2009/01/20
【ＢＹＳプランニング】知らないと損するかも・・・のお話
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 平成21年1月15日号 ━━ □■□ ＢＹＳ今回のトピックス ■□■ １、ＢＹＳセミナー第１１弾〜１３弾 ２月に３回連続で開催します。 〜金融機関からは絶対聞くことができない保険と金融商品の裏事情〜 ☆２／１１（祝） 前半部13：30〜15：30 後半部19：00〜21：00 「プロが伝授！危険な保険会社を見極める方法と保険の最新事情」 ☆２／１８（水） 前半部13：00〜15：00 後半部19：00〜21：00 「プロが絶対に買わない金融商品」 ☆２／２５（水） 前半部13：00〜15：00 後半部19：00〜21：00 「ライフプランに基づいた保険見直しと金融資産ポートフォリオ戦略」 ※セミナー終了後、ご希望の方に個別相談会を実施します。 ご希望の方は、ご予約下さい。 ●講師 ： 釜口博、青木久美 ●時間 ： 2部制 前半部（13時〜15時）と後半部（19時〜21時） ※2／11（祝）のみ前半部が13：30〜15：30 ※個別相談（無料）をご希望の方は事前にご予約下さい。 ●場所 ： プロＦＰＪａｐａｎ大阪支社(６階Ｃ会議室） 大阪市中央区農人橋1-4-31 イマス谷町ビル６階 地下鉄谷町線・中央線「谷町４丁目」駅８番出口より徒歩２分 http://www.u-can.co.jp/topics/seminar/2008/fp/map.html#osaka ●定員 ： 16名 ●セミナー参加費用 ： 1回につき2,000円 3回連続受講の方は特別割引で合計5,000円 ●参加申込 ： TEL・FAX・メール いずれでも結構です。 (完全予約制です。日時のご希望をお聞かせ下さい) TEL・FAX：06-4305-4425 e-mail：bys-planning@nifty.com …………………………………………………………………………………… □■□ ■□■ 情報発信レター ☆☆★ □■□ …………………………………………………………………………………… このメールマガジンは、知っていればお得な情報を、 私の大事なお客様だけに配信しています。(^-^)/ ◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇ ┏━━┓───────────────────────────── ┃目次┃◇【 シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話し 】 ┗━━┛ 証券税制はどう変わるのか？ ポイントをお伝えします。 ◇【 すごくパーソナルなこと書いてます 】 東京の鉄道網は本当にすごいと思います。 ◇【 発行人釜口のお薦め本コーナー 】 『小冊子で稼ぐ！』 わらし仙人 さん ◇【 ＢＹＳのお薦めメルマガ、Ｂｌｏｇのご紹介 】 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ 【 シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話し no63 】 証券税制はどう変わるのか？ ポイントをお話しします。 ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ 昨年度末に決まった2009年度与党税制改正大綱での証券税制のポイントを お伝えいたします。 かなり変更点が複雑ですが、投資家にとっては良い方向に変わっています ので、把握しておいて損はありません。 １、優遇税制の3年延長 2011年末まで、今までと同様に税率を10％とすることになります。 大綱を反映した関連法案が国会で成立すれば、現在の法律は見直しがされ、 現在と同じ税率が2011年まで3年間延長することが確定します。 ２、配当金・分配金と株式、投信の譲渡損失との損益通算が可能に・・・ 株の配当金や投信の分配金は配当所得ですので、株式を売ったり投信を 買い取った場合の譲渡所得とは損益を相殺することはできませんでしたが、 それが可能になります。 ３、投信の解約請求時の利益が譲渡所得扱いに・・・ 今までは投信の解約請求時の利益は配当所得でしたが、譲渡所得扱いに なります。 譲渡所得扱いとうことは、株式などの譲渡所得と損益通算が可能ですので、 使い勝手がよくなります。 ここで注意が必要なのは、「源泉徴収ありの特定口座」への手続きを完了 されていれば確定申告は不要で問題はないのですが、「源泉徴収なしの特定 口座」と「一般口座」の場合、換金時に源泉徴収されないため、給与所得・ 退職所得以外の所得合計が年間20万円超ならば確定申告が必要となります。 確定申告で利益が出てしまうと、高齢の方や主婦では国民健康保険の保険料 や配偶者控除などの関係で、負担増になる可能性もあります。 確定申告をせずに済ませるには投信も「源泉徴収ありの特定口座」に入れて から換金したほうが良いでしょう。 「一般口座」の投信を特定口座に預け入れられるのは2009年5月末までです。 まだ「源泉徴収ありの特定口座」に預け入れをしていない方は、忘れずに 手続きをして下さいね。 ４、上場株式の配当金について、銀行口座での全銘柄の一括受取や証券口座 での受け取りが可能に・・・ 今年1月以降に権利確定日（決算日）を迎える配当金について証券会社で 手続きをすれば、証券会社の口座で受けとったり、全銘柄の配当金を一つの 銀行口座で受け取ることができるようになります。 ただし2010年以降に特定口座での損益通算を利用するには、証券口座での受け 取りが前提となります。 ご質問等はお気軽にご連絡下さい。 Tel ： 06-4305-4425 携帯tel：090-5903-2863 メール：waku@bys-planning.com 携帯メール：kamann-wakuwaku@docomo.ne.jp ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ 【顔晴っていきます。みなさんのお役に立てるように・・・】 東京の鉄道網は本当にすごいと思います。 ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ 最近、関東圏のお客様のところへ行く機会が多くて、移動にかなり手間取る のですが、特に東京の鉄道網を覚えてしまうと、とても便利だろうと想像が つきます。 私が行くところが駅からそんなに遠くないところばかりだからそう思うのかも しれませんが、鉄道網が本当に充実しています。 あるお客様に新規で伺う時に、現在地をお伝えすると、「そこからだと○○ 行きのバスに乗って、◇◇というバス停で降りてもらえばすぐです」と教えて いただき、その通りにいけば、本当にお客様の家にたどり着けました。 ネット検索では、バスでの行き方までは案内してくれませんので、やはり 地元の方に聞くのが一番ですね。 バス網に詳しくなれば、本当に車が必要ないのではないかと思えるくらい 東京の交通網はすごいと思います。 移動時間を考えてタクシーが一番早い時は、タクシーを使うのですが、東京の タクシーの運転手の方はみんなやさしいですね。 私が乗ったタクシーはすべてナビが装備されていましたので、住所だけ伝え れば最短距離で移動してもらえます。 関西圏でタクシーに乗ると、なぜかまだナビが装備されていなタクシーが多い ですし、また横柄な運転手さんにあたる時も少なからずあります。 （すべての運転手さんがそうではありませんが・・・） というわけで、最近は月に2回程度、関東圏に行ってますので、 関東圏のみなさん！ お声がけいただければ、連泊滞在で伺いますので、おっしゃって下さいね。 お気軽にご連絡下さい。 Tel ： 06-4305-4425 携帯tel：090-5903-2863 メール：waku@bys-planning.com 携帯メール：kamann-wakuwaku@docomo.ne.jp ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ 【独断と偏見でお勧めします。おもしろい本、役に立つ本コーナー】 ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ 今回のお勧め本は、 『小冊子で稼ぐ！』 わらし仙人 さん この本を読んで、仕事のやる気が出たであるとか、仕事のスピードアップに 役立ったなどの感想は出てこないのですけど、とっても能天気に「小冊子」 を書いてみようという気にさせてもらえる本です。 人生そんなに難しい考えることはなく、「やった者勝ち」みたいな軽〜い 気持ちになれる本です。 どんな風に書かかれているかと言いますと、「メールが書ける人であれば、 小冊子を作るなんて、今すぐにでもできます。お手軽、簡単、資金がかから ない、趣味が生かせる、すぐに小金持ちになれる！これが、わらし仙人の お勧めする「小冊子起業家」です。」 すごいでしょ。 なぜお手軽で簡単で資金要らずで、趣味が生かせて、小金持ちになれるかを すごく軽〜いタッチで書いてくれています。 わらし仙人さんには、いつかお会いしたいと思ってしまいました。 お勧め度 ☆☆☆☆ ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ 【ＢＹＳプランニング推薦メルマガのご紹介コーナー】 ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ ○かぎろひさんの「本・書評」のブログをご紹介！ かぎろひさんの書評は必見です。 なぜなら、その本を読む前から読んだ気持ちになれるほどすごいんです。 本が好きという方は一度覗いてみてください。 http://blog.livedoor.jp/kagirohi2007/ かぎろひさんの趣味は登山。 趣味が高じて、「山・歴史・旅」に関するブログも併設されています。 山、自然、旅に興味がある方は、是非こちらも覗いてみてください。 http://blog.livedoor.jp/kagirohi2006/ ○「吉本興業の元漫才師で現役ファイナンシャルプランナーの篠原さんが メルマガでお届けするのは、 “お金を増やす＆節約するための情報バラエティー講座” 芸人時代の爆笑トークもありで、役に立ち、しかも癒されるメルマガです。 http://www.mag2.com/m/0000268086.html メルマガ相互紹介、募集中です。お気軽にメール下さい。 waku2@bys-planning.com 発行システム：『まぐまぐ！』 http://www.mag2.com/ ===*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=== ＢＹＳ Ｂｌｏｇ、読んで頂いているみなさん、ありがとうございます。 【 Ｂｌｏｇ担当、黒木亜美とミッチーの近況報告ページ 】 〜黒木亜美〜 年始早々、ある資格試験に勉強もろくにせずに合格しました。 過去に真剣（？）に勉強をして不合格となった資格試験です。 私もびっくりだったのですが、一番びっくりしたのは彼女だと思います。 一番大嫌いな勉強をしなくてよくなり、好調なすべりだしの亜美嬢です。 〜ミッチー〜 損保の営業マンの売り上げのほとんどが「自動車保険」です。 ところが、ミッチーの売り上げのほとんどが「火災保険」なのです。 私も火災保険の契約をしている募集人なので分かるのですが、実は非常に 煩雑でややこしいのが「火災保険」です。 損保の中でも一番専門知識が必要な「火災保険」に真っ向から勝負をしか けているミッチーです。 彼も今月末にＦＰの試験が待ち構えています。 仕事をしながら勉強するのは、本当に大変なのは私も分かります。 顔晴れ〜ミッチー 黒木亜美の「悪戦苦闘の奮戦記」 http://blog.livedoor.jp/bys_planning/ ミッチーの「ＦＰの卵のひとりごと」 http://blog.livedoor.jp/bys_planning2/ どちらも、よろしくお願いいたします。 メルマガ同様、Ｂｌｏｇも、よろしくお願いいたします！ http://blog.livedoor.jp/bys_planning/ ===*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=== 配信停止希望の方も、メール頂ければ配信いたしません。 waku2@bys-planning.com ■■■ ご意見、ご感想をお聞かせください。 読者のみなさんからのご意見、ご感想をおまちしております。 あて先はこちら ⇒ waku2@bys-planning.com ===*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=====*=== ■発行元 ワクワク情報発信基地 ■発行人 ＢＹＳプランニング 釜口 博 本メールマガジンより生じる損害・トラブルについて責任は負いません。 ご了承下さい。 お問い合わせ・ご質問は下記まで・・・ メール：waku2@bys-planning.com --*-- --*-- --*-- --*-- --*-- --*----*-- --*-- --*-- --*-- --*-- Copyright(C) 2005 釜口博．All Rｉｇｈｔｓ Rｅｓｅｒｖｅｄ．
