2008/05/28
確定拠出年金（日本版４０１ｋ）情報
┏━★確定拠出年金（日本版４０１ｋ）情報★━━━━━━━━━━┓ ＮＲＫから送付される帳票のご説明 ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ ■ＮＲＫから送付される帳票のご説明 企業型確定拠出年金を導入後、記録関連運営管理機関であるＮＲＫ （日本レコード・キーピング・ネットワーク）から、様々な関係帳票が 事業主に送られてきます。その中でお問い合わせが特に多い 「特定年齢到達予定者のお知らせ」の見方について、ご説明いたします。 ●「特定年齢到達予定者のお知らせ」 「特定年齢到達予定者のお知らせ」は、下記の場合に該当するときに、 ＮＲＫより3ヶ月前にお知らせがきます （下記表「特定年齢到達予定者のお知らせ」の到達予定内容 項目欄ご参照）。 １．強制移換到来 加入資格を喪失し（退職）、加入者が個人型に移換せず、強制移換 （6ヶ月目が到来）となるご案内。 強制移換となりますと、自動的に国民年金基金連合会へ資産が 移換され、運用はストップし将来年金の受給も確保されなくなります。 --------------------------------------------------- 事業主の対応：退職後移換の手続きをしていない加入者が該当し、 弊社（岡三証券）より再度、加入者にお知らせをして移換手続きを していただきます。 --------------------------------------------------- 事業主の皆さまは、強制移換を避けるため、退職時に個人型へ 移換の手続き※1をお願いいたします （※1「個人別管理資産移換依頼書」を弊社へ提出）。 ２．資格喪失到来 該当特定年齢が60歳を迎え、60歳の誕生日の前日に加入資格が 自動的に喪失するご案内。 --------------------------------------------------- 事業主の対応：書類の提出等はありません。 （「加入者資格喪失通知書」の書類は提出不要）。 --------------------------------------------------- ３．受給権取得 60歳以上でＤＣの受給権（原則、通算加入期間10年必要） が得られる該当者のご案内。 --------------------------------------------------- 事業主の対応：加入者に受給権が発生することを お知らせください。ＮＲＫから受給権が発生した誕生月の翌月に、 加入者宛に「年金計画のお知らせ」通知が郵送されます。 --------------------------------------------------- 「年金計画のお知らせ」が到着次第、加入者から弊社へ ご連絡いただければ、年金受給に必要な書類をお送りいたします。 帳票「特定年齢到達予定者のお知らせ」の記載事項 ------------------------------------------------------------------ プラン番号 xxxxxxxxx プラン名 xxxxxxxxx 企業コード xxxxxxxxx 企業名 xxxxxxxxx 加入者番号 xxxxxxxxx 加入者名 xxxxxxxxx 所属部門コード xxxxxxxxx 従業員番号 xxxxxxxxx 到達予定日 20xx/xx/xx 生年月日 19xx/xx/xx 該当特定年齢 19xx/xx/xx 到達予定内容※ 強制移換到来 ・ 資格喪失到来 ・ 受給権取得 等 ------------------------------------------------------------------ ※到達予定内容が強制移換到来に該当する場合、帳票上は0歳0ヶ月と なっています。 以 上 ================================================================== 制度への加入に関する最終決定はお客様ご自身の判断と責任でなされるよう お願いします。この資料は、岡三証券が信頼できると判断した情報源からの 情報に基づいて作成したものですが、その情報の正確性、完全性を保証する ものではありません。また、この資料に記された意見や予測等は、資料作成 時点での岡三証券の判断であり、今後予告なしに変更されることがあります。 ※岡三証券は確定拠出年金（ＤＣ）の運営管理機関です（登録番号６６７）。 ================================================================== ********************************* 岡三証券株式会社 アセットマネジメント部 ＤＣプラニング室 ＴＥＬ ０３−５２４５−２０８６ ＦＡＸ ０３−５２４５−５０７６ ＭＡＩＬ 401k@okasan.co.jp ********************************* ● 重要な注意事項 ◆ この電子メールは、岡三証券の特定の取引先及びお客様向けに作成し送信 されたものですので、受信された方限りでご使用ください。また、どのような 目的であれ、この電子メールの内容のいかなる部分も複製または転送等を 行わないようお願いします。 ◆ この電子メールの内容の一部もしくは全体において、欠落、不整合、遅滞、 その他の通信障害等によって、受信された方に何らかのご不便・不利益が生じ ても、岡三証券は一切の責任を負いかねますのでご了承ください。 ◆ この電子メールが誤って配信された場合は、まことに申し訳ありませんが、 送信者までお知らせいただきますようお願いします。また、この電子メールの 内容を他者に開示、複写、転送、あるいは全部もしくは一部の保持などをする ことなく、この電子メール及び添付ファイルを削除していただきますよう 重ねてお願いします。
