投資信託のリスク：お花ＦＰの「幸せの花が咲くお金の育て方」Lesson.13 [まぐまぐ！]

2008/07/04

投資信託のリスク：お花ＦＰの「幸せの花が咲くお金の育て方」Lesson.13

   ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━  2008.7.4  Lesson.13　━━　■

  　　　   ( ^-)∠※　
　　　　　　　     　お花ＦＰの「幸せの花が咲くお金の育て方」　　　　　

　┏┓━━━━━━━━━━━━━ http://www.ric-shizuoka.or.jp/flp/ ━━
　■┛　　　　　　　　　　　( HPリニューアルしました！是非ご訪問下さい。)

　　　皆さん
　   「　こんにちは。
　　　　　　　　お花ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）です。　」

　　　本日も、
　　　お花ＦＰのマネーレッスンに、ご出席頂きありがとうございます。

　　　７月になり、各地で梅雨明けのニュースが聞かれるようになりま
　　　した。今日の静岡は、朝に少し雨が降りましたが、今はもう晴れ
　　　てきています。今日の天気は不安定のようですが、日射しを見る
　　　と夏のような暑さになりそうです。　建物の中にいる時は、冷房
　　　がきいていて... 外に出ると茹だるような暑さ....と体調管理に
      は難しい季節となってきました。皆さんもくれぐれもお体には気
　　　をつけ下さいね。

　　　　　それでは、今回のレッスンも宜しくお付き合い下さい♪

　　　☆　★　☆

　　　～　はじめてお読み頂く皆さまへ　～
　　　自己紹介から...（ここからはいつものご挨拶です。）

　　　お花ＦＰは、
　　　１級ファイナンシャル・プランニング技能士　＋　ＣＦＰ
　　　１級フラワーデザイナー・ＮＦＤ講師の資格を持っております。

　　　◎「お花ＦＰ」は、きっと「日本初！」だと勝手に思っています。
　　　　（最近、「お花FP」で検索すると私のHPやブログにヒットする
　　　　　ようになりました。是非一度検索してみて下さいね。）

　　　ファイナンシャル・プランナーとして、個別相談・セミナー・執
      筆活動。フラワーデザイナーとしては、講師業、華展出展などを
      しております。

　　
　　　お花ＦＰのマネーレッスンで
　　　皆さんの「　幸せの花　」が咲くように、
　　　　　　　　　　　　　今日から早速「　お金を育てましょう！　」

  ┏━┳━┳━┳━┳━┳━┳━┳━┳━┓
  ┃☆┃マ┃ネ┃ー┃レ┃ッ┃ス┃ン┃☆┃━━━━・━━━━・━━━━◆
  ┣━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┛
  ┃
  ┃ ◆  ごあいさつ　　　東証　43年ぶり10日続落　
  ┃
  ┃ ◆ 「お金の育て方」　～　資産運用：投資信託のリスク　～
  ┃
  ┃ ◆  編集後記　　　　静岡の皆さんへ　
  ┃　　　　　　　　　　　夏得！キャンペーンのお知らせ
  ┃
  ┗━━━・━━━・━━━・━━━・━━━・━━━・━━━・━━━━◆

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　   ◆  ごあいさつ　　　東証　43年ぶり10日続落　　
　　　　　　　　　　　　　　→　11日続落54年ぶり！　　　
　 ――――――――――――――――――――――――――――――▲▽▲

　　　　皆さんもご存じだと思いますが、
　　　　7月2日の東京株式市場は、原油価格の高騰によるインフレや
　　　　世界景気への先行き県から、日経平均株価（225種）は、大幅
　　　　に下げ、10営業日連続して下落しました。

　　　　10日続落は、1965年2月19日から3月2日にかけて記録して以来
　　　　43年ぶり、平均株価10日間の下落幅は1,166円となりました。

　　　　43年ぶりの10日続落更新記録の新聞記事を読みながら.....
　　　　株式市場を取り巻く環境は、不透明感を増している状況がまだ
　　　　続きそうな気配を感じます。2日の終値は、13,286.37円。参考
　　　　までに、 3月17日の年初来安値11,691.00円。

　　　　7月3日終値は、13,265.40円。（歴代4位の記録。）
　　　　11日続落で終了しましたので、昭和29年以来の54年ぶりに..
　　　　なりました。　→　読者の方の中で、昭和29年当時をよく
　　　　ご存じの方がいらしゃったらメール下さい。

　　　　■歴代1位は、15日続落。1954年4月

        43年前？と言うと、1965年→昭和40年です。お花FPは、まだ
　　　　生まれておりませんが、昭和39年東京オリンピックの翌年の
　　　　年ですね。今日は、ちょっと昭和を振り返ってみますね。
　　　　
　　　　東京オリンピックは、アジア初、勿論日本初。そして、懐か
　　　　しい白黒テレビ放送時代。今や生活に欠かす事の出来ない
　　　　テレビは1953年アナログ放送が開始され、そして3年後の2011
　　　　年からは地上デジタル放送へと変わります。テレビにリモコン
　　　　がなく、ガチャガチャとチャンネルを回したような思い出があ
　　　　ります。

　　　　開会式は10月10日
　　　　1966年から「体育の日」として親しまれ、秋の運動会などが
　　　　開催されていました。（2000年より、10月の第二日曜日に
　　　　変更。）

　　　　皆さんの昭和の思い出は、いかがでしょうか？

　　　　43年ぶり...と、今回のニュースを、43年前の昭和の出来事と
　　　　重ね合わせて考えると凄いニュースだと痛感します。

　　　―　証券不況　――――――――――――――――――――――

　　　　1965年は、多くの証券会社が経営危機に陥る「証券不況」が
　　　　吹き荒れ、5月に戦後初めて山一証券に日銀特融が発動され
　　　　ました。

　　　―――――――――――――――――――――――――――――

　　　　日銀特融：日本銀行が金融システムの信用維持を目的として
　　　　資金不足に陥った金融機関に対する無担保・無制限に行う
　　　　特別融資のこと。

　　　
　     それでは、株価続落中ですが...　本日のレッスンを始めます。

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　   ◆ 「お金の育て方」　～　資産運用：投資信託のリスク　～
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　　　Lesson.12では、
　　　投資信託(積立型）のメリットについてお話ししました。―――

　　　　　１．少額からはじめられる。
　　　　　２．分散投資ができる。
　　　　　３．専門家が運用する。

　　―――――――――――――――――――――――――――――

　　　前回のレッスンを忘れてしまった方はこちらを↓
　　　http://archive.mag2.com/0000252104/index.html

　　　今回は、投資信託の「リスク」のお話しですが、金融商品全般の
　　　リスクのレッスンをします。投資をする際には、それぞれの商品
　　　によって「リスク」が異なります。投資信託などの場合は、詳細
　　　を「交付目論見書」で確認するようにしましょう。

　　　金融商品のリスクの代表的なものとして――――――――――

　　　　・信用リスク・倒産リスク・デフォルトリスク
        ・価格変動リスク
　　　　・金利変動リスク
　　　　・為替変動リスク
　　　　・流動性・中途解約リスク
　　　　・カントリーリスク
　　　　・インフレリスク　　　など

　　 ――――――――――――――――――――――――――――

　　　ご存知のとおり、
　　　投資信託は「リスク商品」であり、投資元本は保証されません。

　　　投資信託説明のパンフレットやリーフレットに必ず記載されて
　　　いますのでの、前提条件としてリスクを認識しておきましょう。

　　　たとえば...
　　　預金をしていても、元本1,000万円と利子までしか「元本保証」
　　　されず、預金保険制度の対象外となってしまいます。それを
　　　超える部分については、金融機関の信用リスクも考慮する必要
　　　があります。

　　　カントリーリスクとしては、投資対象国で非常緊急事態（金融
　　　危機、デフォルト、重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導
　　　入、自然災害、クーデターや重大な政治体制の変更、戦争など）
　　　を含む市況動向や資金動向により、損失が生じるリスクがあり
　　　ます。新興国の成長性を見込んで投資するのが人気ですが、投
　　　資する際は「カントリーリスク」を慎重に検討しましょう。

　　　現在のように、物価上昇によりお金の価値が目減りするリスク
　　　（インフレリスク）があります。例えば、100円で買えたもの
　　　が、120円、130円支払わないと買えないような場合。ガソリン
　　　価格も同じですね。７月に入り、また値上げとなりました。
　　　原油高は、投機が要因となって価格が上昇しています。

　　　投資にあたっては、様々な投資リスクがあります。
　　　投資リスクを十分に認識した上で、金融商品の選択をするよう
　　　にしましょう。

　　　　★　最終的な投資判断は、「自己責任」になります。
　　　　　　メリット・デメリットを充分認識し、自分の投資目的・
　　　　　　スタイルにあった商品を選ぶようにしましょう。　　★

　

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　   ◆  編集後記　　　　静岡の皆さんへ
　　　　　　　　　　　　　夏得！キャンペーンのお知らせ　　　　
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　　　　あります。「ドキドキ」不安な日々を過ごすより、この
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　　　　それでは、皆様からの応援メール・メルマガの感想など
　　　　お待ちしております。

　　　　
　　　　( ^-)∠※　　お花ＦＰの「幸せの花が咲くお金の育て方」

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　次回をお楽しみに♪

　　　　
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  　　　｜＼／│　１級フラワーデザイナー・ＮＦＤ講師
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