2009/04/22
投資信託 テッテイ 攻略法 （軌道修正はいつでも出来ます。あるべきポートフォリオを明らかにすれば・・）
■■■■■■■■■■■■■■■ カン・チュンド の ３９５号 投資信託 テッテイ 攻略法 ・・・・・・・・・・・・・・・・ ■■■■■■■■■■■■■■■ 2009/04/22 時間が 富 を創造するのです。 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ┃本日の内容 ： 「あるべきポートフォリオを明らかにしましょう」 ┃セミナーお知らせ： 投資と幸せに出会う「入門講座」 ┃ 5/31マネ缶スクール【スタンダードコース】in 東京 ┃編集後記 ： 「結婚記念日に想うこと」 ┃ ┃発行者 ： 晋陽FPオフィス 代表 カン・チュンド ┃ http://www.sinyo-fp.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 2007年にインド株式ファンドを買ったＮさん。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● こんにちは、カン・チュンド です。 もうすぐゴールデン・ウィークですね。 （もう予定は立てられましたか？） わたしはただ今執筆中の本が、 いよいよ「佳境」に入っています。 （そして 締切日 は、中世のお城の門のように かっちりと閉じられ「決まって」いるのです。） コンサルティングをこなし、 セミナーの準備をしながらも、 とにかく「本」を書き上げないといけません。 （先週は、もうお尻に火が付いていました・・） 話題は変りますが、 こんなレンタカー会社が登場しているのを ご存知ですか。 ワンズレンタカー http://www.ones-rent.com/ 大手レンタカーに比べると 「半分」くらいの料金ではないでしょうか。 （まだ首都圏に店舗が偏っていますが・・） これからは、 固定資産は【所有】するのではなく【利用】する時代ですよ。 -------------------------------------------------------------------- ● 今日は具体的な「事例」からお話させてください。 都内にお住まいのＮさん（３５歳）のお話です。 Ｎさんは2007年に友人から投資を勧められ、 その頃話題になっていた 「インド株式ファンド」を購入しました。 しかし、金融危機の煽りを受け、 Ｎさんが保有していたファンドの価格は 60％以上も下がってしまいました。 「正直、投資を続ける気持ちが失せてしまいました」 とＮさんは言います。 しかし、その一方で 「自分には思慮が足りなかった」ともおっしゃっています。 Ｎさんが投資を始める際に犯してしまったミスは、 おそらく三つあると思います。 １．友人の勧めで投資を始めてしまったこと。 （自分の強い意思があって、投資を始めたわけではなかった・・） ２．投資をスタートする際に、 投資のやり方（スタイル）を決めていなかったこと。 ３．投資をスタートする前に、 ポートフォリオ（資産配分）を作っていなかったこと。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ あなたの資産運用はどうですか？ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● あなたもわたしも、 現在保有しているファンドの価格は下がり、 この１年の「成績」はぜんぜんよくないはずです。 しかし、それは【問題ではない】のです。 もし、あなたが、 「ワタシの投資はうまく行っていない・・」 と感じているのなら、 ― この、「うまく行っていない」というのは、 あなたが今行っている投資が、 【あなたがほんらい思い描いていた投資とは異なる】という意味です − あなたが実際に取った「行動」を 思い起こして欲しいのです。 投資をすることになったきっかけ、 その時感じていたこと、 また、なぜその金融商品を購入するに至ったのか・・。 あなたの身に実際に起こったことを 振り返ってみると、 ⇒ ここは、こうすべきだった ⇒ ここは、こう考えるべきだった という「反省点」が見えてくるはずです。 この「反省点」が見えてきてはじめて、 あなたの 資産運用 は、 【軌道修正】という「出発点」に立てるのです。 大丈夫です、 必ず【軌道修正】はできます。 なぜなら、 ■ これまでの「投資期間」より、 これから先の【投資期間】のほうがずっと長いのですから・・。 〜 人には「ムダな経験」というものはなく、 私たちはあらゆる経験から、物事を学べるのです。〜 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ あるべきポートフォリオを明らかにしましょう。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● 【軌道修正】というのは、 あなたの投資を 青色 → 白色 に そっくり塗り替えてしまうことではありません。 青は 青のまま なのです。 ただ、投資の中身を、用いる道具を 【入れ換える】だけなのです。 そのためには、 １．まず、投資にまつわるお金すべてを概観し、 【運用の設計図】を一から見直す必要があります。 ２．円グラフを描いて、 リスクにさらす部分（リスク性の資産）と、 リスクにさらさない部分（安全性の資産）を 分ける必要があります。 そして（ここがいちばん【重要】ですが、） ３．あなたの投資のやり方（スタイル）を 確立する必要があります。 （そもそも）あなたのマネー状況は、 ストック型なのか、 それとも毎月ベースのお金を運用していく フロー型なのか、 そこをしっかり吟味したうえで、 あなたのマネー状況にふさわしい、 また、あなたの価値観に合致した、 「投資スタイル」を決定する必要があります。 あなたは、 個別銘柄を選択するのですか、 それともファンドを選択するのですか？ あるいは、 アクティブ型を選択しますか、 インデックス型を選択しますか・・？ そして、 そもそも【投資に関するさまざまなリスク】を、 長い期間にわたって「取っていく覚悟」があるのかを、 自問自答 してみてください。 これは良い・悪いの問題ではありません。 「ガマン大会」のエントリーでもありません。 もし、 【投資に関するさまざまなリスク】を負う覚悟がないのなら、 リスクを取った資産運用は行うべきではありません。 ４．異なった資産を必ずふたつ以上「組み合わせる」 日本の資産に偏重しない・・ 最後に、 ５．具体的な金融商品（ファンド）を当てはめ、 あるべきポートフォリオを明らかにする・・ この【あるべきポートフォリオ】こそが、 【あなたがほんらい思い描いていた投資の概要】であり、 別の言い方をしますと、 ■【あるべきポートフォリオ】が明らかになってはじめて、 資産運用の【軌道修正】が可能になるのです。 ← ここ、重要。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 【コア・ファンド】とは、あなたの思い入れが詰まったファンド。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● 結局、カンさんの話は「組み合わせ」、 ポートフォリオの話になるんですよね・・ という あなたの声 が聞こえてきそうです。 まあ、それはそうなのですが（汗・・） ポートフォリオとは単なる ファンドの「組み合わせ」ではありません。 たとえるなら、 それは【映画の配役】を決めることです。 あなたの資産運用 は、 あなたオリジナルの映画 です。 どんな「配役」にするのかは あなた次第なのです。 先ほどご紹介したＮさんの場合、 ＜ Ｎさんの映画 ＞ 主役 「インド株式ファンド」 脇役 ゼロ ・・・ ゼロ ・・・ ゼロ の 状態 なのです。 資産運用は、 あなたの大事なお金を託す行為ですから、 そこには【思い入れ】があって当然です。 このファンドの「ここが好きだ」 このファンドの「ここに共感する」など。 そういう場合は、 「思い入れ」のあるファンドを、 資産運用という「映画」の 【主役】に据えればよいのです。 すなわち、 【コア・ファンド】にするということです。 【コア・ファンド】とは、 あなたの資産運用において 「核」となる ファンド のことです。 -------------------------------------------------------------------- ● ただし、 【コア・ファンド】だからといって、 必ずしもポートフォリオの中で 大きな部分を占める必要はありません。 あなたは映画「羊たちの沈黙」の中で、 【主役】のアンソニー・ホプキンスが 何分くらい映画に出ていたか知っていますか？ 彼は ＜たった３０分しか＞ 出ていないのです。 大切なのは、 ポートフォリオの中での「存在感」であり、 あなたの「思い入れ」です。 【コア・ファンド】が、 必ずしも、最大の組入れ割合になる必要はないのです・・。 続きは次回に。 -------------------------------------------------------------------- 4月27日（月）名古屋 にて【個別コンサルティング】を実施！ （平日にしかお時間が取れないという方、 ぜひこの機会をご利用ください） あなたの投資にまつわる【お悩み】をお伺いし、 悩みの【起点】を解きほぐします。 場所： 名古屋マリオットアソシアホテル コンサルティングの【詳細】はこちらをご覧ください。 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-651.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ カンさんのセミナーは、ライブで体感すべき。 （神奈川県 36歳 男性） ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・5/31（日）in 東京 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_s.html この講座は、知的好奇心に溢れています。 あなたは自分のマネー地図を、 生まれてはじめて広げることになるでしょう。 また、あなたのお金と、 生まれてはじめて向き合うことになるでしょう。 トウシと幸せに出会う【入門講座】へようこそ。 -------------------------------------------------------------------- ■ あるじゃん６月号「国内ＥＴＦ」について８ページにわたり解説。 ■ 日経マネー６月号「ETF大解剖」今月はふたつの「中国株ETF」をテッテイ比較。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド の 投資信託 ／￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣＼ （ ご意見・ご感想 は こちらへ ） （ どうぞ!！ ） ＼＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿／ ∨ info@sinyo-fp.com テッテイ 攻略法 （お名前をご明記願います） -------------------------------------------------------------------- 【編集後記】 ・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。 先週は結婚記念日でした。 妻とふたりでイタリアンレストランに行きました。 「私たち、もう１年持つように頑張ろか。」 という感じで料理を楽しみました。 10年、15年と欲張らず、 1年、1年、時間を積み重ねる・・。 健全な危機感を持つ。 結婚生活と、投資は同じです。 追記）いちばん美味しかった料理は、 魚でも肉でもなく「ホワイトアスパラ」でした。 シンプルで味わい深く、懐かしい風味でした。 それでは、来週もお楽しみに！ -------------------------------------------------------------------- インデックス投資、ポートフォリオのご相談なら、 当オフィスにお任せください。 【コンサルティング専科】 http://www.sinyo-fp.com/consulting/index.html 晋陽ＦＰオフィス 〒108-0014 東京都港区芝5丁目20-7 グランドメゾン三田603 晋陽FPオフィス 代表 カン・チュンド TEL/FAX 03-6435-0078 営業時間 11:00〜21:00 （土・日営業。定休日 火） 都営地下鉄 三田駅より徒歩２分 ＪＲ山手線 田町駅より徒歩３分 です。 -------------------------------------------------------------------- ▲【マネーの缶詰めスクール 2009年日程です】 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-254.html -------------------------------------------------------------------- ▲ マネーの缶詰めスクールの 理念 マネー教育を通じて、 資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。 マネーの缶詰めスクール主催者は、 金融商品の販売・仲介・斡旋に一切関わっていない 完全独立のファイナンシャルプランナー事務所 です。 -------------------------------------------------------------------- ・4/26（日）in 名古屋 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【金融危機に負けない！こだわりのポートフォリオ作成講座】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_a.html ・5/30（土）in 東京 マネーの缶詰めスクール ファンド特化コース 【自分物差しを持とう！ 投資信託テッテイ攻略法】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_f.html ・5/31（日）in 東京 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_s.html ■ 弊所の【投資ポリシー １〜１６】→ 骨太方針 です http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/policy.html ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 【発行部数】まぐまぐ 2432号 メルマ 233部 ／＼☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 ３９５号 ／ ＼ ／ ＼ 2000年来の【バックナンバーは こちら】 ~~‖~~ http://blog.mag2.com/m/log/0000051074/ ‖ 賢いとは、多くのことを 知っている人ではなく、 大事なことを 知っている人をいうのだ。 アイスキュロス ■ 発行者 【晋陽ＦＰオフィス】代表 カン・チュンド（姜 忠道） http://www.sinyo-fp.com/ -------------------------------------------------------------------- ■ 当メルマガの【解除】を希望される方は 下記ページにて 購読解除 の手続きをどうぞ。 ＜登録されたメールアドレスを入力してください・・＞ まぐまぐ http://www.mag2.com/m/0000051074.html melma http://www.melma.com/backnumber_38160/ ■ 【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。 http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/profile.html 【ご注意】 当メールマガジンは、情報の提供を目的としたもので、特定の株式・投資信 託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも のではありません。 これらの情報によって生じたいかなる損害についても、 当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判 断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。 Copyright（C）SINYO FP OFFICE All rights reserved ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・ ・ ・ ・ ・ ・ 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