小学生と楽しむ株式投資　第２３号　投資家の年末調整？ [まぐまぐ！]

2004/12/21

小学生と楽しむ株式投資　第２３号　投資家の年末調整？

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      （＝＾・＾＝）=^_^=　小学生と楽しむ株式投資　=^_^=（＝＾・＾＝）
        　　　　  ☆彡　こどもでもわかる株式投資のＡＢＣ　☆ミ　　　　　　　

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Presented by エムズ　ファイナンシャル　プランニング　http://www.msfp.jp/

　　　　　　　　　　　　　第23号(2004/12/21)

このメルマガは、株式ビギナーの老後の生活資金準備の手段として、
又は、お子さんの投資教育の一環としての株式投資のノウハウを、
実況中継をまじえながらお話していきます。さらに・・・・
　
◇　世の中の出来事が、市場にどんな影響を与えるのか、分析力が付きます！
   ◇　今話題の、新しい金融商品についても、わかりやすく解説します！
　　　◇　半年～１年後の未来も見えてきます！

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【　目次　】

1.　証券会社の店頭が大盛況！その理由は？

2.　小学生と楽しむ株式投資
　　～投資家の年末調整？～
　　
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１．証券会社の店頭が大盛況！その理由は？投資家にとって、年末のお仕事とは？

　みなさん、こんにちは。
　エムズ　ファイナンシャル　プランニングのすみよしです。

今、証券会社が大混雑となっているそうです。
それはなんで？

野村證券が、タンス株を証券会社の特定口座に預ける期限が迫っているよ、
とＣＭを流していますよね。
投資家以外の皆さんが、ぎりぎりになって預けているためですね。

知り合いのＦＰから何件か問い合わせがきています。
「住吉さん、急がなきゃだめなの？」

ポイントは、証券会社に入庫（預けるとき）の「みなし価格」でしょう。
年末まで皆さんは、次に上げる３つの値段のどれかを自分の保有する株式の
簿価とすることができます。

1.実際の取得費（買い付けた時の支払い総額）
2.名義書き換え時の株価もしくは時価
3.みなし取得価格（平成13年10月1日終値×80％）

この中で、一番高い値段を選ぶ人が多いはずです。
なぜって？
少しでも高い値段で買っていることにすれば、それだけ売ったときに
売却益を少なくできる＝支払う税金が少なくなる　からです。

更に詳しい説明は、こちらから
http://www.msfp.jp/magtext.html#23-1

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２．小学生と楽しむ株式投資
　　～投資家の年末調整？～

お父さん　　恵里香、株式を利食って売却するとき、国に税金を、
          納めないといけないんだけど、教えたかな？

恵里香　　　ええ？・・・。証券会社に手数料を払うだけじゃだめなの？

お父さん　　そうなんだよ。国が投資家のもうけをピンハネするんだよ。
          でもね。郵便貯金だって、利息に税金がかかっているんだよ。

恵里香　　　知らなかった。その税金は、自分で払うの？

お父さん　　　自分で書類を書いて税務署で支払う（申告）こともできるし、
            証券会社に自動的に引かれる（源泉徴収）やり方もある。

恵里香　　　　自分でやるのは面倒くさそう。
            お父さん、証券会社に全部お願いしてもいいの？

お父さん　　　それでもいいけど、簡単なやり方もあるんだ。
            それはね、最初に恵里香の証券会社の口座は「一般口座」
            というのに対して、「特定口座」を作ることができるんだよ。

            その違いは、
            一般口座では、すべての売買取引を自分でまとめて、
            年末の段階で利益が出ていれば、税金を支払うんだよ。

恵里香　　　　やっぱり、面倒じゃない。

お父さん　　　ところが特定口座があれば、この作業が簡単にできるんだ。
            その方法はね、年末に証券会社から「年間取引報告書」という
            書類が送られてくるんだ。

            それをそのまま使って申告もできるし、
            売ったときに、利益の１０％を源泉徴収してもらって、
            恵里香の代わりに証券会社から国に払ってもらうこともできるよ。

            まあ、どの方法にするかは、その年の最初の取引を始めるまでに
            決めればいいから。

続きはこちらから
http://www.msfp.jp/magtext.html#23-2

それでは、先週の運用結果の報告です。

恵里香'Ｓ　ポートフォリオ
　　　　　　　　簿価　　評価額　　実損益　　評価損益  運用パフォーマンス

現在の所有株式
ハウス食品　　   150,395  142,000　    0        -8,395

今までの結果　　　　　　　　　　    292,760    　　　　     156.93%

　先日の日銀短観や12月の月例経済報告も景気の基調を2ヶ月連続で
下方修正しました。

ようやく、マーケットの見通しに実体経済が沿った見方が出てきたのですね。
海外市場の上昇に比べて割安な日本市場ですが、経済全体が減速して来た中、
割安感だけで買われるのは、限界があると思いませんか？

そうなると、短期売買か、よっぽど株式市場全体の動きとは関係なく
上っていく銘柄を見つけることが重要ですね。

というわけで、次の投資銘柄はまだ決めておりません。

♪　♪　♪～

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【執筆後記】
　
　改めて
こんにちは、すみよしです。

先週は、月曜日から昨日まで、青年会議所、東京出張やＦＰの泊りがけの勉強会、
○○教室など、出ずっぱりの１週間でした。

　改めて、ＦＰという職業は体力勝負なんだ、と感じさせられました。
そして、来年のエムズ　ファイナンシャル　プランニングは、
よりブラッシュアップした、これまでとは違った事業展開も構想中です。

　ご依頼いただいております皆様、お待たせいたしましたm(__)m
これで、ようやく年内はみっちりと、お仕事させていただきますので、
どうぞ、よろしくお願いいたします。

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【著者】住吉　正志（すみよし　まさし）   「生涯運用システム」専門ＦＰ。

エムズ　ファイナンシャル　プランニング　代表

著書に「知って得する国民年金」

国内準大手証券に１４年間勤務。７年間の個人営業、債券トレーダー、
法人営業を経験。全国の銀行などの金融機関、上場会社、未上場会社、　　　
非課税法人、自治体への資金調達・運用コンサルティングに携わる。

今年５月、独立系ＦＰ事務所
「エムズ　ファイナンシャル　プランニング」設立。

※生涯運用システムとは……ひとりひとりの一生涯に合わせた資産運用
（株式・債券・投信・保険　etc. ）の専門ノウハウの体系。

ご感想はmailto:ceo@msfp.jp　まで、お待ちしています（＾－＾）

【発行元】エムズ　ファイナンシャル　プランニング　http://www.msfp.jp

023-0826　岩手県水沢市中田町３－１６
営業時間　月～金１０：００～２０：００（土日祝は予約制）

ご来店は、水沢駅から車で５分。
お問い合わせ　Tel ０１９７－２２－５０８２

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いつも最後まで読んでいただき、感謝です。

おまけで、ちょっとおいしい情報です。
証券会社時代、山形の担当だったこともあり、かなりそばは食べ歩きましたが、
週末に行った蕎麦屋さん「地水庵」は、脱サラで始めたとは思えないような
おいしさでした。

場所は、中尊寺で有名な平泉にあります。
わざわざ食べに行く価値はあります。
http://gourmet.yahoo.co.jp/gourmet/restaurant/Tohoku/Tohoku/guide/0102/M0003000583.html

表示ＵＲＬのアドレスが改行されて２行にわたって表記されていないかを確認の上、
クリックしてください。
２行に分かれている場合はアクセスできませんので、コピー＆ペーストなどで１行に
つないでください。

お店の中はこんな感じ→  http://www.msfp.jp/magchart2.html#23-chisuian

（株）アントレプレナーセンターの福島社長のカレンダー２０日の言葉は、

『１時間は有限、使い方は無限』

うーん、今日も無駄な使い方をしてしまった。

あなたがもし、このメルマガを読んだことで、投資に踏み出す勇気ができたなら、
「小学生と楽しむ株式投資」を、あなたの大切な友達にも転送してみてください。

きっと、感謝されますよ。

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