2009/04/28
SmartBook☆女性FPさんの資産運用ちょっといい話
□◆──────────────────────────────────◆□ ☆SmartBook☆ 発行日：2009年04月28日（火） ┌──────────────────────────┐ ──□■□┤ 女性FPさんの資産運用ちょっといい話☆ ├□■□── └──────────────────────────┘ ◆contents◆---------------------------------------------------------------- ［１］目論見書はポイントを押さえて読もう！ 1.目論見書とは？ 2.ポイントを押さえてしっかり読む！ ［２］【信用取引口座開設キャンペーン】お取引に役立つ本をプレゼント！ ［３］編集後記 ---------------------------------------------------------------------------- ■■━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━■■ 目論見書はポイントを押さえて読もう！ ■■━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━**━━━━■■ 1.目論見書とは？ みなさん、こんにちは！エフピーウーマンの高山一恵です。 すっかり春めいてきましたね〜。 春は、さまざまなことがスタートする季節。 エフピーウーマンも4月で5期目がスタートしました。 気持ちを引き締めて、より一層がんばりたいと思います！ さて、前回は、投信を購入する前にチェックしておきたいポイントについてお話ししましたが、 今回は、実際に目論見書を見ながら、投信購入前のチェックポイントについてお話ししたいと思います。 そもそも、投信を購入する前には、投信の説明書にあたる「目論見書」とよばれる冊子を 必ず読むことが法律で決められています。 目論見書は、運用会社によって作成され、申込手数料や申込単位をはじめ、投資方針、 運用体制、リスク要因、管理及び運営のしくみ、信託約款などの情報が詳細に記載されています。 つまり、投信を購入する上で重要な事項は、すべて目論見書に網羅されているということです。 購入を本格検討する投信があるなら、まずは目論見書をチェックすることから始めましょう！ 目論見書には、「交付目論見書」と「請求目論見書」の2種類があります。 交付目論見書は、投信を販売する場合にあらかじめまたは同時に交付しなければならない 目論見書のことで、基本的な情報が記載されています。 一方の請求目論見書は、投資家より請求があった場合に、直ちに交付しなければならない目論見書です。 こちらは、追加的な詳細情報が記載されています。 2.ポイントを押さえてしっかり読む！ 目論見書は、小さな文字でびっしりと書かれており、ボリュームもかなりのもの。 最初からきちんと読もうとすると、挫折しかねません。 そこで、目論見書（交付目論見書）の最初の部分に書かれている、 「ファンドの概要」で全体像をつかむことをオススメします。 まずは、以下に示す、7項目を確認しましょう！ １主な投資対象 どこの何に投資をするのかという基本をチェックしましょう！ なぜなら、投資対象によって、リスクとリターンの度合いが全く異なるからです。 自分のリスク許容度にあった投資対象に投資しているのか、確認することが大切です。 インデックスファンドの場合は、どの指数に連動するのかも確認するようにしましょう。 日本株に投資するインデックスファンドの場合には、日経平均株価もしくは、 TOPIX（東証株価指数）に連動するものがほとんどです。 ２主な投資リスク どんなリスクのある投信なのかをチェックしましょう。 投信は、元本が保証されている商品ではありません！ 価格変動に影響を及ぼす原因にはどのようなものがあるのかしっかり確認しましょう。 ３信託期間 いつまで運用される予定なのかをチェックしましょう。 投信は、さまざまな商品に分散投資していたり、コスト負担が重かったりするために、 短期間ではなかなかリターンを得ることは難しい商品です。 長期で運用することを前提に信託期限が無期限のものを選ぶ方が安心です。 ４分配方針 分配金を受け取れるタイプの投信なら、受け取り型なのか、再投資型なのか、 好きな方を選べるのかを事前に確認します。 複利効果を狙い、じっくりと資産形成をしたいのなら再投資型が有利です。 ５申込手数料 投信を購入するときにかかる手数料をチェックしましょう！ 一般的には、申込金額の1〜3％程度がかかるようです。 最近は、手数料が無料の「ノーロード」ファンドが多数登場し、人気を集めているようです。 ６信託財産留保額 投信を解約するときにかかる手数料です。 かからないものも多いですが、こちらもきちんと確認しておきましょう。 ７信託報酬 投信の保有中、継続的に差し引かれる手数料です。 申込手数料と信託財産留保額は、投信の売買時のみにかかるコストですが、信託報酬は、 投信を保有している間、継続的にかかるので、投信のリターンに大きな影響を与えます。 投信のコストの中で、一番チェックしたいコストです。 ≪ライター紹介≫------------------------------------------------------------ 高山 一恵（たかやま かずえ） 株式会社エフピーウーマン 取締役 ファイナンシャルプランナー DC プランナー 2005年株式会社エフピーウーマン（http//fpwoman.co.jp）を女性FP仲間4人で立上げる。 20代〜30代の女性をメインターゲットにマネー知識を普及すべく、 講演、執筆活動など精力的に活動している。 最近は、フレンドリーな性格を生かして、投資初心者に株式投資や投資信託などの 投資の知識をわかりやすく、楽しく伝えることに精力を注いでいる。 ---------------------------------------------------------------------------- ◆◇◆――――――――――――――――――――――――――――――◆◇◆ 【信用取引口座開設キャンペーン】お取引に役立つ本をプレゼント！ ◆◇◆――――――――――――――――――――――――――――――◆◇◆ ■内容：キャンペーン期間中の信用口座開設者に、 『東証公式サポーター 信用取引編』をプレゼントいたします。 ■期間： 2009年4月1日（水）〜5月29日（金）まで ■対象：キャンペーン期間中に信用取引口座を新規に開設された方 ■賞品の発送について： 信用口座開設日翌月中旬の発送を予定しています。 ■注意事項： ※本キャンペーンは、インターネット取引口座が対象となります。 ※当サービスは当社の都合によりキャンペーン期間終了前に終了させていただく 場合がございますので予めご了承ください。 ※審査の結果として口座の開設をお断りする場合、また口座開設後に取引制限を させていただく場合もございますので予めご了承ください。 ※信用取引口座開設には審査や書類の郵送等によりお時間がかかりますので お早めにお申込下さい。 ▽キャンペーンの詳細はこちら http://www.hs-sec.co.jp/camp/shinyou/campaign.htm ▽信用取引の手数料・リスク等の詳細はこちら http://www.hs-sec.co.jp/bluesky_net/shinyou/index.htm ▽信用取引口座の開設手順はこちら http://www.hs-sec.co.jp/bluesky_net/shinyou/shinyou_tejun.htm ◇――――――――――――――――――――――――――――――――――――◇ 編集後記 ◇――――――――――――――――――――――――――――――――――――◇ いよいよゴールデンウィークがスタートです。 ETC利用での高速料金が1,000円ということから、 車でお出かけされる人も多いのではないでしょうか。 ただし、渋滞の心配はなきにしもあらずですが。 高速道路といえば、最近のサービスエリアはとても充実しているそうで、 グルメ・ショッピングの他、温泉まで楽しめる場所もあるとか。 出かけるついでに寄るのではなく、サービスエリアに行く、 という選択肢もありますね。 −−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−− 本メールマガジンに記載の商品等にご投資頂く際には、各商品等に所定の手数料や、 諸経費等をご負担頂く場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失 を生じるおそれがあります。掲載された各商品等へのご投資にかかる手数料等、及び リスクについては、当該商品等の契約締結前交付書面、目論見書又はお客様向け資料 などをよくお読みください。 ============================================================================ ■免責事項■ ============================================================================ お客様は、本メールマガジンで提供される情報をお客様自身のためにのみご利用する ものとし、第三者への提供、再配信を行うこと、独自に加工すること、複写もしくは 加工したものを、第三者に譲渡または使用させることはできません。本情報の内容に つきましては正確性、又は完全性について何らの表明をするものではありません。 尚、これらの情報によって生じたいかなる損害についても、当社及び本情報提供者は 一切の責任を負いません。本メールマガジンに掲載されている事項は、証券投資一般 に関する情報の提供を目的としたものであり、勧誘を目的としたものではありません。 投資の最終判断はお客様ご自身の判断に基づいて決定されますようお願い致します。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ●○配信●○ エイチ・エス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第35号 加入協会/日本証券業協会 社団法人金融先物取引業協会 日本商品先物取引協会 ---------------------------------------------------------------------------- 〒163-6027 東京都新宿区西新宿6-8-1 住友不動産新宿オークタワー27F http://www.hs-sec.co.jp 「SmartBook☆女性FPさんの資産運用ちょっといい話」 バックナンバー・配信停止はこちら http://blog.mag2.com/m/log/0000162840/
