2008/01/16
[ＢＹＳプランニング]情報発信レターＨ２０年１月１５日号
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 平成20年1月15日号 ━━
□■□ ＢＹＳ今回のトピックス ■□■
１、ＢＹＳプランニング第８弾セミナー 「投資信託のかしこい選び方」
プロＦＰＪａｐａｎ・大阪支社（イマス谷町ビル6階）で３／８(土)
に開催します。
空前のブームと化した投資信託。
しかしそこには、金融機関の儲けのカラクリが隠されています。
どうすればそのカラクリを見抜けるか？
どのように考えれば、パフォーマンスの高い投資信託がセレクトできるのか？
ポイントをわかりやすくお伝えします。
●日時 ： ３月８日(土) 13：00〜15：00
●場所 ： 株式会社プロＦＰＪａｐａｎ大阪支社(６階Ｃ会議室）
大阪市中央区農人橋1-4-31 イマス谷町ビル６階
地下鉄谷町線・中央線「谷町４丁目」駅８番出口より徒歩2分
●定員 ： 20名
●セミナー参加費用 ： 1,000円（お金を働かせる計算尺をプレゼント)
※この計算尺は、利率を指定して経過年ごとの貯蓄額が具体的に
わかります。 かなりのすぐれものです！
●参加申込 ： TEL・FAX・メール いずれでも結構です。
(定員に達ししだい締め切らせていただきます。)
ご依頼はメール、ＦＡＸ、電話で・・・
TEL・FAX 06-4305-4425
メール bys-planning@nifty.com
２、来店型保険ショップで有名な「保険市場」のＨＰに釜口が書いたコラムを
載せていただいています。
題名は「教えて！ Ｍｙ ＦＰ！ -プロからのアドバイス-」
●保険商品の隠されたワナ、三大悪
http://www.hokende.com/fp/life001.html
●学資保険・こども保険の特徴と加入にあたっての注意点
http://www.hokende.com/fp/kodomo001.html
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■□■ 情報発信レター ☆☆★
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このメールマガジンは、知っていればお得な情報を、
私の大事なお客様だけに配信しています。(^-^)/
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┃目次┃◇【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話】
┗━━┛ ４０１Ｋ(確定拠出年金)の移管手続きにご注意下さい。
◇【すごくパーソナルなこと書いてます】
えべっさんに行って「心のご利益」をいただきました。
◇【発行人釜口のお薦め本コーナー】
「その時歴史が動いた」戦争への道筋 コミック版
ＮＨＫ取材班 編
◇【ＢＹＳのお薦めメルマガ、Ｂｌｏｇのご紹介】
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【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no52】
４０１Ｋ(確定拠出年金)の転職時の注意点をまとめました。
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「日本版４０１Ｋ」と呼ばれる確定拠出年金を導入する企業が増えています。
厚生年金基金など従来型の企業年金と異なり４０１Ｋの場合、加入者自身が
年金資産の運用手段を選択するなど、自己責任が原則。
４０１Ｋの最大のメリットは、転退職しても年金資産を持ち運べることです。
通常の企業年金では短期で退職すると、２〜３割がカットされるのは当たり前。
ですが、４０１Ｋだと３年以上勤めていれば、自己都合で退職してもカットされ
ないことが大きなメリットになります。
転職先が４０１Ｋを導入している場合だけではなく、独立した時も「個人型
４０１Ｋ」に資産を移して運用を続けることができます。
４０１Ｋは転退職時にもメリットが大きいのですが、注意点もあります。
１、転職先に４０１Ｋの制度がない場合は、運用自体は続けられるが、新規
で掛け金を投入することはできない。
２、転退職後半年間移管の手続きを取らなければ、４０１Ｋの資産は「国民
年金基金連合会」に自動的に移管されてしまいます。
３、公務員として転職した場合や結婚退職し第三号被保険者になった場合は、
個人型４０１ｋに資産を移管するか、脱退一時金を受け取るかしかできない
ので、新規で掛け金を投入することはできません。
※脱退一時金は退職時の資産が５０万円以下または加入期間が３年以下など
の条件を満たしている場合に選択が可能
４、４０１ｋは原則６０歳までは引き出すことができない。
２００７年３月時点の企業型４０１ｋの加入者は約２１９万人、厚生年金の
被保険者数が約３３００万人ですから、おおよそ１５人に１人が企業型４０１
ｋに加入していることになります。
加入者の６割が中小企業ということを考えれば、どんな規模の会社で働いてい
ても、今後は４０１ｋが導入される可能性は高いといえます。
ということを考えれば、４０１ｋに対する基礎知識は押さえておいて損はない
と思います。
４０１Ｋについてご不明な点などありましたら、お気軽にＢＹＳプランニング
にお問い合わせ下さい。
ご質問等はお気軽にメールか携帯まで・・・
メール：waku2@bys-planning.com
携帯メール：kamann-wakuwaku@docomo.ne.jp
携帯tel：090-5903-2863
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【顔晴っていきます。みなさんのお役に立てるように・・・】
えべっさんに行って「心のご利益」をいただきました
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「商売繁盛、笹持ってこい！」
私は毎年恒例で、大阪天満の「堀川えびす」に商売繁盛のお参りに行きます。
今年は９日の「宵えびす」に行ってきました。
地下鉄南森町駅から５分ほど歩いたらたどり着く神社なので、いつもは電車で
行くのですが、その日は車で営業していたので、そのまま車で向かいました。
お参りを済ませた後の駐車場で、早速ご利益をいただきました。
その駐車場のおじさんはやさしそうな目をした人で、見るからにいい人という
感じの方でした。
車を預けていた時間は、３５分ぐらいだったのですが、正確に計算すると駐車料金
が２００円。
それをなぜか１００円にしてくれました！
そして、最後にお見送りをしていただくまで何度も頭を下げられて・・・
たった１００円で、それだけ頭をさげていただいて逆に恐縮してしまうくらい
でした。
私も商人魂を持っていると自負しているのですが、はたして１００円でそれほど
何度も頭を下げることができるのか？
金額にすれば１００円のご利益！
ですが、大阪商人の奥深さを見せていただいたという「心のご利益」をいただいて
とても心がほっこりできた今年の「えべっさん」でした。
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【独断と偏見でお勧めします。おもしろい本、役に立つ本コーナー】
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今回のお勧め本は、
「その時歴史が動いた」戦争への道筋 コミック版 ＮＨＫ取材班 編
コミック版ということは「まんが」です（＾＾）
このコーナーでまんがをご紹介したことは初めてですね！
「その時歴史が動いた」シリーズは幕末や戦国時代ものや三国志ものなど
たくさんのシリーズがありますが、私はこの「戦争への道筋」が一番好きです。
この中に「真珠湾への道」という物語があり、山本五十六さんの苦悩にスポット
が当てられています。
あくまでも太平洋戦争に反対し続けた山本さんが勇退前の役職として引き受けた
連合艦隊司令長官されたその日に、ドイツがポーランドへ侵攻し、太平洋戦争が
勃発してしましました。
その後、日本は三国同盟締結し、泥沼の世界戦争に見を投じることになりました。
山本さんはアメリカとの戦争に反対を唱え続けてきたが、軍人としての職責を全う
することを選び、アメリカに勝つための戦略を考え抜き、その結果が「真珠湾攻撃」
という奇襲攻撃だったわけです。
すぐに読むことができて、歴史を知ることができる！
まんがは日本の文化だと思います。
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【ＢＹＳプランニング推薦メルマガのご紹介コーナー】
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○かぎろひさんの「本・書評」のブログをご紹介！
かぎろひさんの書評は必見です。
なぜなら、その本を読む前から読んだ気持ちになれるほどすごいんです。
本が好きという方は一度覗いてみてください。
http://blog.livedoor.jp/kagirohi2007/
かぎろひさんの趣味は登山。
趣味が高じて、「山・歴史・旅」に関するブログも併設されています。
山、自然、旅に興味がある方は、是非こちらも覗いてみてください。
http://blog.livedoor.jp/kagirohi2006/
メルマガ相互紹介、募集中です。お気軽にメール下さい。
waku2@bys-planning.com
発行システム：『まぐまぐ！』 http://www.mag2.com/
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ＢＹＳ Ｂｌｏｇ、読んで頂いているみなさん、ありがとうございます。
Ｂｌｏｇ担当、黒木亜美の新年早々、次々と刺激的な仕事をこなし、なんと
「証券２種外務員資格」の勉強を始めました。
といってもこの資格を取らなければ、その関係の仕事ができなくなるという
背水の陣です。
ちなみに私は１回で合格しました（エッヘン^^）
顔晴れ〜亜美嬢！
みなさん、応援よろしくお願いいたします。
黒木亜美の「爆笑ハチャメチャＦＰ奮戦記」読み応えありです。
癒し系でありながらも、みなさんのお役にたてる情報も提供させて頂いてます。
メルマガ同様、Ｂｌｏｇも、よろしくお願いいたします！
http://blog.livedoor.jp/bys_planning/
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■発行人 ＢＹＳプランニング 釜口 博
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