40代からはじめる女の経済塾 

40代からはじめる女の経済塾「ブルベアファンドとは」

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  　　　　　　　　　　　（第30号）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2007年8月18日

こんにちは。

「暑いですねぇ〜」が挨拶代わりの今日この頃ですが、みなさんはどのようにし
て涼を取っていますか。

さて、ここに来て世界同時株安、突然の円高に見舞われていますが、こんなと
きだからこそ、投資について考えてみたいと思います。


【ブルファンド、ベアファンドとは】

人は強欲にできていて、株価が上がっていれば、もっと上がると思い、下がり始
めると、その内反騰すると勝手に期待するものです。

やはりここはそうではなく、冷静に価格の上げ下げを見ながら、それに見合った
投資を考えたいものです。

価格の上げ下げをしっかり分析しながら投資する商品として、ひとつの対象と
なるのが、ブルファンドとベアファンドです。

分かりやすいところで、日経平均のブルファンドとベアファンドを例に見てみまし
ょう。

日経平均ブルファンドとは、価格変動が日経平均株価の約2倍で変動するよう
に作られた商品です。

したがって、日経平均が10％値上がりすれば、ブルファンドは約20％の値上が
りとなり、その逆に、日経平均が10％下落すると、ブルファンドの値下がり幅は
倍の20％になってしまう、よりリスクの高い商品です。

「日経平均は値上がりするはずだわ！」と思ったときに投資すると、利益は上が
り幅の倍になります。


何か、思いがけず転がり込んだお金がある場合に、刺激を求めて購入するに
は、面白いファンド（投資信託）です。

このブルファンドとは逆に、今のような日経平均が値下がりしている局面でも利
益を出したい人には、ベアファンドという商品があります。

これは、日経平均が上がると下がり、下がると上がるように仕組まれた商品で
す。

つまり、日経平均が10％上昇すると、価格が20％近く下落します。

逆に、日経平均が10％下がった場合には、20％近くファンドの価格が上昇しま
す。

これらブルファンド、ベアファンドは共に、先物取引を活用した商品です。

長期の投資を基本に考える場合にはあまりお勧めできる商品ではありません
が、株価が全体に下がっているときに、日経平均のベアファンドを一つ持ってい
ると、少しは溜飲が降りるかもしれません。

つまり、ベアファンドなどは、リスクヘッジを目的として上手に使うことができるわ
けですが、まあ、通常の資金運用を考える場合には、こんな商品もあるのだと、
知っていれば充分ではないでしょうか。



追伸

前回ご紹介した「あなたの生命保険払いすぎ！」（かんき出版　税込1,575円）は、
お蔭様でそこそこ良い評判が取れているようです。

生命保険会社の人が読むと、「こんな本！」と思うことがあるかもしれませんが、
その分、消費者にとっては有用な情報満載だと自負しています。

これからも、もっと金融機関の人々に嫌われ、消費者にありがたがられる情報
提供をしていきたいと思います。

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