2009/03/04
投資信託 テッテイ 攻略法 （日本人のメンタリティーに合った「運用法」とは？）
■■■■■■■■■■■■■■■ カン・チュンド の ３８９号 投資信託 テッテイ 攻略法 ・・・・・・・・・・・・・・・・ ■■■■■■■■■■■■■■■ 2009/03/04 人生はアクティブに。 運用はインデックスで。 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ┃本日の内容 ： 「日本人に合った運用方法とは？」 ┃セミナーお知らせ： 3/14【スタンダードコース】in 東京 ┃ 金融危機の今こそ、正しい知識に投資しましょう。 ┃編集後記 ： イエスマンを観たいです。 ┃ ┃発行者 ： 晋陽FPオフィス 代表 カン・チュンド ┃ http://www.sinyo-fp.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 過去の延長線上で「物事」を語ること。× ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● こんにちは、カン・チュンド です。 昨日の夜、都内では雪が降っていました。 わたしの心配は「胡蝶蘭」です。 10月にお客様からいただいたものですが、 一度花が萎れて、 また芽吹き始めているのです・・。 よりによっていちばん寒い時期に 「花を咲かせる」ことに挑戦するわけですが、 芽が2ミリ、3ミリ伸びただけで なんだか励まされる自分がいます。 さて、仕事の面でわたしを励ますのは誰でしょう？ 答え）もちろん、わたし自身です。 ファイナンシャルプランナー事務所を開いて 丸９年になる今年、 過去の積み重ねを利用して、 その延長線上で物事を語る自分に わたしは断じて ＮＯ と言いたいのです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 10人のうち、8人、9人の方が投資を行わないのはなぜでしょうか？ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● マーケット状況が八方ふさがりの今、 あえて申し上げますが、 日本という国において 知的なビジネスパーソンが「投資を始められない理由」は どこにあるのでしょうか？ わたしは自分の仕事として 資産運用の啓蒙に取り組んでいますが、 それでも声が届いているのは、 １０人のうち、１人か２人であり、 あとの８人、９人の方は、 投資という概念とは関わりなく、生活されています。 ◆ そして事実、別に投資と関わらなくても 「何不自由なく」暮らしていけるわけです。 （わたしが思う、 ８人、９人の方に伝わっていないこと・・） 投資という行為が、 単に「経済的利益を求める」作業ではなく、 ＩＴスキル、英語スキルと並んで、 これからの時代を生き抜くための 「大切なスキル」である、 ということが まず伝わっていない・・。 （もちろん、これはわたしを含めた サービス提供側の責任です） -------------------------------------------------------------------- ● 国、会社が頼りにならなくなっている現在、 長くなった人生の余裕資金は 「自分で」工面する必要がありますが、 （↑ よく「自分年金」とか 「お守り資産」とか言いますね） たとえば30代の方にとって 「リタイア」って、遠い遠い未来の話です。 未来の自分が 豊かに楽しく生活をするために、 「今、何かしなくては！」と実際に思っていても、 ・じゃあ、どの金融商品を買って、 ・どんなふうに計画を立てて ・どうやって続けていけばいいのか、 その辺りの「青写真」が イメージできない方が多いのではないか。 また、 たとえ「青写真」が見えていたとしても、 今ある300万円なり、500万円なりの 「大きなお金」を （カンさんは「ポートフォリオ」を組んで 運用しましょう、と言うけれど・・） ◆ リスクにさらして運用することに 【抵抗感】を持っておられる方が、 非常に多いのではないか・・。 特に、「大きなお金」を リスクにさらして運用することに 【抵抗感】を持っておられる方が多いというのは、 （わたしの個人的な経験で言いますと） マーケット状況がよかった 2006年、2007年でも、 今のような深刻なマーケット状況でも、 【あまり変わりがない傾向】だと思います。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 日本人のメンタリティーに合った「運用の方法論」とは？ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● 300万円なり、500万円なりの 「ストック」からの投資は、 自ずと【非日常的な行い】となります。 人は【非日常的な行い】になると、 知らず知らずのうちに身構え、 投資という行為がほんらい持つ以上の 【リスク】を感じてしまうのではないでしょうか・・。 今日あちこちで語られている 資産運用の理論は、 たいてい「アメリカ生まれ」ですが、 これを【日本流にアレンジ】する必要が あるとわたしは思うのです。 ことばで言いますと、 ◆ 資産運用を、 「日常生活の一部」に落とし込む ということ。 日々の暮らしの中で規律を持ちながら、 決められたことをきちんきちんと こなしていく力は、 日本人が昔から持っている 優れた「能力」なのです。 （→ 日常生活と、投資をうまくリンクさせることが必要。） -------------------------------------------------------------------- ● 資産運用を、 「日常生活の一部」に落とし込むとは、 すなわち、毎月の収入の中から 【けいぞく的に投資を行う】＝ 積立て投資 となるわけです。 「資産の組み合わせ」にも留意し、 毎月一定額 を、 毎月決まった日 に引き落として、 あとは「自動けいぞく」で、 ◆【しくみ】が勝手に 投資信託 を買っていく。 このような状況を作ってしまえば、 「ワタシも続けられそう・・」と 思っていただけるのではないでしょうか。 ・・投資とは、 ポトスにお水をあげること。 猫にえさをあげること。 週に１度フィットネスに通うこと。 週に1度フラメンコを習うこと。 月に１度は外食すること。 月に１度ご両親に電話をすること。 などとまったく「同じ」 日常生活の【習慣】なのです。・・・ -------------------------------------------------------------------- ● 「毎月一定額」を、 知らず知らずのうちに積立てていくわけですから、 これはあなたの 【将来・お楽しみ資産作り】に他ありません。 たとえば、65歳時点で あなたの【お楽しみ資産】が 5,000万円、6,000万円になれば、 ◆ あとは、毎年1回、 あなたの【プライベート年金】を、 【お楽しみ資産】から引き出せばよいのです。 （決して不可能な話ではありません） 積立て投資だからこそ、 「続けること」に それほど大変さを感じないでよいのですね。 たとえば、 マンスリーに「自動積み立て」 そして、 年に１度「運用の確認」 （あとは「何もしなくてよいのです」） 投資にほとんど時間を割かずに、 生活の中で折に触れて 「ああ、そういえば、 わたしは投資を続けているのね」 と、 「たまに」思い出す程度で よいのではないでしょうか。 上記のように運用そのものを イメージしていただければ、 「わたしは投資を続けられないのでは？」 という心配も、 どこかに吹き飛んでいくと思うのです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ わたし自身、いつも気をつけていることですが・・、 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● はっきり申し上げて、 日本においては、 投資はまだ「認知」されていません。 （なにせ、８人、９人の方は まだ実践すらしていないのですから。） ということは、 多くの日本人が【投資という行為】に対して どのような「常識」を醸成していくかは、 まだわからないわけです。 投資とは、 「非日常」の中で、 なにか特別大きなことを 一大決心して「えいやあー」と行うことではなく、 日常の中にある「ひとつの行為」 （＝ 習慣）として、 淡々と続けるだけのもの・・ このような「常識」を、 わたしは広めていきたいと思っています。 まあ、シンプルに申し上げると、 金融資産に対する【投資】は、 あなたが思っているほど、 大して複雑でも、 たいへんなことでもないのです。 それより、 あなたの【お仕事】に対する投資のほうが もっと重要で、かつ、たいへんなことだと思います。 ■ 参照コラム「あなたに今できる投資とは？」 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-636.html ※ 先週募集しまいた「モニターの件」ですが、 想定人数に達しましたので、締切らせていただきます。 たくさんのご応募、ありがとうございました。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ あなたは自分の「マネー地図」を俯瞰できていますか？ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ この講座に参加すれば、 ライフプラン ＋ 資産運用プランの「見取り図」が完成します。 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 3月14日（土） 東京・浜松町 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_s.html -------------------------------------------------------------------- 【確定拠出年金】を、私たちの投資の中で どのように捉え、活かしていくべきなのか。 運用商品は「何を選ぶべきなのか」について、 分かりやすく、かつストレートに解説します。 〜 プライベートセミナー第3弾 〜 【確定拠出年金でスッキリ運用商品が選べるようになる講座】 3月21日（土）13:30 〜 16:30 東京・大井町 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-633.html -------------------------------------------------------------------- ■ Oh! my Life「マネー」エキスパートコラム連載開始しました。 カン・チュンドのインデックス投資―開けゴマ！ http://www.ohmylife.jp/life/money/ohmylife_expert/1 ■「仕事にも必ず役立つ資産運用リテラシー」連載中！ http://events.nikkeibp.co.jp/skillup/column/list.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド の 投資信託 ／￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣＼ （ ご意見・ご感想 は こちらへ ） （ どうぞ!！ ） ＼＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿／ ∨ info@sinyo-fp.com テッテイ 攻略法 （お名前をご明記願います） -------------------------------------------------------------------- 【編集後記】 ・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。 ジム・キャリーの真骨頂は、 非日常的な状況に置かれた人間を、 コミカルに、かつポジティブに 演じられる点にあると思います。 （この人の演技は、他の人が真似できないですよね） ということで、3月20日から、 「イエスマン "YES"は人生のパスワード」が公開されます。 http://wwws.warnerbros.co.jp/yesman/ ジム・キャリーふんする主人公が、 どんな要件にも「イエス」と答えることで、 自らの人生を好転させていく映画です。 もちろんワーナー・ブラザースは、 昨今の金融危機を予測して この映画を作ったわけではないでしょうが、 作品と時節が見事に シンクロしていると思います。 （大ヒットの予感。。） それでは、来週もお楽しみに！ -------------------------------------------------------------------- インデックス投資、ポートフォリオのご相談なら、 当オフィスにお任せください。 【コンサルティング専科】← ページもリニューアル！ http://www.sinyo-fp.com/consulting/index.html 晋陽ＦＰオフィス 〒108-0014 東京都港区芝5丁目20-7 グランドメゾン三田603 晋陽FPオフィス 代表 カン・チュンド TEL/FAX 03-6435-0078 営業時間 11:00〜21:00 （土・日営業。定休日 火） 都営地下鉄 三田駅より徒歩２分 ＪＲ山手線 田町駅より徒歩３分 です。 -------------------------------------------------------------------- ▲【マネーの缶詰めスクール 2009年日程です】 （とりあえず4月までですが・・） http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-254.html -------------------------------------------------------------------- ▲ マネーの缶詰めスクールの 理念 マネー教育を通じて、 資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。 マネーの缶詰めスクール主催者は、 金融商品の販売・仲介・斡旋に一切関わっていない 完全独立のファイナンシャルプランナー事務所 です。 -------------------------------------------------------------------- ・3/14（土）in 東京 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_s.html ・3/28（土）in 東京 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【金融危機に負けない！こだわりのポートフォリオ作成講座】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_a.html ・4/4（土）in 東京 マネーの缶詰めスクール ファンド特化コース 【自分物差しを持とう！ 投資信託テッテイ攻略法】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_f.html ・4/19（日）in 東京 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/seminar/course_s.html ■ 弊所の【投資ポリシー １〜１６】→ 骨太方針 です http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/policy.html ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 【発行部数】まぐまぐ 2465号 メルマ 233部 ／＼☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 ３８９号 ／ ＼ ／ ＼ 2000年来の【バックナンバーは こちら】 ~~‖~~ http://blog.mag2.com/m/log/0000051074/ ‖ 賢いとは、多くのことを 知っている人ではなく、 大事なことを 知っている人をいうのだ。 アイスキュロス ■ 発行者 【晋陽ＦＰオフィス】代表 カン・チュンド（姜 忠道） http://www.sinyo-fp.com/ -------------------------------------------------------------------- ■ 当メルマガの【解除】を希望される方は 下記ページにて 購読解除 の手続きをどうぞ。 ＜登録されたメールアドレスを入力してください・・＞ まぐまぐ http://www.mag2.com/m/0000051074.html melma http://www.melma.com/backnumber_38160/ ■ 【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。 http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/profile.html 【ご注意】 当メールマガジンは、情報の提供を目的としたもので、特定の株式・投資信 託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも のではありません。 これらの情報によって生じたいかなる損害についても、 当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判 断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。 Copyright（C）SINYO FP OFFICE All rights reserved ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・ ・ ・ ・ ・ ・ ＜以下は、まぐまぐさんからのお知らせです＞
