2008/10/22
【ＦＰビジネスは楽しい！】
いつもメールマガジンをお読みいただき、ありがとうございます。 ■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■ 『ＦＰビジネスは楽しい！』 ２００８／１０／２２ ■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■■■■■■□□■■■■■ こんにちは、有田敬三です。 私はファイナンシャル・プランナーとして中小企業や個人の方へのコンサルティング、 セミナーや大学教育での講師など様々なＦＰビジネスを行っています。 今後ともよろしくお願いします。 ★━━━━━━━━━━━━━━━━━ ★☆ ＩＮＤＥＸ ★━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰ技能士３級受検対策講座のご案内 ★NEW★ ◆ ＦＰビジネスのレベルアップ 【エンディングノート】 ◆ ＦＰ継続教育セミナーご案内 【１０月・１１月】 ☆☆１１月に新しいテーマのセミナーを開催します☆☆ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰ技能士３級受検対策講座のご案内 ★NEW★ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ＦＰ技能士３級試験では、ＦＰに関する基礎知識が問われます。 本講座では、初めてＦＰの勉強をする方を対象に、短期間に集中して 効率よくＦＰの知識を身につけられる内容となっています。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ ＦＰ技能士３級受検対策講座 全４回 ■□ □■ （２００９年１月２５日受検準備） ■□ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◎初めての方でも基礎から学べます ◎基礎知識の復習・再確認ができます ◎演習問題にチャレンジ！ ◎弊社オリジナル予想問題集を贈呈 ○日程 1月10日(土) ：ライフプランニングと資金計画、リスク管理 1月11日(日) ：金融資産運用設計、タックスプランニング 1月12日(月祝)：不動産、相続・事業承継 1月17日(土) ：模擬試験・解説(学科および実技) ○時間 10:00〜17:00（全日） ○受講料 ４日間 25,000円 （ただし、1月17日(土)のみご受講の方は5,000円） ○会場 大阪市内 詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/FPginousi3kyu-2009.01.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰビジネスのレベルアップ 【エンディングノート】 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 遺言書の作成は相続トラブルを避けるための有効な手段の一つで、ファイナンシャル・ プランナーとして必要な知識の一つです。言うまでもなく、遺言は遺言者の死亡により法 律的な効果を生むものです。将来の相続を想定して、遺言書とは別に生きている間の財産 状況を把握したり、医療・介護や葬儀等の希望をまとめておくことは、人生の終わりに向 けたライフ・プランニングとして重要なことだと思います。 そこで、プランニング手法の一つとして「エンディングノート」の利用を考えてみます。 エンディングノートの『エンディング』とは人生の『終わり』を意味し、いずれ訪れる 『エンディング』を想定として、万が一の時のために伝えておきたいことなどをまとめて おくものです。近頃はノート形式の書籍も販売されており、順を追って問いに答えていく と、様々なプランが出来上がる仕組みになっています。 例えば、家族などへのメッセージを改めて書いてみると、今まで気付かなかった自分の 気持ちに気付くことがあり、自分自身を見つめなおすきっかけになったりするものです。 また、介護や延命治療など日頃人に伝えにくいこともノートに書いておくことで、介護 する側もより本人の希望に沿った形がとれることもあると思います。さらに、葬儀につい ても宗派の確認や音楽葬などの希望を書き残しておけば、残された人にとっても慌てず後 悔のない儀式を執り行うことができます。 資産状況なども書き出してみると、今後の改善点などを考える上で役立ちます。また、 「遺言書」の作成にも利用することができます。もし、資産内容について何もリストがな いと、残された人に混乱を招くことにもなりかねません。ただでさえ悲しみの中、作業は 非常に困難になることが考えられますので、残された人への心遣いとしても作成すること をお勧めしたいと思います。 なお、エンディングノートには次のようなことを具体的にまとめると、残された人のた めにもなると考えられます。 (1) 残された人へのメッセージ (2) 万が一のことがあった場合、伝えたいこと ・介護の仕方についての希望 ・病気や怪我などで意識を無くしたときの延命治療についての希望 ・葬儀についての希望 ・遺品の分け方についての希望 ・死亡を知らせたい親戚や友人のリスト (3) 現在の資産状況 ・資産：不動産・預貯金・株式・生命保険など ・負債：借入金・支払ローンなど エンディングノートは、万が一のときのために年齢に関係なく準備しておきたいもので す。ただし、エンディングノートには法的拘束力がありませんので、遺言書と併用して活 用すれば効果的といえます。 ファイナンシャル・プランナー 土山 晃子 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆ ＦＰ継続教育セミナーのご案内 主催 ： ＦＰ教育研究所 大阪事務局（株）生活経済研究所 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ※ＡＦＰ・ＣＦＰ資格をお持ちでない方も、受講できます。 ※大阪事務局担当のセミナーは、２回目以降すべて１割引です。 ☆☆☆ １１月に新しいテーマのセミナーを開催します ☆☆☆ 「消費者被害の現状と消費者法の潮流」 講師：黒木理恵（弁護士） 【大阪】11/8（土）午後 （課目：ＦＰ実務と倫理） ＦＰにとって一般生活者の視点に立った消費者問題への理解は、ますます重要 になっています。セミナーでは、取引被害や大型消費者被害事例の紹介、消費者 契約法や特定商取引法による解決方法、また消費者団体訴訟制度の導入をはじめ、 劇的に進化している消費者法の考え方や消費者行政刷新後の流れを検討します。 ━━━━継続教育セミナー事務局━━━━ ======================================================================== ■平成２０年１０月 ※（ ）内の数字はセミナーの回数 開催場所： 大阪（1） ・ 名古屋（1） ======================================================================== 【大阪】１０月２５日（土）１３：３０〜１６：３０ ３単位 ●役員給与・役員退職給与の税実務 講師：内野愼二 【名古屋】１０月２６日（日）１０：００〜１６：００ ６単位 ●相続・遺言の研究 講師：有田敬三 詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/sub4_3.html ======================================================================== ■平成２０年１１月 ※（ ）内の数字はセミナーの回数 開催場所： 大阪（6） ・ 名古屋（2） ======================================================================== 【大阪】１１月８日（土）９：３０〜１２：３０ ３単位 ●ＦＰ事例と実務知識 講師：有田敬三 【大阪】１１月８日（土）１３：３０〜１６：３０ ３単位 ●消費者被害の現状と消費者法の潮流 講師：黒木理恵 【大阪】１１月９日（日）１０：００〜１６：００ ６単位 ●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師：有田敬三 【大阪】１１月１５日（土）１３：３０〜１６：３０ ３単位 ●役員給与・役員退職給与の税実務 講師：内野愼二 【大阪】１１月２２日（土）１０：００〜１６：００ ６単位 ●相続・遺言の研究 講師：有田敬三 【大阪】１１月２４日（月祝）１０：００〜１６：００ ６単位 ●公的年金のしくみの整理と老後をすごすくふう 講師：松永和美 【名古屋】１１月２９日（土）１０：００〜１６：００ ６単位 ●基礎から学ぶ決算書の読み方 講師：有田敬三 【名古屋】１１月３０日（日）１０：００〜１６：００ ６単位 ●相続・遺言の研究 講師：有田敬三 詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/Seminar/keizoku20_11.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 今後ともみなさまのお役に立ちたいと考えておりますので、 ご意見・ご質問・ご要望などを、seikatsu@diary.ocn.ne.jpまでお送りください。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■発行元：株式会社生活経済研究所 http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/ ■発行者：有田 敬三 ■編集者：近藤 和哉 seikatsu@diary.ocn.ne.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ※無断で転載禁じます。
