら、うちは無料で診察しているの で診察料は結構ですと言われたら、あたたはどう思いますか？これで本当 に安心できますか？ INDEX 6 ファイナンシャル・プランナーだからこそできること 今の時代、一昔前と違い職業の終身雇用制や年功序列は崩壊し、欧米な みに実力に見合った就業体系及び給料体系をとる会社も多くなってまいり ました。そして国も、少子高齢化に伴い今までのように国民全員を手厚く 保護できる仕組みが崩壊し、公的年金制度も今後どのように変化していく のかまったく予想がつきにくくなってまいりました。こんな時代だからこ そ、自分の身は自分で守る、自分の家族は自分で守るという覚悟が必要に なってくるのだと私は思います。 今後のあなたの人生、進むべき方向が分かっている人生を選択するのか ？それとも進むべき方向がまったく分からない人生を選択するのか？それ は自由です。もしあなたが、前者を選び何があってもご家族を守っていく んだという覚悟があるならば、その覚悟に対する事前準備が必要になりま す。 長い旅に出るには、事前に目的地を確認し、その後にルートを確認。続 いて食料・衣類・寝具・その他もろもろの荷物の準備が必要なように、ご 家族と共に人生という長い旅に出るには、まず自分達が進むべき目的地を 決め、その後に人生設計（ルート確認）が必要になります。そしてその旅 に必要な各種金融資金や万一の場合の保障（荷物）の準備、これら全てが 揃って初めて安心して人生という長い旅に出発出来ると思うのです。 そして、その人生という長い旅を無事に進んで行くためにも、あなたの お側に羅針盤として、人生の頼れるパートナーとして私達ファイナンシャ ル・プランナーは存在するのです。これはファイナンシャル・プランナー しかできない、ファイナンシャル・プランナーだからできることなのです。 ------------------------------------------------------------------ INDEX 7 編集後記 第2回目は、「ファイナンシャル・プランナーにできること」というテ ーマを取り上げてみました。この世の中資格というものが数多く存在し、 またその資格を有効に活用している人と活用しきれていない人が其々沢山 います。 資格とは、その仕事をするにあたり最低限必要なものであり、資格で飯 が食べられる訳ではないのです。これを履き違えると、自己満足に終わっ てしまいますので、皆様の中にＦＰをはじめ他の資格取得を目指している 方がいらっしゃいましたら、このことはお忘れにならないようして下さい。 結論を言えば、現場でどれだけの実務をこなし、人々にどれだけ認めて もらえるかの一言につきます。 これからも「私にしかできないこと」をみなさんにお伝えしていきます ので、今後ともご購読いただければ幸いです。 最後までお読みいただきまして、本当にありがとうございました。 □■□■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■□■□ この内容の複製・転載・流用・転売、および本メルマガの転送を禁じま す。このメルマガは、作成時点での著者の見解等であり、事前許可を得 ずに誤りの訂正、情報の最新化、見解の変更等を行う権利を有します。 著作権は作成者であるアルファライフサポート（株）浜崎一輝に帰属し ます。 【製作・発行】アルファライフサポート株式会社 〒421-0414 静岡県牧之原市勝俣1242-2 Tel.0548-24-1113 Fax.0548-24-1114 ライフアドバイザー 浜崎一輝 ファイナンシャル・プランナー、宅地建物取引主任者、 住宅ローンアドバイザー他 ※詳しいプロフィールはホームページをご覧下さい。 http://www.a-life-s.com 【メールマガジンへのご意見、ご感想は下記へご連絡下さい。】 a-life.s@tokai.or.jp 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