ファイナンシャル・インテリジェンス・ストラテジー 

投信の特別分配金

投資信託には積極的に分配金を出すタイプと、あまり出さないタイプがあります。

例えば年金生活で、生活費の足しにするとか、
分配金を使うなら分配型が便利かもしれません、

使わないなら分配型でないほうがいいですね。

分配金は例えば100万円投資してたら毎月5000円とか、
だいたい同じくらいの金額を分配します。

それは自分の投資している分が「売却」されてるわけなので、
投信の分配は個人的には例えば、「毎月定額自動売却サービス」
と名前を変えた方が分かりやすいと思います。

なぜなら当初の投資額を下回ってもたいていの場合同じように分配は
されつづけるので、「増えてる？」と勘違いしてしまう場合もあるからです。

株の配当とは違うわけですね。

その、投資額は下回っているときに出る分配金を「特別分配金」と言います。

特別だからといって何も嬉しいわけではありません。

投資額を下回っての一部売却なので税金はかかりません。

逆に儲けてるときの分配金を「普通分配金」と呼びます。

普通分配金には所得税、住民税合わせて10%かかります(今のところ)。

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