2008/04/22
資産運用成功のカギは銘柄選びではなく資産配分【金融機関が顧客に読ませたくない資産運用のノウハウ vol.008】
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★ 金融機関が顧客に読ませたくない資産運用のノウハウ ★
第8号 2008/04/22
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株式会社バリューマネジメント http://value-management.jp
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日興証券や楽天証券、SBIグループなど投資信託の販売促進を
狙ってWebサイトを立ち上げてきています。
投信スーパーセンター
http://www.toshin-sc.com/
投信スーパーステーション
http://fund-station.rakuten-sec.co.jp/
ファンドバンク
http://www.fundbank.jp/114104/
どのWebサイトも、もっともらしいコンテンツに見えますが、
あくまで商品ありきで選択肢を提示しているだけです。
残念なことに資産運用設計の肝である”あなたのライフプラン”が
考慮されていません。
そして、資産運用においてそれが株式投資であっても、投資信託であっても
大事なのは銘柄選びではなく、資産配分です。
これは資産運用先進国の富裕層の間では常識です。
運用利回りを決定する3要素とは、
「資産配分」
「銘柄選択」
「タイミング」です。
実は長期的な運用利回りのほとんどが「資産配分」で決まります。
それにも関わらず、多くの人が、「ソニーの株価があがりますか？」と
いうような銘柄選択や「今、日本株は買いでしょうか？」というような
タイミングの話ばかりしています。
「自分にとって最適な資産配分を教えてください」といった話は
ほとんど聞いたことがありません。
運用収益を得るためのファーストアプローチは「資産配分」ということを
覚えておいてください。
しかしここに大きな問題があることについて、言及しておかなければ
なりません。
最近、分散投資の有効性は広く知れ渡り、
どこの金融機関でも判を押したように「分散投資や資産配分」の
アドバイスをするようになってきました。
しかし実のところ結局、誰もどのように資産配分をすればいいのか
解っていないのです。
それがゆえに適当な分散投資や資産配分がもっともらしく語られているのが
現在の状況です。
では一体どのように資産配分をすればいいのでしょうか？
そのヒントはリスクにあります。
資産運用とは、最終的にはリスクコントロールなのです。
金融市場のリスクもさることながら、人生のリスクと金融資産のリスクとの
バランスこそが、最も重要だということを是非知っておいてください。
自分のリスク特性や許容範囲に適した資産配分こそが重要です。
実はこのリスクコントロールこそが、当社の資産運用サービスの肝の部分に
なるところです。
もしあなたが、
「自分に合った資産配分を知りたい」
「リスクコントロールの方法を知りたい」
「資産配分の基づいた投資信託の選び方を知りたい」
「もっとも効率的な金融商品の選び方を知りたい」
そう考えるのであれば、PMSメールセミナーでそのノウハウの一部を
手に入れてください。もちろん無料です。
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株式会社バリューマネジメント
代表取締役 中 浜 祐 士
〒220-0011 横浜市西区高島2-10-13 横浜東口ビル10F
TEL：045-450-7005 FAX：045-441-6010
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≪企業理念≫
資産価値のマネジメントを通じて、
お客さまの人生価値の向上に貢献する。
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