2009/04/09
確定拠出年金（日本版４０１ｋ）情報
┏━★確定拠出年金（日本版４０１ｋ）情報★━━━━━━━━━━┓
個人別管理資産額のお知らせ
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弊社でご加入等されている皆様には、
「個人別管理資産額のお知らせ」が今月下旬以降、
配布されます。
どのような内容が掲載されているのか、
また特に注目しておきたい箇所等を見ていきましょう。
１．「個人別管理資産額のお知らせ」とは
確定拠出年金の資産をお持ちの方には、記録関連運営管理機関
（弊社であれば、日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社）
を通して、「個人別管理資産額のお知らせ」が
お手元に届きます。
「個人別管理資産額のお知らせ」は、
法令の定めにより毎年少なくとも1回以上
作成されるものです。
弊社でご加入いただいている企業型及び個人型の加入者等には
3月末を作成基準日とし、翌4月下旬頃より、
順次発送されます。
「個人別管理資産額のお知らせ」には、
その名の通り、作成基準日時点の、
個人別管理資産額（＝各個人の年金資産残高）や、
運用商品及びその割合、給付金額や制度移換金額、
損益、預け替えの履歴などが掲載されています。
普段、あまりご自身の資産状況を見ていない方でも、
最低年に1度は、こうして書面でご自身の資産を
確認する事ができる訳です。
２．「個人別管理資産額のお知らせ」の見方
「個人別管理資産額のお知らせ」で一番注目したい箇所は、
最初のページにある「現在の個人別管理資産額」でしょう。
この額には運用損益が反映されているので、
ご自身の、まさしく直近の年金資産残高と言えます。
次の段に、その個人別管理資産額の元金となった
今までの掛金総額として「拠出金累計」が、
そして、
「その他（損益等）」の金額を±したものの合計として、
選択した商品の運用結果を反映した「個人別管理資産額」が、
記載されています。
ところで、同じページ右下にある、
＜ご参考＞の「資産評価額」と「個人別管理資産額」には
違いがあります。
保険等の商品を持っている場合の解約控除や、
投資信託における信託財産留保額等を控除する前の額を
「資産評価額」と言い、
逆に商品を解約した場合の解約控除等を差し引いた後の額を、
「個人別管理資産額」と言います。
難しい専門用語が並んでいて分からなくなってしまったら、
2ページ目に用語の説明が記載されていますので、
そちらをご覧ください。
毎月のご自身が選択した商品、預け換えした商品の買い付けた数量、
単価、受渡金額等の詳細は、3ページ以下に記載されています。
３．運用を見直しするきっかけに
「個人別管理資産額のお知らせ」がお手元に届いたのを機に、
ご自身の資産残高の確認や選択している運用商品、
また運用割合の見直し等、
有効にご活用されてみてはいかがでしょうか。
以上
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制度への加入に関する最終決定はお客様ご自身の判断と責任で
なされるようお願いします。本資料は、岡三証券が信頼できると
判断した情報源からの情報に基づいて作成したものですが、
その情報の正確性、完全性を保証するものではありません。
また、本資料に記された意見や予測等は、資料作成時点での
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