３分セミナー「人生のための！資産運用」 

３分セミナー「人生のための！資産運用」

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2008/04/17
　　　　３分セミナー「人生のための！資産運用」　　　　　　　　第11号　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
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　　　　　株式会社フリーダムリンク・ジャパン
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■■■　はじめに

　あなたは目的をはっきり意識して資産運用をされていますか？

　「とにかく儲けてやろう！」では、「資産運用のための資産運用」です。

　また、資産運用のハラハラで、すっかりストレスが溜まっているようなら、
　あなたの場合「資産運用のための人生」になっている恐れがあります。

　資産運用の真の目的は、ただひとつ。

　それは、「人生の夢や目標を実現するため」に必要な資金を用意し、
　守って行くことにほかなりません。

　このメルマガでは、本当に賢い投資家達がしっかり実践している
　「人生のための！資産運用」のポイントについてお伝えします。

　さあ、あなたもご一緒にいかがですか？

　ストレスは溜めずに、お金を貯めましょう！


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■■■　今回のテーマ「トータルプランに基づくポートフォリオ作成のために」

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　今回から、偶然の結果としてのポートフォリオを形成するのではなく、
　トータルプランに基づく分散投資を行うために必要なポイントについて
　お話します。

　まずは、長期分散投資の「目標」をはっきりさせましょう！

　ここでいう目標とは、長期分散投資によって運用するお金を、いつまでに、
　どれくらいの資産に成長させたいのか、ということです。

　たとえば、「15年後のリタイア時に、現在の1.5倍になるように、お金を
　運用していきたい」というふうに、具体的に考えることが大切です。

　このように、具体的に目標を設定することで、「とにかく、できるだけ
　儲けたい！」といった、欲の皮だけが突っ張っているわりには、いったい
　どうしたらいいのかさっぱりわからないという状態から脱することができ
　るのです。

　「そう言われても、目標をどれくらいに設定したらいいのかわからない」
　という戸惑いや、「目標を20倍とかに設定してもいいの？」といった疑問
　もあるでしょう。

　ご心配なく。

　その点についても、これから順を追って解説していきます。

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　最初に、資産運用の目標について考える際に、必ず理解しておくべきこと
　から説明します。

　それは、運用における「リスク」と「リターン」の関係です。

　「リスク」と「リターン」という言葉は、よく聞かれると思いますが、
　ここで意味を確認しておきましょう。

　まず、「リターン」ですが、これは資産運用の「成果」という意味です。

　一方の「リスク」は、そのまま訳して「危険」という意味に取られること
　が多いのですが、本来はリターンの「不確実性」や「ブレ」を意味します。

　意味を確かめたところで、具体的な金融商品の例で、「リスク」と
　「リターン」についてみてみましょう。

　たとえば、定期預金という金融商品の場合、満期には約束された利息が
　必ず受け取れます。

　現在は低金利のため、リターンとしての利息は少額かもしれませんが、
　リターンがブレるということはありません。

　ところが、株式に投資した場合は、値上がりすれば大きな売却益という
　リターンが期待できますが、予想に反して値下がりしたというのはそう
　珍しい話ではありません。

　株式投資の結果は、定期預金にくらべて不確実性が大きいのです。

　このリターンのブレが大きいということを、「リスクが高い」と表現
　します。

　この「リスク」と「リターン」の関係についての続きは、次号でお話
　いたします。

　どうぞご期待ください！


　１級ファイナンシャル・プランニング技能士　ＣＦＰ(Ｒ)　三輪鉄郎



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■■■　ご相談、ご質問お受けします

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　◆公示地価公表・地価は上昇しているのか？
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　◆相続税対策はおさめる税金があってこそ
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