2009/03/19
【ＦＰビジネスは楽しい！】
いつもメールマガジンをお読みいただき、ありがとうございます。 ■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■ 『ＦＰビジネスは楽しい！』 ２００９／３／１９ ■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■ こんにちは、有田敬三です。 私はファイナンシャル・プランナーとして中小企業や個人の方へのコンサルティング、 セミナーや大学教育での講師など様々なＦＰビジネスを行っています。 今後ともよろしくお願いします。 ★━━━━━━━━━━━━━━━━━ ★☆ ＩＮＤＥＸ ★━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰビジネスのレベルアップ 【今こそ資産運用見直しのチャンス】 ◆ ＦＰ継続教育セミナーご案内 【３月・４月・５月】 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰビジネスのレベルアップ 【今こそ資産運用見直しのチャンス】 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 100年に1度の未曾有の金融経済危機と形容される昨今、投資信託が60％目減りした、 株式の株価が大きく下落して、・・・・というような悲痛な叫びを耳にする機会が多く なりました。「貯蓄から運用の時代」と言われながらも、目先の安全性を強く求め、 預貯金をしたくなる気持ちは自然で、緊張感をほぐす意味でも効果的といえます。 しかし、こういう時だからこそ、基本に立ち返って運用方法を見直してみることは ピンチをチャンスに切り換える上でも有意義なことだと思います。 投資運用には、さまざまなリスクが予見されます。金融機関の破綻という信用リスク、 金利変動リスク、市場(価格変動)リスク、円高・円安といった為替リスク、物価上昇率 に運用実績が追いつかないインフレリスクなど金融経済の変動からは目が離せないものです。 そうしたリスクに対応するために、商品特性の違ういろいろな商品を組み合わせて運用 する事は、安全性を高めるという点で重要な投資手法といえます。 さて、最近の消費者物価指数などの動きを見ていると、日本経済は再度デフレに陥る不安 がありますが、デフレのときは、株式や不動産といったモノの価格が値下がりしたり、 低迷するのが一般的で、市場金利は引き下げられ、預貯金など金利面での魅力は乏しい ものの、預金や国債など安全性の高い金融商品を持ちたくなるものです。金利からマイナス のインフレ率を差し引いた実質金利が高くなるからです。また、デフレ時代には借入金の 負担が重くなるので、借入金がある場合は、余裕資金を金利の低い預貯金で運用するより、 金利の高い借入金の返済に充てる方が賢明です。 一方、年率にして二ケタを上回るようなインフレが続くと、預貯金で運用していたのでは、 資産価値が目減りするばかりです。そこで、インフレ率を上回る値上がりが期待できる 商品として、株式や不動産、金、ゴルフ会員権、絵画などが投資対象として注目されます。 ところで、これまで生活設計に合わせて、安全性やリスク度合いを考えてその配分比率 を決めて運用してきた人にとっては、配分比率は時間の経過と共に変わることに気付いて いる筈です。それを是正するのがリバランスという考え方で、例えば、投資信託の資産価値 が上がると、資産全体の中での比率が当初の計画よりも相対的に高くなるため、そこで リスク資産の比率を下げるために、資産のウエイトが高くなったものを売却し、相対的に 低くなった資産を買い入れることで、当初の運用計画との乖離が少なくなるように見直して いくものです。 100年に1度の大変なときに遭遇してしまった今日、しっかりと次の時代への準備も怠りなく しておきたいものです。 ファイナンシャル・プランナー 有田敬三 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰ継続教育セミナーのご案内 主催 ： ＦＰ教育研究所大阪事務局 (株)生活経済研究所 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ※ＡＦＰ・ＣＦＰ資格をお持ちでない方も、受講できます。 ※大阪事務局担当のセミナーは、２回目以降すべて１割引です。 ======================================================================== ■平成２１年３月 ※（ ）内の数字はセミナーの回数 開催場所： 大阪（1） ・ 名古屋（1） ======================================================================== 【名古屋】３月２２日（日）１０：００〜１６：００ ６単位 ●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師：有田敬三 【大阪】３月２８日（土）１０：００〜１６：００ ６単位 ●知っておきたい株式投資の知識 講師：有田敬三 詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/sub4_3.html ======================================================================== ■平成２１年４月 ※（ ）内の数字はセミナーの回数 開催場所： 大阪（2） ======================================================================== 【大阪】４月１１日（土）１３：３０〜１６：３０ ３単位 ●ＦＰ事例と実務知識 講師：有田敬三 【大阪】４月１２日（日）１０：００〜１６：００ ６単位 ●相続・遺言の研究 講師：有田敬三 詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/sub4_3.html ======================================================================== ■平成２１年５月 ※（ ）内の数字はセミナーの回数 開催場所： 大阪（1） ・ 名古屋（1） ======================================================================== 【名古屋】５月２日（土）１０：００〜１６：００ ６単位 ●相続・遺言の研究 講師：有田敬三 【大阪】５月６日（水祝）１０：００〜１６：００ ６単位 ●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師：有田敬三 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 今後ともみなさまのお役に立ちたいと考えておりますので、 ご意見・ご質問・ご要望などを、seikatsu@diary.ocn.ne.jpまでお送りください。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■発行元：株式会社 生活経済研究所 http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/ ■発行者：有田 敬三 ■編集者：近藤 和哉 seikatsu@diary.ocn.ne.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ※無断で転載禁じます。
