FPビジネスは楽しい！ 

【ＦＰビジネスは楽しい！】

いつもメールマガジンをお読みいただき、ありがとうございます。
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　　　　　『ＦＰビジネスは楽しい！』　　　　　　　　２００７／０６／２５

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こんにちは、有田敬三です。

私はファイナンシャルプランナーとして中小企業や個人の方へのコンサルティング、
セミナーや大学教育での講師など様々なＦＰビジネスを行っています。
今後ともよろしくお願いします。

　　
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　★☆　　　ＩＮＤＥＸ
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　　　◆　ＦＰのワンポイントレッスン　　【中高年の教育】　　　
　　　◆　ＦＰ継続教育セミナーご案内　　【６月・７月・８月ＮＥＷ】
　　　◆　ＡＦＰ（２級）練習問題と解説　【毎回１０問（毎回更新）】
　　　

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　　　◆　ＦＰのワンポイントレッスン！
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●中高年の教育
　　　
教育は人生の早い時期(青少年期)だけのライフイベントでは必ずしもありません。

血液が体の中を循環するように、教育を生涯にわたって循環させる生涯学習が重要
だという考え方のもとで、特に社会人が職業上の新たな知識や技術を習得したり、
日常生活での教養や人間性を高めるために専門的・体系的に学ぶ教育をリカレント
教育と言っています。

リカレントとは、「回帰・循環する」という意味で、科学技術の進歩、国際化、高
齢化など刻々と変化する社会に対応すべく、企業、行政、大学などさまざまな分野
でリカレント教育は行われています。
つまり、教育は繰り返し継続的に必要なもので、人生のライフイベントとして
サイクリック(循環的)な一面を持っています。

それはまた教育に必要とされる家計のマネー支出が人生の後半生にも起こり得ること
を意味しています。これまでのマネープランニングが、保険や積立などで子弟のため
の教育資金作りに重きがありましたが、サイクリックな生活設計では子弟だけでなく
自らの人生を豊かに、そしてキャリアアップするための教育資金準備をどうするかが
新たな課題です。

時あたかも団塊世代が定年退職を迎え、セカンドライフへ人生の仕切り直しに夢を
抱いています。まさに自らの後半生に退職金の一部を教育投資する絶好のタイミング
といえるでしょう。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有田　敬三


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　　　◆　ＦＰ継続教育セミナーのご案内
　　　　　　主催　：　ＦＰ教育研究所　大阪事務局（株）生活経済研究所　
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　※ＡＦＰ・ＣＦＰ資格をお持ちでない方も、受講できます。
　※大阪事務局担当のセミナーは、２回目以降すべて１割引です。


↓↓　残席わずかです。お急ぎください。　↓↓

【大阪】６月３０日（土）１０：００〜１６：００　６単位　
●知っておきたい株式投資の知識　　　　　　 　　 　　　　講師：有田敬三

詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/sub4_3.html


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★平成１９年７月★　　　　　　　　　　　　　　　　
　　　開催場所：　大阪　・　神戸
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【大阪】７月７日（土）１０：００〜１６：００　　６単位　　
●相続・遺言の研究　　　　　　　　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

【大阪】７月１４日（土）１３：３０〜１６：３０　３単位　
●ＦＰ事例と実務知識　　　　　　　　　　　　　　　　　　講師：有田敬三

【大阪】７月２１日（土）１３：３０〜１６：３０　３単位　
●オーナー経営者にかかる法人税・所得税・相続税の実務  　講師：内野愼二

【神戸】７月２２日（日）１０：００〜１６：００　６単位　
●基礎から学ぶ不動産証券化の知識　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

【大阪】７月２８日（土）１０：００〜１６：００　６単位　
●公的年金のしくみの整理と老後をすごすくふう　　 　　　講師：松永和美

詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/Seminar/keizoku19_7.html


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★平成１９年８月★　　　　　　　　　　　　　　　☆☆ＮＥＷ☆☆　　　　　　　　　　　　
　　　開催場所：　大阪　・　神戸
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【大阪】８月５日（日）１０：００〜１６：００　　６単位　　
●相続・遺言の研究　　　　　　　　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

【大阪】８月１８日（土）１０：００〜１６：００　６単位　
●基礎から学ぶ不動産証券化の知識　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

【大阪】８月２２日（水）１８：３０〜２０：３０　２単位　
●結婚の経済学入門　　　　　　　　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

【神戸】８月２５日（土）１０：００〜１６：００　６単位　
●公的年金のしくみの整理と老後をすごすくふう　　 　　　講師：松永和美

【大阪】８月２５日（土）１３：３０〜１６：３０　３単位　
●オーナー経営者にかかる法人税・所得税・相続税の実務  　講師：内野愼二

【神戸】８月２６日（日）１０：００〜１６：００　６単位　
●住宅ローン相談に役立つ基礎知識　　　　　　　　  　　　講師：有田敬三　

詳細は、http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/Seminar/keizoku19_8.bak


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  　　◆　ＡＦＰ（２級）練習問題と解説（〇×問題）
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＜問題＞


１．　遺留分とは、遺言によって財産をもらえなかったりする一定の相続人のために、
　　　相続財産のうち一定割合を保証するものである。

２．　相続時精算課税制度とは、高齢者の保有する資産を円滑に移転させるために、
　　　生前贈与をしやすくするとともに、贈与税・相続税を通じた納税をする制度
　　　である。

３．　住宅取得資金の相続時精算課税制度では、１月１日時点で６５歳以上の親から
　　　２０歳以上の子に対し、一定の住宅の取得や増改築に限り、３，５００万円まで
　　　非課税になる。

４．　労災保険（労働者災害補償保険）の保険料は、全額事業主負担である。

５．　物価上昇のときは金利上昇が考えられ、円高予想のときは金利上昇が考え
　　　られる。

６．　株を売買する際、売りたい値段、買いたい値段を指定せずに注文する方法を
　　　指し値注文という。

７．　デリバティブとは、商品・通貨・株式・債券などの金融商品から派生したもので、
　　　それらの価格変動リスクを回避するために開発された取引である。具体的に、
　　　先物取引・オプション取引・スワップ取引などがある。

８．　生命保険の基本型には、死亡保険・生存保険・生死混合保険がある。

９．　定期保険は、一定の保険期間内に死亡・高度障害になった場合に保険金が
　　　支払われる。掛け捨てで満期保険金がないため、他の保険種類に比べて
　　　保険料が安いことが特徴です。

１０．契約者（保険料負担者）と被保険者が夫で、死亡保険金を妻が受け取る場合、
　　　贈与税の課税対象となる。


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＜解答・解説＞


１．　○　正しい。

２．　○　本文の通りである。

３．　×　住宅取得資金の相続時精算課税制度では、
　　　　　×６５歳以上の親　　→　　○６５歳未満の親でも可　

　　　　　※相続時精算課税制度では、１月１日時点で６５歳以上の親から２０歳以上
　　　　　　の子に対し、２，５００万円の贈与が非課税枠である。

４．　○　正しい。

５．　×　物価上昇のときは金利上昇が考えられるが、円高予想のときには金利低下が
　　　　　考えられる。

６．　×　成り行き注文の説明文である。指し値注文とは、株を売買するときに
　　　　　売りたい値段や買いたい値段を指定して注文する方法である。

７．　○　正しい。

８．　○　正しい。

９．　○　正しい。

１０．×　贈与税ではなく相続税の課税対象である。
　　　　　またこの場合、保険金非課税の特典があり、非課税の金額は
　　　　　「５００万円×法定相続人の数」　　である。


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■発行元：株式会社生活経済研究所　http://www3.ocn.ne.jp/~seikatsu/
■発行者：有田　敬三
■編集者：近藤　和哉　seikatsu@diary.ocn.ne.jp
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