家庭のマネードクター 

【家庭のマネードクター／実録４０１ｋ（平成20年2月）】

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　　　　　　◆発行 : Financial　Planning　ＴＯＤＡＹ／　高野　竜馬
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こんばんは。トゥデイの高野竜馬です！

先日の３連休を利用して広島へスキーに行ってきました。
ところが２日目の朝、宿からスキー場へ向かう途中、
チェーンが切れるアクシデント発生！

後続車にあおられて、ついスピードを出しすぎたのが原因です。
ここ数年で一番状態の良いゲレンデを目前に泣く泣く引き返しました。

そんな訳で予想外に体を休めることができた３連休でしたが
「来年からは、また本格的にスキーを再開したいな」、
そんな未練が残った出来事でした。


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【最近の気になったニュース】
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■　２月１３日　　日経　　パッシブ型投信人気

夕刊に「パッシブ（インデックス）型投信人気」という
見出しを見つけました。

一瞬、「まさか」と我が目を疑いました。

だって、つい最近まで「グローバル・ソブリン」に
代表されるような分配型ファンドに人気が集中していたのですから。

記事によると、２０代、３０代の資産形成入門者たちに
支持されているのだといいます。日経平均が下落していく中で
残高を伸ばしているのも意外な感じです。

日本では分配型の投資信託しか売れないとばかり思っていたのですが、
この記事を読んで、日本の投資信託事情も変わってきたように感じました。

今後は「長期投資」がどれくらい実践されるかが
ポイントになってくるでしょうね。


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【本日のテーマ】
　　　　　　　　　「実録４０１ｋ（平成２０年２月）」
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ここのところの株安の影響で、
私の４０１ｋも順調に残高が減っています。

昨年の２月と８月に引き続き、
今回も私自身の運用報告を行いましょう。


まず始めにポートフォリオですが
今までとほぼ同じで、以下の配分です。

外国債券　　６％
外国株式　５４％
国内株式　４０％

この配分で、年率８％を「目標」にしているのですが、
現時点ではとてもとてもという水準です。

ちなみに、この１年間の推移は

【平成１９年２月時点】
投資額　５０，０００円（毎月１万円で５ヶ月経過）
評価額　４７，９５６円（▲４．１％）


【平成１９年８月時点】
投資額　１２０，０００円（毎月１万円で１２ヶ月経過）
評価額　１０５，４２０円（▲１２．２％）


【平成２０年２月時点】
投資額　１７０，０００円（毎月１万円で１７ヶ月経過）
評価額　１３３，０３５円（▲２１．７％）

続いて各資産別に見てみると、
外国債券が▲０．３％
外国株式が▲１４．９％
国内株式が▲２０．３％


アメリカ発のサブプライム・ローンが今回の株安の
原因なのに、なぜか国内株の下落率が目立ちます。

ただ毎月一定額ずつ投資（ドルコスト平均法）しているので、
相場が落ち込んでいる今こそ、仕込みの時期だと考えています。

そしてセミナーでもお伝えしているとおり、
運用成績が悪いからといって、機動的に資産配分を
見直しても効果があるとは限りません。

マーケットの浮き沈みを事前に察知することが
できないからです。

今は、じっと我慢して個人投資家の強みである
「市場に居続ける」ことに徹しようと思います。

これからも運用成績の優劣に関係なく
結果をお知らせします。

私の運用記録が少しでも参考になれば幸いです。

（注）今回の情報はあくまでも個人的な投資結果にすぎません。
　　　従いまして投資効果を保証するものではありません。
　　　あくまで、ご参考程度に。


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はじめまして。
ファイナンシャル・プランナーの高野と申します。
日頃は、資産形成セミナーや確定拠出年金（日本版４０１ｋ）導入企業の
社外講師として、講演活動を行なっています。

また講演活動だけでなく、セミナー参加者からのご相談にも応じています。


★保険見直し相談
★老後資産設計
★投資相談
★住宅ローン

などなど。
 
インターネットの普及にともない、誰でも、どこでも簡単に
情報を入手できるようになりました。

ところが溢れる情報のおかげで、資産形成や保険について
「何から始めたらいいのかわからない」
という方も多いようです。

老後資金は自助努力で３０００万円などと言われていますが
本当にそれで大丈夫なのでしょうか？
 
住宅に次ぐ高額な買い物と言われる生命保険も納得のゆかないまま
お金を払い続けていませんか？
 
このメールマガジンを通じて、ひとりでも多くの方が
資産形成について考えるヒントを掴んでいただけたらと思います。

多くの方に喜んでいただける情報提供を心がけて参りますので
末永くご購読下さい。



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