家庭のマネードクター 

【家庭のマネードクター／タクティカル・アセット・アロケーション】

■□■□━━━━━━━━━━━━━━━　vol.87--2008/4/25 ━━□■□■
　　　　　　

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こんばんは。トゥデイの高野竜馬です！

発行以来、ずっと締め切りを厳守してきた
このメルマガもとうとう破ってしまいました。
１日遅れです。誠に申し訳ありません。

まだまだ自己管理が甘いようです。
以後気をつけます。


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【最近の気になったニュース】
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■　４月１６日　　日経　　全ファンド、マイナス運用
２００８年末までの１年間、国内株式で運用した投信は
全てマイナス運用だったそうです。

原因はサブプライムによる金融市場の混乱が主な理由だとか。
今年も年初から大きく下げていますし、ここ数年、投資信託で
美味しい思いをしてきた方は、今が正念場なのかもしれません。


■　４月２３日　　サン・ジョルディの日
言葉は聞いたことありましたが、
どんな日なのか、まったく知りませんでした。

スペインで始まった祝祭日で、
大切な人に美と教養、愛と知性のシンボルとして
１本の薔薇と１冊の本を贈り、この日を祝うんだそうです。
（男性は女性にバラを、女性は男性に本をという
決まりのようです。）

なかなか洒落てますよね。

ちなみに私は自分のために
「夢をかなえるゾウ」を買いました。



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【本日のテーマ】
　　　　　　　「タクティカル・アセット・アロケーション」
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「最近の気になったニュース」にも取り上げたとおり
この１年は大きく株式相場が下落しました。

相場が下がってもジッとしている人もいれば、
逆にソワソワする人も出てきます。

「日本株はとても安いから」という理由で
今まで組んできたアセット・アロケーションを変更し、
株式に重点を置いた投資をしたいという人も増えました。

私としては、できることなら当初決めた資産配分を守って欲しいのすが
分散投資に慣れてきたきて、独自の相場観を試したいという気持ちも
わからなくありません。

では、どのように見直すかということで
色々調べていたら、
「内藤忍の資産設計塾」（自由国民社刊）に
「タクティカル・アセット・アロケーション」
という手法を発見しました。

簡単に説明すると、２％刻みで最大６％まで
相場に応じて資産配分を増減しようというやり方です。

当然、やりっぱなしは駄目で
どういう状況でどのように資産配分を変更したのか
マメに記録することが大切なのだそうです。

興味のある方は、ぜひ自分で読んで
納得してお試し下さいね。

ちなみに私個人は、買い足しながらリバランスする方が
効果的のように思うのですが・・・。

但し、いずれにせよ投資判断は自己責任だということを
お忘れなく。

そして当初決めた資産運用の目標を見失わないように
十分にお気をつけ下さい。

機動的にアセット・アロケーションを動かして
目標を見失うと運用結果の良し悪しが
わからなくなる人もいらっしゃいます。

そうなっては元も子もありません。



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はじめまして。
ファイナンシャル・プランナーの高野と申します。
日頃は、資産形成セミナーや確定拠出年金（日本版４０１ｋ）導入企業の
社外講師として、講演活動を行なっています。

また講演活動だけでなく、セミナー参加者からのご相談にも応じています。


★保険見直し相談
★老後資産設計
★投資相談
★住宅ローン

などなど。
 
インターネットの普及にともない、誰でも、どこでも簡単に
情報を入手できるようになりました。

ところが溢れる情報のおかげで、資産形成や保険について
「何から始めたらいいのかわからない」
という方も多いようです。

老後資金は自助努力で３０００万円などと言われていますが
本当にそれで大丈夫なのでしょうか？
 
住宅に次ぐ高額な買い物と言われる生命保険も納得のゆかないまま
お金を払い続けていませんか？
 
このメールマガジンを通じて、ひとりでも多くの方が
資産形成について考えるヒントを掴んでいただけたらと思います。

多くの方に喜んでいただける情報提供を心がけて参りますので
末永くご購読下さい。



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