2008/02/21
【知らないと損するかも・・・のお話】
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 平成20年2月15日号 ━━
□■□ ＢＹＳ今回のトピックス ■□■
１、株式会社エフピー研究所のＦＰ向け継続研修で釜口が講師を担当します。
「生保・医療保険の商品研究と顧客にあったニーズ選び」
2/23(土) 10時〜16時 大阪科学技術センター
費用は10,000円 ＦＰの方は、継続教育の単位６単位が取得できます。
https://www2.fplabo.co.jp/school/school1021_seihokennkyu_apply.html
最新の生命保険、医療保険の情報もお伝えします。
一般の方でも参加可能ですので、最新保険商品にご興味がある方は、
是非ご参加下さい。
２、３／８（土）ＢＹＳプランニング主催の「投資信託のかしこい選び方」
セミナー、満席のため締め切りさせていただきました。
お越しいただく皆様、ありがとうございます。
みなさんにお得感を感じていただけるようなセミナーにしたいと
思っています。
よろしくお願いいたします。
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■□■ 情報発信レター ☆☆★
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このメールマガジンは、知っていればお得な情報を、
私の大事なお客様だけに配信しています。(^-^)/
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┃目次┃◇【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話】
┗━━┛ プロに運用を一任する「ファンドラップ」は本当に安心？
◇【すごくパーソナルなこと書いてます】
「辛い」のちょっと先には「幸せ」が待っている！
◇【発行人釜口のお薦め本コーナー】
「表現の達人、説得の達人」 小川 明 さん
◇【ＢＹＳのお薦めメルマガ、Ｂｌｏｇのご紹介】
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【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no53】
プロに運用を一任する「ファンドラップ」は本当に安心？
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あなたに合った資産運用をプロと二人三脚で・・・
こんなキャッチフレーズの富裕層顧客を対象としたサービス「ファンドラップ」
「ファンドラップ」とは、お客様のリスク許容度や大まかな指示に沿うように
証券会社が預かった資産を国内外の投資信託で運用するしくみ。
いろんな資産で運用する「ラップ口座」の最低預け入れ額が数千万〜数億円程度
であるのに対して、投資信託で運用する「ファンドラップ」は1000万円程度の
設定が多く、退職金の運用先として注目されるように仕向けられています。
※大和証券は500万円からサービスが受けられます。
通常、お客さんの投資方針に沿って、プロである証券会社が一任契約で資金を運用
するというサービスは法人に限られていました。
団塊世代の大量退職に伴う退職金獲得のために、個人富裕層にも投資一任契約
を拡大する動きが広がってきています。
ここらあたりに、儲け口に群がる金融機関のしたたかさが垣間見れますね（>_<）
退職金が入って少しでも資産を増やしたいが、自分で運用することに抵抗がある
（または分からない）人にとっては、非常に安心できる制度に写ると思います。
運用成績を上げることで、お客様の信頼を得て、預かり資産残高を増加させると
いう意味では、証券会社にとっても緊張感のあるビジネスモデルかもしれません。
ですが、ＦＰから言わせていただくと、問題点があると思わずにいられません。
１、投資一任契約に基づく投資顧問料率は年間１．５％程度
それ以外に各投信にかかる信託報酬が１〜２％
合計でかかる手数料が２．５％〜３．５％必要です。
２、ファンドラップに組入れられる投信は、その証券会社系列の運用会社の
ファンドがほとんど。
結局は金融機関が売りたい投信がほとんどです。
３、ファンドラップに組入れられた投信もほとんど個人で購入可能。
以上の問題点をご理解いただければ、わざわざ高い手数料を払って「ファンド
ラップ」を利用することはないということが分かっていただけると思います。
ただ、自分自身で投信を購入することに自信がない方もおられると思います。
そういう方は、是非金融商品に強いファイナンシャル・プランナーに相談して
みて下さい。
証券会社に支払う手数料よりも安く、ポートフォリオを創ってくれるでしょう！
ファンドラップについてご質問などあれば、お気軽にご相談下さい。
ご質問等はお気軽にメールか携帯まで・・・
メール：waku2@bys-planning.com
携帯メール：kamann-wakuwaku@docomo.ne.jp
携帯tel：090-5903-2863
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【顔晴っていきます。みなさんのお役に立てるように・・・】
「辛い」のちょっと先には「幸せ」が待っている！
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いつもは、このメルマガの１５日号は遅くても１８日までには発行したの
ですが、今回はそれさえもままならない状況でした＾＾；
保険の仕事以外で、資産運用の相談業務、セミナー、執筆と次から次へ・・・
もしかして自分の能力の限界？？？
ちょっと、辛いかも・・・
こういう状態が一番自分を鍛える環境なんだと、今回おすすめ本に紹介させて
いただいた小川さんも言われています。
だから、この状態を楽しもうと心に誓う釜口であります。
「辛」という字に「一」を書き加えると「幸」になります。
辛いと思っている状態のちょっと先に幸せが待っている！
辛いと思っていることが、月日が経つと簡単に見えてしまう。
そう感じること、みなさん思うことありませんか？
みなさん、忙しい状況で頑張っておられると思います。
気持ちの持ちようで、忙しい＝楽しいになることだってあると思うのです。
そういう心境になれれば、いつでも幸せなんだろうなぁ〜
と思います。
つれづれなるままに書かせていただきました。
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【独断と偏見でお勧めします。おもしろい本、役に立つ本コーナー】
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今回のお勧め本は、
「表現の達人、説得の達人」 小川 明 さん
この本はかなり昔に読んだ本ですが、セミナーのレジュメ作成中で
「情報」の仕入れ方法で頭を悩ましている時に、ふっと読んでみようと
思い立った本です。
情報とは「情」の報せである！
情報という言葉は、必ずその人の「感情」が存在すると小川さんは
言われています。
自分自身を振り返ってみても、新聞や雑誌、ネットでの情報も自分が
興味があるものなら、自然と目に入ってきます。
ある意味、自分の「情」が絡まない「情報」は利用価値がないといえる
かもしれません。
だったら、八方美人的にいろんなものに興味があることが、情報時代
を生き抜く術なのかもしれませんね。
古い本ですが、今でも充分役に立つ考え方が書かれています。
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【ＢＹＳプランニング推薦メルマガのご紹介コーナー】
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○かぎろひさんの「本・書評」のブログをご紹介！
かぎろひさんの書評は必見です。
なぜなら、その本を読む前から読んだ気持ちになれるほどすごいんです。
本が好きという方は一度覗いてみてください。
http://blog.livedoor.jp/kagirohi2007/
かぎろひさんの趣味は登山。
趣味が高じて、「山・歴史・旅」に関するブログも併設されています。
山、自然、旅に興味がある方は、是非こちらも覗いてみてください。
http://blog.livedoor.jp/kagirohi2006/
メルマガ相互紹介、募集中です。お気軽にメール下さい。
waku2@bys-planning.com
発行システム：『まぐまぐ！』 http://www.mag2.com/
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ＢＹＳ Ｂｌｏｇ、読んで頂いているみなさん、ありがとうございます。
Ｂｌｏｇ担当、黒木亜美には「あくび」と「おなかを鳴らす」特技があります。
当事務所では、珈琲を豆から挽いて飲んでいます（実はこだわってます）
昼ごはんの後、数時間後に、亜美嬢がおもむろに「あくび」をします。
すると、私が事務所におれば、亜美嬢の机には香ばしい珈琲が出てきます。
また晩遅く事務所で仕事をしていると、おもむろに「おなかを鳴らします」
晩ごはんを食べにいきたいと言わなくても、すぐに分かってしまうのです。
亜美嬢のおなかの音に触発されて、私もおなかがすいてきてしまいます。
すごいでしょ＾＾
こんな亜美嬢です（？）が、
みなさん、今後ともよろしくお願いいたします。
黒木亜美の「爆笑ハチャメチャＦＰ奮戦記」読み応えありです。
癒し系でありながらも、みなさんのお役にたてる情報も提供させて頂いてます。
メルマガ同様、Ｂｌｏｇも、よろしくお願いいたします！
http://blog.livedoor.jp/bys_planning/
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配信停止希望の方も、メール頂ければ配信いたしません。
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読者のみなさんからのご意見、ご感想をおまちしております。
あて先はこちら ⇒ waku2@bys-planning.com
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■発行元 ワクワク情報発信基地
■発行人 ＢＹＳプランニング 釜口 博
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