2009/02/07
Ｗセミナー/ＦＰ 資格＆実務のＷメルマガ
---------------------------------------------------------------- ◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇ Ｗセミナー／ＦＰ メールマガジン '09/2/7(土） ◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇ 資┃格┃＆┃実┃務┃の┃Ｗ┃メ┃ル┃マ┃ガ┃ ━┛━┛━┛━┛━┛━┛━┛━┛━┛━┛━┛ ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ごあいさつ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ ＦＰセミナーメールマガジンをお送りします。 皆さんの学習に役立つ情報を、随時発信していきたいと思いますので、 今後ともよろしくお願いいたします。 * * * * 去る2009年1月25日に3級ＦＰ技能検定試験が行なわれました。 本日は、過日行なわれました3級ＦＰ技能検定試験での本試験の分析が、 完了いたしましたので、ご報告申し上げます。 * * * * ■Ｗセミナー／ＦＰ ━ＣＯＮＴＥＮＴＳ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【１】３級ＦＰ技能検定試験分析：学科 【２】３級ＦＰ技能検定試験分析：実技 【３】今後の継続研修のご案内 【４】充実のフォロー制度 ━…━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□■□ 【１】３級ＦＰ技能検定試験分析：学科 ■□■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━…━ ３級ＦＰ技能検定試験：学科 「ライフプランニングと資金計画」 国民金融公庫が株式会社日本政策金融公庫に変わったので、その確認 の出題がありました。公的年金関係では障害年金を受給するための加入 期間が問われました。納めるべき年数の３分の２以上の納付期間（免除 期間含む）がないと受給できません。また年金分割についても出題され ています。年金関係は実技も含めて出題が多く、細かいところまで理解 しておく必要があります。 「リスク管理」 特に目新しい出題はありませんでしたが、失火責任法などはしばらく 出ていなかったのですが、今後も出題されそうです。生命保険は、個人 年金、利率変動型積立終身、変額保険などの個別商品の特徴が多く、損 害保険は自動車保険、火災保険を中心とした関連知識や保険商品が出題 されます。関連付けて勉強しておくと良いと思います。 「金融商品運用設計」 今回は郵政関連で２題出題されました。郵政関係はこれから様々な形 での出題が予想されますので、しっかり押えておきましょう。また外貨 や証券関係の出題が目立ちました。アメリカのサブプライム問題なども 簡単に理解しておきましょう。今までの債券の計算問題がなくなり、今 回は複利の計算でした。しばらく計算問題は注意が必要です。 「タックスプイランニング」 ３級ではあまり出題されていなかった住民税関係が出題されるように なってきました。今のところ、所得税と住民税の所得控除の金額の違い が問われています。所得控除と同じものは雑損控除、医療費控除、社会 保険料控除、小規模共済等掛金控除です。所得税では損益通算の内容で はなく、どこで損益通算が行われるかという細かい部分まで出題されま した。 「不動産」 不動産は定番問題が多いのですが、今回も過去に出題をされたものが ほとんどでした。しかし登録免許税の税率を問われる問題があり、過去 に出題された不動産取得税の税率とともに押えておく必要がありそうで す。合わせて固定資産税の特例などもまとめておきましょう。 「相続・事業承継」 成年後見制度が定番になりつつあります。制度についてしっかり理解 をしておきましょう。法定成年後見と任意成年後見があり、ＦＰ業界で も注目を浴びている分野ですので、今後も出題の可能性が高いように思 います。そのほかは相続人や相続分、遺言、納税、財産評価の方法など です。相続税の納税までの順序などしっかり理解しておきましょう。 ━…━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□■□ 【２】３級ＦＰ技能検定試験分析：実技 ■□■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━…━ ３級ＦＰ技能検定試験分析：実技 「ライフプランニングと資金計画」 国民年金に付いての出題が定番化しています。年金についての基礎問 題、納付猶予、また受給開始の年齢など細かい部分が出題されます。こ れらは過去問題を使い、しっかりと理解しておきましょう。 「金融資産運用」 サブプライム問題からか、３問とも外貨についての出題となりました 。これは知らない人にはとても難しい問題だと思います。外貨預金の概 要から、税金、為替のレートまで幅広く出題されていました。今後も外 貨関連の出題が予想されます。 「タックスプランニング」 いつものように源泉徴収票の読みとり問題でした。確定申告の医療費 控除について細かく問われていたのと、一時所得の計算問題が出ました 。これも珍しい傾向でした。 「不動産」 登記簿の見方、２つの用途にまたがる時の土地の利用については前回 同様でした。また容積率の計算問題も定番ですので、これは落とさない ようにしましょう。 「相続事業承継」 相続税の課税価格の計算や基礎控除について、また配偶者の税額軽減 などについての出題でした。どれも新しい出題はありませんでしたので 、しっかり勉強をして１問も落とさないようにしたいところです。 ━…━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□■□ 【３】今後の継続研修のご案内 ■□■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━…━ Ｗセミナーで今後行なわれる継続研修講座一覧 ＜不動産＞ 大西 弘喜 先生 ● 2/19(木) 19:00〜21:00 2単位 札幌校 「REIT破綻から学ぶ不動産投資アドバイス」 ＜実務と倫理＞ 佐藤 益弘 先生 ● 2/22(日) 10:00〜13:00 3単位 高田馬場校 「有料相談業務入門 コーチングスキルの活用で顧客満足度アップ!」 ＜実務と倫理＞ 三輪 鉄郎 先生 ● 3/13(金) 19:00〜21:00 2単位 札幌校 「ＦＰに必要な営業ツールを作る方法」 ＜実務と倫理＞ 加藤 隆弘 先生 ● 3/15(日) 13:30〜15:30 2単位 神戸校 「年金の基礎と年金相談のポイント」 ＜ライフ・リタイア＞ 加留部 慎二 先生 ● 3/20(金) 10:30〜12:30 2単位 梅田校 「法人向け損害保険の世界をのぞいてみよう」 ＜リスクと保険＞ 澤田 隆之 先生 ● 3/20(金) 10:30〜12:30 2単位 京都校 「住宅・不動産購入時に現実に受けた相談実例とアドバイス」 ＜不動産＞ 大西 弘喜 先生 ● 3/20(金) 13:30〜15:30 2単位 梅田校 「医療保険制度の概要と応用」 ＜ライフ・リタイア＞ 加留部 慎二 先生 ● 3/20(金) 13:30〜15:30 2単位 京都校 「様変わりした世界経済と、景気回復へのプロセスを考える」 ＜金融＞ 高木 信一 先生 ただいま好評受付中。お申込はＷセミナー各校まで。 下記ＵＲＬからもご確認いただけます。 ＵＲＬ：http://www.w-seminar.co.jp/fp/koza/keizoku_tani.html 講座日程、内容等は、予告なく変更される場合がございます。 ご確認いただき、お申込ください。 ━…━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□■□ 【４】充実のフォロー制度 ■□■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━…━ ≪LA制度≫ 全員ＣＦＰ・１級ＦＰ技能士のＬＡ（レッスン・アドバイザー）が、親 切フォロー！過去問検討、ＡＦＰの提案書作成、ＣＦＰの課目選択など どんな質問にもお答えいたします。質問方法も、直接のご来校、お電話 、郵送、FAX、E-MAILなど、どんな形でもお受けいたします。 ≪フリースクーリング≫ Ｗセミナーでは、通信講座の受講生に無料で何度でもライブクラスの講 義に参加できる『フリースクーリング』という制度がございます。「ラ イブに出たいれどもどうしても出れない日が多い。」という方にはまさ に理想の制度。ぜひ、このフリースクーリング制度を活用できる通信講 座のご受講をお考えください。 ≪Ｗセミナー／ＯＢ会≫ Ｗセミナーでは、資格取得後にＦＰとして活動していく上で最も重要と される「人的ネットワーク作り」の一助として、『ＯＢ会』を主催して おります。ＦＰの将来を担うべく高い志を持って集まったＷセミナー出 身ＦＰは、男女を問わず年齢層・職業など実にバラエティに富んでいま す。この人材を活用すべく異業種交流会にも似たＯＢ会を組織・運営す ることで、最新情報の収集に、あるいはビジネス上の人脈づくりにとご 利用いただいています。 詳細はＷセミナーＦＰ事務局まで、お気軽にどうぞ！ ---------------------------------------------------------------- ■■■◇ Ｗセミナー/ＦＰ事務局 ■■◇□ TEL：03-3200-7053 FAX：03-3208-6880 ■◇□□ 〒169-8670 東京都新宿区高田馬場2-16-3 ◇□□□ E-MAIL：wsemi-fp@w-seminar.com
