【FPビジネスは楽しい!】
いつもメールマガジンをお読みいただき、ありがとうございます。
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『FPビジネスは楽しい!』 2008/6/17
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こんにちは、有田敬三です。
私はファイナンシャル・プランナーとして中小企業や個人の方へのコンサルティング、
セミナーや大学教育での講師など様々なFPビジネスを行っています。
今後ともよろしくお願いします。
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★☆ INDEX
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◆ FPビジネスのレベルアップ 【シグナリングの戦略的効果】
◆ FP継続教育セミナーご案内 【6月・7月】
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◆ FPビジネスのレベルアップ 【シグナリングの戦略的効果】
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「シグナリング」で私たちはいろいろな事象を評価しがちです。
例えば、東大を卒業してハーバード大学に留学していたと聞けば相当な俊才だなと判断します。
東大が入学試験の難関校ということは誰れもが知っているからです。
これが人の評価や意思決定に影響を及ぼすシグナリングの効果で、ビジネスの現場でも参考に
になります。
先程の学校の例で言えば、入学試験で選別され、大学ではたいした勉強もせず卒業したとしても
潜在的な能力のある人だと世間は評価しがちです。FP資格の取得の場合にも当てはまります。
AFP資格よりはCFP、3級技能士より2級、1級の方が高い水準と評価する人がいたとすれば、
確かにそれは一面の真理を突いたものです。
ただ、現在の資格認定制度では実際の技能の修得レベルが必ずしも反映されたものではないこと、
高いレベルの資格を取得してもビジネスが上手くいくとは言えないことも一面の真理で、資格取得
は潜在的な能力の判定として評価されることが多いというのが現実です。
さて、FPビジネスの現場では、シグナルの出し手に勘違いが生じることがあります。
つまり、FPには、顧客の生活設計に対する考え方や財産の状態などがヒヤリングを通じて
膨大な情報が集まることが多く、自分が顧客のニーズを聞き出す優位な立場にいると思い込んで
しまうことがあるからです。
ところが実際には、特に初回面談あたりでは、自分の美しい姿を見せる方向に意識が働く顧客が
多く、必ずしも正確な情報を把握できないことがあります。
原因の多くは、FPとの信頼関係がまだ出来あがっていないことにあり、顧客がFPの潜在的な
能力を認めた(シグナリング効果)としても、ビジネスには時間がかかるものです。
そこで、FPは「顧客のニーズを聞き出すのが極めて難しい立場にある」と逆の発想でものごとを
受けとめてみると顧客アプローチなど戦略の立て方が違ったものになります。
シグナリングの効果とは、表面的なものだけでなくお互いの信頼関係があってこそ成り立つもの
と理解しておきたいものです。
有田 敬三
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◆ FP継続教育セミナーのご案内
主催 : FP教育研究所 大阪事務局(株)生活経済研究所
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※AFP・CFP資格をお持ちでない方も、受講できます。
※大阪事務局担当のセミナーは、2回目以降すべて1割引です。
※すべて定員20名のセミナーです。
☆☆☆ 6月から新しいテーマのセミナーを開催します ☆☆☆
「60歳定年後の医療と年金」
講師:松永和美 6/28(土)大阪 ・ 7/26(土)神戸
4月から医療保険が改正になりました。60歳定年を迎えた後に、医療保険の負担額や
保険料、制度の内容はどのようになるのか、いろいろなパターンに分けてご紹介
いたします。また年金も、主に遺族の年金や、障害の年金を簡単に紹介しFPとして
必要な老後設計ポイントを押さえていきます。
CFP・社労士で、人気講師の松永和美先生による講義です。
━━━━継続教育セミナー事務局━━━━
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■平成20年6月 ※( )内の数字はセミナーの回数
開催場所: 大阪(3) ・ 名古屋(1)
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【大阪】6月21日(土)9:30〜12:30 3単位
●FP事例と実務知識 講師:有田敬三
【大阪】6月21日(土)13:30〜16:30 3単位
●任意後見制度の基礎知識 講師:有田敬三
【大阪】6月28日(土)10:00〜16:00 6単位 ☆NEW☆
●60歳定年後の医療と年金 講師:松永和美
【名古屋】6月29日(日)10:00〜16:00 6単位
●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師:有田敬三
詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/sub4_3.html
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■平成20年7月 ※( )内の数字はセミナーの回数
開催場所: 大阪(5) ・ 神戸(1) ・ 名古屋(2)
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【大阪】7月5日(土)10:00〜16:00 6単位
●相続・遺言の研究 講師:有田敬三
【大阪】7月6日(日)13:30〜16:30 3単位
●FP事例と実務知識 講師:有田敬三
【大阪】7月12日(土)10:00〜16:00 6単位
●知っておきたい株式投資の知識 講師:有田敬三
【大阪】7月13日(日)10:00〜16:00 6単位
●FP相談能力の磨き方 講師:有田敬三
【名古屋】7月20日(日)10:00〜16:00 6単位
●相続・遺言の研究 講師:有田敬三
【名古屋】7月21日(月祝)10:00〜16:00 6単位
●知っておきたい株式投資の知識 講師:有田敬三
【神戸】7月26日(土)10:00〜16:00 6単位 ☆NEW☆
●60歳定年後の医療と年金 講師:松永和美
【大阪】7月27日(日)10:00〜16:00 6単位
●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師:有田敬三
詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/Seminar/keizoku20_7.html
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今後ともみなさまのお役に立ちたいと考えておりますので、
ご意見・ご質問・ご要望などを、seikatsu@diary.ocn.ne.jpまでお送りください。
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■発行元:株式会社生活経済研究所 http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/
■発行者:有田 敬三
■編集者:近藤 和哉 seikatsu@diary.ocn.ne.jp
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※無断で転載禁じます。


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