あなたの保険、「ずばり解決」相談事例集 

実際にあった相談事例集　2009/7/5～第127号～「教育資金を準備する」編～

１、ご挨拶～

２、実際にあった相談～第127号～「教育資金を準備する」編～

３、当メールマガジンについて

４、発行元及び申し込みについて

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１ご挨拶

　

株式会社アシストのメールマガジン。

発行より127号目です。

ご購読ありがとうございます。

日本では、麻生首相の

解散か退陣か、が騒がれています。

いずれにしても、景気の回復が望める方がいいですね。

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★～【お知らせ】～

今現在、50号(2008年)から、過去のコンテンツを公開しています。

公開は「FPスタッフブログ」

（http://ameblo.jp/fp-s/）

にて、順次、公開しています。現在、順調に

相談を公開しています。

★先週に引き続き、キャンペーン紹介です。

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２、実際にあった相談、～第127号～

「教育資金を準備する」編

127号様、専業主婦　27歳　男性

FP：「はじめまして、FP相談.comです。」

127号様：「はじめまして」

FP：「今回のご相談内容ですが、教育資金について、ということですが」

127号様：「はい、実は、子供がいるので、学資保険に入ろうかと思って」

FP：「はい、学資保険ですね。」

127号様：「でもほんとうにいいのかどうか、ネットで調べても

いまいち不明で、わからないので。

FP：「そうですね。色々ありますものにね。」

127号様：「加入した方がいいのでしょうか？」

FP：「まず、加入しない方もいらっしゃいます。」

127号様：「それはどうして、」

FP：「様々ですが、今現在日本では40-60万人/年に生まれています」

127号様：「はい、」

FP：「学資保険の契約が概ね60万件といわれています。」

127号様「あれ？生まれる赤ん坊よりおおい？」

FP：「0歳で加入しなくても、1歳で加入する人もいれば2歳で

加入、5歳で、といます。」

（宣伝のあとに続く）

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（続き）

127号様：「あ、そっか」

FP：「更ｓに1人で、数社、複数の契約をしている人もいます。」

127号様：「あーなるほど」

FP：「そして、これは推測ですが。」

127号様：「はい。」

ＦＰ：「こういう時代ですから、大学の教育資金は、子供に奨学金で任せる

方、その他の金融商品や、学資ローン、助成金などで準備する方もいます。」　

127号様：「ええ」

FP：「さらには一時期、学資保険で元本割れの時期が続いたのも

原因といえるでしょう。推測ですが。」

127号様：「そっか、今は、いろんな考えの人が

いるんですね。でもやっぱり学資保険は加入しておきたいです」

FP：「そうなると第一の候補は、学資保険ですね。

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（続き）

そのほかには、、。」

127号様：「第一の候補？学資保険以外に？なにか、」

FP：「保険でも養老保険をかけておく方、死亡保障で貯蓄性の商品を

かけておく方もいます。」

127号様：「そうなんですか。私はてっきり。学資保険だけかと思いました」

FP：「もちろん学資ですから、学資保険が第一ですね。」

127号様「なにかいいのがありますか？」

FP：「まずは、戻り利率がいいものという基準。」

127号様：「多く戻ってきた方がいいですもんね。」

ＦＰ：「あとは、大学受験前に確実に受け取れるように、18歳満期、17歳満期

というものもあります。」

127号様「へぇー。」

ＦＰ「また、最近は高校受験、中学受験も視野に入れる

方もいらっしゃいます。プランニングの上で、12歳15歳時点で、費用が

キャッシュフローに負担になるようでしたら、少しずつ受け取る学資保険も

出てきていますよ」

127号様「戻り率だけじゃないんですね」

ＦＰ：少しずつ受け取れるものは、その分、そう受取額が少なくなり＝戻り率も

減ってしまう可能性がありますから。選択肢が多いですが、希望の条件で

絞り込むのがいいでしょう」

127号様、さっそく、学資保険の検討を始めました。

＊保険は、各家庭に必要な保障が違いますので、それにあったものを選ぶのが

ポイントです。「有名だから」「安いから」だけで（選ぶのも方法の1つですが）、

選ぶ方法ではない方法も考えていきましょう。

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（アシスト電話相談では電話上で保険の見積や

具体的な商品の提案はおこなっておりません。

具体的な提案に関しては提携の代理店からの対面での提案になります）

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■携帯電話サイトもよろしくおねがいします。

★ FP相談どっとこむ

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(携帯サイトからの【相談申し込み】も便利です。

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３、当メールマガジンについて

当、メールマガジンは、「ＦＰ相談.com」を

運営します株式会社アシストが無料で発行しております。

実際に相談を受けたケースの中からスタッフのブログで

公開されているもの等、その内容を再編集しお届けします。

もちろん、「どなたが、どんな相談をしたか」

固有の人物が特定されるのはいけませんので

個人が特定されないように再編集し、

尚且つ、一般的なケースとして読みやすくお届けします。

また紹介した事例・文中の商品・言葉・内容などは

時期や経済情勢等により変化する場合がございます。

あくまでも例ですので、読者の皆様に当てはまるとは限りません、

現在は、メールマガジンのバックナンバーは公開しておりません。

代わりに当サイトのコンテンツを見ていってください。

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４、発行元及び申し込みについて

発行はまぐまぐ様のインフラを使用し、株式会社アシストが発行します。

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株式会社アシスト

住所：東京都文京区本郷2-2641浜田ビル２Ｆ

運営サイト：生命保険の無料電話相談の「ＦＰ相談.com」

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