2009/06/05
海外ファンドで資産を作ろう！ 第百五十二回
======================================================================== 『 海外ファンドで資産を作ろう！ 』 執筆：国際フィナンシャルコンサルタント 海外ファンドアドバイザー 荒川 雄一 ○IFA JAPAN HP ： http://www.ifa-japan.co.jp/ ○ご挨拶 ：http://www.ifa-japan.co.jp/streaming/welcome/welcome.html ======================================================================== 資産運用に役立つインタビュー記事無料ダウンロード中 （野村證券発行誌） http://www.ifa-japan.co.jp/freePDF/seikyu.html ---------------------------------------------------------------------- ■ 第152回 「ポンド建 スペシャルポートフォリオファンド」 ---------------------------------------------------------------------- “緊急告知” さて、新しくメルマガを立ち上げています！ まぐまぐでのメールよりも、弊社からのお役立ち情報をより“迅速に”、 “質”も向上させてお届けしていきたいと思っています。 まだ、テスト段階で進めておりますが、是非この機会にご登録ください。 登録のためのアドレスは、こちら ↓ http://www.ifa-japan.co.jp/magnew.html ※ご登録されると、まぐまぐとは別に登録されたアドレスに情報が今後送信され ます。 皆さん、こんにちは。 国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。 さて、今週は何といっても、市場の話題をさらったのは、アメリカの ゼネラルモーターズ（ＧＭ)の破産法の申請ではなかったかと思います。 市場では、すでに織り込み済みだったため、大きな動揺もなく、 逆にＮＹダウは大きく上昇しました。 破産とはいっても、事実上は国有化であり、アメリカとカナダ政府が７０％以上の 株式を保有することになります。 今の計画では、主力車種を１０から４ブランドに集約し従業員も６万人から ４万人に減らすとしています。 大幅な削減ですが、それでも大手自動車メーカーであることに変わりはありません。 それにしても、１９０８年に設立された“１００年企業”の破産は、 色々と考えさせられます。 自動車に興味がない人でも、「キャデラック」や「シボレー」という車種は 知っている方は、多いのではないでしょうか。 私も若いころには、“アメ車”に憧れた時期もありました（笑） しかし、世の中の移り変わりの中、どんなに「歴史」や「伝統」、 「技術」があっても、その時代のニーズに適応できなければ、衰退していく という一つの例ではないかと思います。 私が経営コンサルタント業務を通じて、常に経営者の皆さんにお話してきたことは、 「企業は“環境適応業”である」 ということです。 国内外を問わず、環境適応できない企業は、その役割を終了させていくということです。 それにしても、今回のＧＭの処理ですが、アメリカ政府の対応は早かったですね。 債権者とは最後まで合意できなかった模様ですが、破産法申請となれば、 有無を言わさずに処理を行うということです。 「再生」という言葉は、前向きな言葉ではありますが、多くの“債権者の痛み”を 伴っていることも間違いない事実です。 どうしようもなくなった「大きな借金」は、最後は“ガラガラポン”するしか ないのは、世の常のようです。 “日本の財政”がそうならないことを願うばかりです（寒）。 それでは、本日もファンド情報をお伝えしていきましょう。 ＜今日のコンテンツ＞ １．「豪ドル・米ドル建 元本確保型ヘッジファンド」サポート受付中！！ ２．「ポンド建 スペシャルポートフォリオファンド」！！ １．「豪ドル・米ドル建 元本確保型ヘッジファンド」サポート受付中！！ さて、前回からご紹介しております老舗ヘッジファンド運用会社による “人気”の豪ドル建並びに米ドル建の「元本確保型ヘッジファンド」の 購入サポートですが、引き続き受付中です。 ファンドの詳細については、バックナンバーにてご確認ください ↓ http://archive.mag2.com/0000121186/20090515210000000.html 特に、主要通貨が先行き不透明の中、資源国の強みで堅調なのが、“豪ドル”です。 比較的少額から投資可能ですので、外貨預金では面白みを感じられない方は、 検討されてみてはいかがでしょうか。 当ファンドにご興味のある方は、こちらから 「２００９．５月 豪ドル建元本確保型ヘッジファンド」または、 「２００９．５月 米ドル建元本確保型ヘッジファンド」のファンド名で お問合せください ↓ https://www.ifa-japan.co.jp/form_mail2.html なお、米ドル建てについては、６月８日がサポート業務の 最終受付となりますのでご了承ください。 ２．「ポンド建 スペシャルポートフォリオファンド」！！ さてさて、本日は珍しく基軸運用通貨が、「ポンド建」のファンドを ご紹介したいと思います。 アメリカの“影”であまり目立たなかった英国ですが、実はアメリカ以上に好景気が 続いていました。 それが、金融危機後は、その反動でヨーロッパの中でも、非常に大きな 落ち込みとなっています。 事実“ポンド”も、大きく下落し、いまだ安値圏で推移しています。 私が２００７年秋にロンドンに行ったときは、１ポンド＝２４０円前後で 苦労したのを覚えています。 何といっても、地下鉄の初乗り１０００円、コンビニのサンドイッチが ７５０円でしたので・・・ で、今はというと、昨年末の１３０円からはだいぶ値を戻しましたが、 それでも１ポンド＝１５８円程度の“ポンド安”で推移しています。 英国の経済は、アメリカ同様まだまだ上向くには時間がかかりますが、 一部の人たちが言っているように、「英国はもう駄目だ」「ポンドはもう上がる ことはない」といった悲観的な見方を私はしてはいません。 また、英国経済の痛手は大きいものの、このまま永久に低迷し続けることも、 考えられません。 私が特に注目しているのは、英国の景気動向というよりは、現在割安に 放置されている“ポンド”という通貨です。 米ドルやユーロに比べ、あまり注目をされていないポンドではありますが、 先進各国の外貨準備高の構成比でいえば、ポンドは円を抜いていまだ３位に 位置しています。 従って、この国際通貨のひとつであるポンドを、現在の割安な状況で保有する メリットは十分あると考えているのです。 メルマガの読者の皆さんには言うまでもありませんが、 「上がったものは下がり、下がったものは上がる」 これが“相場”の基本的な動きです。 従って、中長期分散投資を目指される方にとっては、今は“ポンド”という通貨は、 比較的投資しやすい通貨ではないかと考えています。 さて、そんな想いもあり、今回はポンド建てのファンドをご紹介したいと思います。 とはいっても、投資している先は、英国だけではありません。 ファンド自体は、広く「国際分散投資」を行っている“ポートフォリオファンド”と なっています。 具体的には、株式、債券、不動産、商品など幅広い資産に投資を行っています。 また、投資方法も金のＥＴＦを用いるなど多彩です。 具体的なファンドのポートフォリオの構成比を見てみると、 ＭＭＦ・現預金 ３３．８％ 英国外固定金利商品 ５．９％ 英国内固定金利商品 ８．５％ オルタナティブ資産 ７．６％ ゼロクーポン債 ４．３％ 金ＥＴＦ・金鉱株 ３．７％ 不動産 ９．３％ 日本 ９．５％ アジア ４．０％ ヨーロッパ ０．８％ エマージング国 ０．４％ 米国 ０．８％ 英国 １１．４％ などとなっており、かなり広く分散投資を行っていることが分かります。 また、オルタナティブ資産の中には、上場ヘッジファンドや金属を ショート（空売り）するＥＴＦなども含まれているなど、大変ユニークな ファンドなのです。 さて、気になるパフォーマンスですが、 累積リターン 直近３カ月 ５．１％ 直近６カ月 １４．７％ 直近１年 ６．６％ ３年間 １７．０％ ５年間 ７６．４％ １０年間 １７２．８％ となっています。 この１０年間でみると、単純平均利回りで“１７．２８％”という優秀な成績を 収めていることがわかります。 その他ファンドの概要は以下をご覧下さい。 ファンド形態 ミューチャルファンド（上場ファンド） 投資通貨 ポンド、米ドル、ユーロ 運用開始 １９９７年１２月 ファンドサイズ ￡２０９．８ミリオン 累積リターン ２３９．７％ ボラティリティ ８．７（５年） イニシャルチャージ ５％ マネジメントフィー １．５％ 取引頻度 デイリー 格付け モーニングスター５つ星 などとなっています。 ポンド建てがメインではありますが、米ドル、ユーロでの投資も可能です。 また、投資先は、多岐にわたっているため、「国際分散投資」を行うファンドとしても 面白いのではないかと思います。 なお、当ファンドについてのお問い合わせは、こちらから 「ポンド建 スペシャルポートフォリオファンド」のファンド名でお問合せください ↓ https://www.ifa-japan.co.jp/form_mail2.html 上場ファンドのため、透明性も高く、また格付けも“５つ星”と高い評価を得ている ファンドです。 最低投資額も、ヘッジファンドに比べるとかなり低いため、検討されてみてはいかが でしょうか。 私のお勧めは、割安な通貨“ポンド建”での投資です（笑）。 なお、当ファンドはオフショア版もあるため、上場版のファンド詳細情報も含め、 明日発行の有料メルマガ「実践！海外分散投資、優良ファンドで資産を作ろう！」にて、 詳しくお伝えしたいと思います。 購読いただいている方は、是非お楽しみに！ http://premium.mag2.com/mmf/P0/00/79/P0007911.html ※申し込み月は「無料」にて“お試し購読”ができますので、まずは、 １か月“お試し”でご購読してみてくださいね！ それでは、今日はここまで！ また次回も、お楽しみに！！ （次回は、６月１９日の発行予定です。 有料（優良）メルマガは、６月２０日です！） http://premium.mag2.com/mmf/P0/00/79/P0007911.html ＜新刊のご案内＞ 書籍タイトル 「海外ファンドのポートフォリオ」 ― 経済危機にも動じないオフショア分散投資法− 出版社 パンローリング社 価格 ２，９４０円（税込） 出版社のサイト ↓ http://www.tradersshop.com/bin/showprod?a=9306&c=9784775990834 アマゾンのサイト ↓ http://www.amazon.co.jp/dp/4775990837?tag=ifajapan 有益情報満載「実践！海外分散投資、優良ファンドで資産を作ろう！」は、 コチラ↓ http://premium.mag2.com/mmf/P0/00/79/P0007911.html 継続して弊社事務所で国際分散投資に関する「無料個別相談会」を開催しています。 ご希望の方は、コチラのフォームからお申込を東京以外の方でも、もちろんオーケーです。 ↓ http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html ＩＦＡ ＪＡＰＡＮ「業務概要のご説明」を無料で動画配信しております。 ↓ http://www.ifa-japan.co.jp/streaming/welcome/welcome.html “世界標準”資産家のための 「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（ＰＭＳ）セミナー」ＤＶＤ好評販売中！ 価格 １５，７５０円（税込・送料込） お申込みは、こちらのお問い合わせフォームからどうぞ！ http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail1.html 「All About ProFile」の「専門家サーチ」でも、お問い合わせを受け付けて います。ホームページやメルマガにない、違った切り口で「回答」しています ので、ご興味がある方は、一度ご覧ください。 http://profile.allabout.co.jp/pf/arakawa/ ブログ絶好調！？海外ファンドの話題は少ないですが、投資“ネタ”や私の“考え”を お伝えしようと思っています。お暇でしたら、たまに覗いてやってくださいませ。 http://blogs.yahoo.co.jp/ifajapan_links 「生命保険最適診断」はコチラ http://life.links-group.co.jp/ 「住宅ローン最適診断」はコチラ http://realestate.links-group.co.jp/homeloan.html ------------------------------------------------------------------------ ■推奨メールマガジンのお知らせ ------------------------------------------------------------------------ 「２０代・３０代の正しい生命保険の加入法・見直し法」 自己責任の時代到来！これからは計画的に経済準備をしないと大変な ことになります。これから先どうやって経済的自立を図るのか！？ そのための保険選びをファイナンシャルプランナーがわかりやすくお話して います。 ★登録・バックナンバーはこちらから http://www.mag2.com/m/0000116596.htm 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