2009/05/26
SmartBook☆女性FPさんの資産運用ちょっといい話
□◆──────────────────────────────────◆□ ☆SmartBook☆ 発行日：2009年05月26日（火） ┌──────────────────────────┐ ──□■□┤ 女性FPさんの資産運用ちょっといい話☆ ├□■□── └──────────────────────────┘ ◆contents◆---------------------------------------------------------------- ［１］運用報告書のチェックポイントは？ 後編 ［２］【6/30まで】 株式取引（現物・信用）手数料一律105円キャンペーン！ ［３］【信用取引口座開設キャンペーン】お取引に役立つ本をプレゼント！ ---------------------------------------------------------------------------- ■■━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━■■ 運用報告書のチェックポイントは？ 後編 ■■━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━■■ 2.投信は買いっぱなしにせず、運用報告書をチェック！ 投信は、一度、買ってしまったらあとはほったらかしで良いかというと、 そんなことはありません。いくら投信が人に託す商品だからといっても、 自分が買っている商品の運用状況くらいは知っておきたいものです。 投信の運用状況を知るには、運用報告書を読むと良いでしょう。 とはいえ、運用報告書も目論見書同様、小さな文字でびっしりかかれており、 ボリュームもかなりのもの。運用報告書もポイントを絞って読むようにしましょう。 では、運用報告書の中で重点的にチェックしておきたい項目をあげておきます。 まず、はじめにチェックしたいのが、「基準価額の推移」です。 ファンド設定時から現在までの基準価額の推移がグラフで表されています。 株式投信では、投信に組み込まれている株の日々の株価がそのまま基準価額に直結します。 ですから、株式投信の運用成績を知るには、基準価額の推移を見ることが欠かせません。 特に、長期保有を考えているなら、過去のパフォーマンスが継続して プラスになっているかが重要なポイントになります。 また、インデックス型ファンドの場合、ベンチマークとなる指数の推移も一緒に記載されています。 指数にきちんと連動して運用されているかどうかチェックしましょう。 次にチェックしたいのが、基準価額が一定期間のうちにどのくらい上がったのか 下がったのかを表す指標である「騰落率」です。 1万円だった基準価額が1万1,000円に上がれば、騰落率はプラス10％、9,000円に下がれば、 マイナス10％ということになります。一定期間の値動きの幅をみるのに役にたちます。 「純資産総額」のチェックも重要です。前期に比べて純資産総額が急激に減っている場合には、 なんらかの理由で解約が相次いでいるか、運用に失敗した可能性もあります。 できれば、30億以上の純資産総額があるものを選ぶようにしましょう。 「運用方針」も必ずチェックしましょう。 株と債券の組み入れ比率がいつの間にか大幅な変更になっているなど、 当初の運用方針が変わってしまうケースもないとはいえないので注意が必要です。 また、ファンドマネージャーの投資の基本方針や当期の運用状況なども書かれています。 ファンドマネージャーの考えや市場の分析コメントなどは、経済動向を知る上で役にたつので、 必ず目を通しておきましょう。 ≪ライター紹介≫------------------------------------------------------------ 高山 一恵（たかやま かずえ） 株式会社エフピーウーマン 取締役 ファイナンシャルプランナー DC プランナー 2005年株式会社エフピーウーマン（http//fpwoman.co.jp）を女性FP仲間4人で立上げる。 20代〜30代の女性をメインターゲットにマネー知識を普及すべく、 講演、執筆活動など精力的に活動している。 最近は、フレンドリーな性格を生かして、投資初心者に株式投資や投資信託などの 投資の知識をわかりやすく、楽しく伝えることに精力を注いでいる。 ---------------------------------------------------------------------------- ◆――――――――――――――――――――――――――――――――――◆ 【6/30まで】 株式取引（現物・信用）手数料一律105円キャンペーン！ ◆――――――――――――――――――――――――――――――――――◆ 新規口座開設日から1ヶ月間（約定日ベース）株式取引手数料 （現物取引・信用取引※）が105円となるキャンペーンを実施中です！ この機会に是非、口座開設をご検討ください。 ■期間：2009年5月18日（月）〜2009年6月30日（火）まで ■対象：キャンペーン期間中に新規に口座を開設されたお客様 ■内容：新規口座開設日から1ヶ月間（約定日ベース） 株式取引手数料（現物取引・信用取引※）が105円となります。 ※信用取引の金利、貸株料、品貸料、事務管理費、名義書換料等諸経費は、 通常通りかかります。 ▽手数料105円期間設定基準の詳細はこちら http://www.hs-sec.co.jp/camp/fee_detail.htm ▽キャンペーンの詳細・注意事項等はこちら http://www.hs-sec.co.jp/camp/net_fee_campaign.htm ◆◇◆――――――――――――――――――――――――――――――◆◇◆ 【信用取引口座開設キャンペーン】お取引に役立つ本をプレゼント！ ◆◇◆――――――――――――――――――――――――――――――◆◇◆ ■内容：キャンペーン期間中の信用口座開設者に、 『東証公式サポーター 信用取引編』をプレゼントいたします。 ■期間： 2009年4月1日（水）〜5月29日（金）まで ■対象：キャンペーン期間中に信用取引口座を新規に開設された方 ■賞品の発送について： 信用口座開設日翌月中旬の発送を予定しています。 ■注意事項： ※本キャンペーンは、インターネット取引口座が対象となります。 ※当サービスは当社の都合によりキャンペーン期間終了前に終了させていただく 場合がございますので予めご了承ください。 ※審査の結果として口座の開設をお断りする場合、また口座開設後に取引制限を させていただく場合もございますので予めご了承ください。 ※信用取引口座開設には審査や書類の郵送等によりお時間がかかりますので お早めにお申込下さい。 ▽キャンペーンの詳細はこちら http://www.hs-sec.co.jp/camp/shinyou/campaign.htm ▽信用取引の手数料・リスク等の詳細はこちら http://www.hs-sec.co.jp/bluesky_net/shinyou/index.htm ▽信用取引口座の開設手順はこちら http://www.hs-sec.co.jp/bluesky_net/shinyou/shinyou_tejun.htm −−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−− 本メールマガジンに記載の商品等にご投資頂く際には、各商品等に所定の手数料や、 諸経費等をご負担頂く場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失 を生じるおそれがあります。掲載された各商品等へのご投資にかかる手数料等、及び リスクについては、当該商品等の契約締結前交付書面、目論見書又はお客様向け資料 などをよくお読みください。 ============================================================================ ■免責事項■ ============================================================================ お客様は、本メールマガジンで提供される情報をお客様自身のためにのみご利用する ものとし、第三者への提供、再配信を行うこと、独自に加工すること、複写もしくは 加工したものを、第三者に譲渡または使用させることはできません。本情報の内容に つきましては正確性、又は完全性について何らの表明をするものではありません。 尚、これらの情報によって生じたいかなる損害についても、当社及び本情報提供者は 一切の責任を負いません。本メールマガジンに掲載されている事項は、証券投資一般 に関する情報の提供を目的としたものであり、勧誘を目的としたものではありません。 投資の最終判断はお客様ご自身の判断に基づいて決定されますようお願い致します。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ●○配信●○ エイチ・エス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第35号 加入協会/日本証券業協会 社団法人金融先物取引業協会 ---------------------------------------------------------------------------- 〒163-6027 東京都新宿区西新宿6-8-1 住友不動産新宿オークタワー27F http://www.hs-sec.co.jp 「SmartBook☆女性FPさんの資産運用ちょっといい話」 バックナンバー・配信停止はこちら http://blog.mag2.com/m/log/0000162840/
