利子生活を目指す資産運用 

利子生活を目指す資産運用メールマガジン【第5号】

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◇　2008年4月21日(月)　◇

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『自分で自分の将来（老後）を守れるだけのお金を作る』

ための、堅実な資産構築方法をご紹介します。



　■□　本題　□■


こんにちは。
デジタルインベストの新藤です。

それでは、今日の本題に入ります。


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「海外株式への集中投資が最も効率的？」

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前回は、
・具体的に資産配分はどうやって決める？
についてご説明しました。

バックナンバーはこちら
http://ameblo.jp/dginvest/



今回は、
「海外株式への集中投資が最も効率的？」
という点についてお話します。    


言い換えれば、
『国内株式への投資は行なわず、
海外株式に全資産を集中しても良いんじゃない？』
と言うことです。


一つ目の理由は、
日本の株式市場の、世界に占める割合が減少してきている点です。

2005年末現在での海外株式インデックス（MSCI World Index）では、
日本株式の占める割合が12.3%でした。
それが、2007年6月末現在では、
日本株式の占める割合は10.25%まで減少しています。

日本の株式市場のシェアが他の国と比べて縮小傾向であり、
将来性が低いのであれば投資する必要性は少ないと考えられます。

iシェアーズ MSCI ワールド（IWRD）：
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/iwrd.html



2番目の理由は、
海外株式ファンドには、日本株を含んでいるものもあるからです。

海外株式インデックス（MSCI World Index）では、
日本株を含む全世界に分散投資を行なっていることが分かります。
（MSCI kokusai Indexでは日本は除いています。）

MSCI World Indexに連動した海外株式ファンドを買っておけば、
日本を含む世界の先進国に分散投資していることになります。

・先進国株式インデックス・ファンド
http://www.bk.mufg.jp/tameru/toushin/fund/02720720.html
※販売手数料2％がネック。
ネット証券で取扱いが開始されれば下がるかも。



海外株式に資産を集中した方が効率的だと思われる２つの理由があるにもかかわらず、私は、
海外株式への資金集中は避けるべきだと思います。
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それは、為替リスクがあまりにも大きいからです。
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2000年初頭から2007年まで、
大方の投資家は大幅な円安を予想していました。

しかし、
その期待を裏切って、2008年3月には大幅な円高になりました。
これまで円安を期待して海外の資産に投資していた人たちは、
円高の時点で見れば、大きな損失を被ることになりました。


もちろん長期で見れば
「突発的な円高だ」
「今が海外資産の絶好の買い時だ」
と見ることも可能ですが、
今回と同じようなことがまた起こらないとは断言できません。


株式はただでさえ値下がりリスクがあるのに、
海外株式には為替リスクも存在しています。

為替リスクを多少なりとも少なくするためにも、
国内株式にも資産を振り分けることをオススメします。
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今回は以上です。
次回は「資産配分の様々な例」
についてご説明します。



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