カン・チュンドの投資信託テッテイ攻略法 [まぐまぐ！]

2008/01/09

投資信託テッテイ攻略法（外国債券ファンドは円建てで売っているから円資産？）

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　　カン・チュンドの　　　　　　　　　　　３３６号
　投資信託テッテイ攻略法　　　・・・・・・・・・・・・・・・・
■■■■■■■■■■■■■■■　 2008/01/09
　　

　　　　　　　　　　　資産運用の本質は、
　　　　　　　　　“引き算”を行うことです。

　　　　　　　　　　　　　　　　
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□■　このメルマガが「目指すところ」・・。
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●　はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

当メルマガは日本中のどの専門家よりも投資信託のエッセンスを、

１．やわらかく　
２．わかりやすく　

お伝えすることを目的としています。
（メルマガ内容もそれに沿っているはず！？）

（日本という社会では）投資を行うには「特別な才能」や
「大きな決心」や「物おじしない度胸」が必要かのように
云われていますが、それは × です。

◆ 投資とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。
その投資を行うための【便利な道具】が投資信託（ファンド）
というわけです。

このメールマガジンでは、投資信託を皆さんの身近なパートナーに
していただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。

　　　　弊所の【ミッション】
　　　　シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

　　　　晋陽ＦＰ事務所代表
　　　　インデックス運用アドバイザー
　　　　カン・チュンド（姜忠道） http://www.sinyo-fp.com/　

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□■　2008年、笑門来福　です。
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●　新年おめでとうございます、カン・チュンドです。
本年も当メールマガジンをよろしくお願い致します。

さて、お正月はゆっくりできましたか？
（故郷には帰られましたか？）

正月は、日頃離れ離れになっている家族が
寄り添う機会ですから（何といいますか）
家族の問題が顕在化する時でもあるのです。

やれお嫁にはまだ行かんのか？
じいさんの世話は誰が見る？
やれ墓の管理は？空き地の処分はどうするの？

などなど、問題は山積み・・。

喧嘩して、
あるいは家族のありがたみに涙して、
ガヤガヤ過ごすというのが
「正月の醍醐味」ではないでしょうか？

（さて、ひとつ宣伝です・・）

現在発売中の「日経トレンディ2月号」で、
コメント、ポートフォリオ助言をしています。
（ETF について解説していますので、よろしければご一読ください・・）

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□■　まずは「口座」を開いてみましょう・・。
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●　資産運用を行うのに、
「特別な才能」や「大きな決心」は必要ありません。

（ただ、【小さな決心】は必要かもしれません・・）

資産運用にまだ「ためらい」を感じる方は、
銀行や証券会社に「口座」を開くことをお勧めします。

・２４時間アクセスできる
・総じて「低いコスト」が期待できる

という利点から、
ネット銀行、ネット証券がよいと思います。

取りあえず口座開設資料を請求してください。
（たくさんの書類に記入する必要があると思いますが、
最初だけです。とにかく書いてしまいましょう・・）

口座開設が出来れば、
5万円でも10万円でもかまいません。
＜お金を入金しましょう＞

いえ、今すぐファンドを買う必要はないのです。

こうやって準備をしておけば、
「そうだ、ちゃんと運用を始めよう！」と思った時に、
すぐに始められますよね・・。

（備えあれば憂いなしです）

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□■　【信託報酬】というコストの続きです。
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● 「ファンド選び」を行う「大きな目安」として、

「このファンドは選択肢の中に入れるべきか否か」という、
しっかりした【物差し】があった方がいいですよね。

手数料（コスト）面での【物差し】を
ズバリ申し上げると、

◆ わたしは【信託報酬】に関して、

　「債券ファンドの場合、１％以下」
　「株式ファンドの場合、１．６％以下」であるべきと思います。　

（少なくとも、という意味です。
最低限クリアすべき「ハードル」！）

わたしがこのメルマガを書いてきた７年間で、

◆ ファンドの申込み手数料が「多様化」し、
◆ ノーロード・ファンドが普及し始め、
◆ ファンドの「品揃え」の競争が始まりました。

今では投資信託の【スーパーマーケット】と云うべき、

投信スーパーセンター
http://www.toshin-sc.com/　
ファンドバンク
http://www.fundbank.jp/114104/　
投信スーパーステーション
http://fund-station.rakuten-sec.co.jp/index.html　

のような「販売窓口」もあります。
（状況は格段に良くなっているのです・・）

これからの5年で、

・ますますファンドの品揃えが増え
・コストが低廉化し
・（異業種の参入等により）サービスの質が向上し、
・良質な情報が増えること

が期待できるとわたしは思っています。
　
（ですので、あなたの「準備」が大切になってくるのです・・）

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□■　外国の資産で運用すると「為替リスク」が発生？
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●　「えっ、いきなり外貨建てのファンドか・・」
　なんて思わないでくださいよ。

以前、日本でいちばん売れているファンド、
『グローバル・ソブリン・オープン』についてお話しましたね。

ソブリンとは【公債】という意味です。

国債や、政府機関債、○○公社等の「債券」を指します。　

例えば、
海外の【公債】を組み入れたファンドを購入する場合、

■ 皆さんは（当然）
⇒ その国の【通貨】で、○○債券ファンドを買うことになります。　

ここ、注意してくださいよ。

「カンさん、
【ヨーロッパ債券ファンド】を買ったんですけど、
基準価格は円建てで、わたしは 10万円支払って、
（つまり）ちゃんと円で買えましたよ・・」

ん？　
あのー、言われていることが・・。

ということは、
この【ヨーロッパ債券ファンド】という資産は
円なのですか？

いいえ、違います・・。

まず、基準価格が「円建て」
というところにだまされないように・・。

「ヨーロッパ債券ファンド」だろうが
「アメリカ株式ファンド」だろうが、
「中国株式オープン」だろうが、

日本で設定された公募ファンドなら、
基準価格は【円建て】で表示してくれます。

あのー、これは【親切心で】
たまたま「円建て」に直して表示してくれているだけ、
なのです。

＜物事の本質を見てみましょう・・＞

もしあなたが、
【ヨーロッパ債券ファンド】を 10万円分買えば、
あなたの10万円は
イギリスポンドやユーロに替わり、

イギリスポンド建てや、ユーロ建ての債券を
いくつも買い付けることになります。

■ そして、その結果、
あなたは「ポンド建て」や「ユーロ建て」で
資産を保有していることになるのです。

（ここポイント！）

「円建て」で買ったよ、とか
価格が「円建て」だったよ、
というのは関係ないのです。

円建てで【基準価格】が見られるのは、

「ポンド建て」や「ユーロ建て」で
保有する債券の価格を、
いちいち【円】に直してくれているからです。

同じように、
「アメリカ債券ファンド」の基準価格が「円建て」で、
１１，２５０円と表示されていても関係ないのですよ。
　　　　　　
◆ 皆さんの円という【資産】は、
USドルに「変換」されているのです・・。

【基準価格】は、
皆さんに分かりやすいように（親切心で）
◆ 「円建て」で書いてくれているだけなのです。

⇒ 実際に「皆さんのお金」は、
USドルとなって「債券」を買い付けていることをお忘れなく！

同じように、
「アメリカ株式ファンド」を保有すれば、
結果、USドル建ての資産を持つことになります。

「中国株式オープン」なら、
香港ドルや人民元建ての資産を保有する
ということなのです。

それが外国の資産を持つ【本質】です・・。

続きはまた来週！

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□■　もぎたてＥＴＦ（上場インデックス・ファンド）情報 ♪
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（上級者向けです）
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●　あなたはチリと聞くと何を思い浮かべますか？
　（わたしはワインです）

チリは銅の産地であり、
過去いくつかの政治的試練を経てきました。

わたしがたいへん重要と考える
「四季のある国」です。

バークレイズ・グローバル・インベスターズが
去年の11月に

・MSCI Chile Index Fund　（銘柄コード ECH）
というETF を設定しています。
http://www.ishares.com./product_info/fund/overview/ECH.htm
　

当ETF の年間経費率は 0.74％。
組み入れ企業数は 30社しかありません。

（まあ、2001年に設定された
MSCI チャイナトラッカーファンドも、
当初組み入れ企業数は 28社でしたから・・）

現在、組み入れ１位となっているのが、
Empresas Copec S.A.
http://www.empresascopec.cl/inicio_eng.php

チリでいちばん大きな民間会社です。
石油、銅生産などの総合エネルギー企業・・。

子会社を通じて林業、漁業、
その他サービス、電気機器などにも進出している
まさにコングロマリット企業です。

（そして、この会社のETF に対する
　組み入れ比率はナント17.14％・・）

※ 今年、わたしが登場を希望するのは、
インドネシアのETF、ヴェトナムのETF です。

どうなることやら・・）
　
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□■　インデックス運用って、スマートなんだと感じました。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　東京都　38歳　女性
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　　　　　　　1/27（日）in 東京　残席 3　
　〜人生デザインと運用スタイルを学ぶ【入門講座】〜

　　　　　　第43回　マネーの缶詰めスクール
　　　　　　　　　　スタンダードコース
　　【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】
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　　　　　　 2/2（土）in 東京　残席 1　　　　
　　〜ポートフォリオで自身を規定する【実力講座】〜
　　　　　　　　　
　　　　　　　第20回　アドバンスコース
　　【最初だけ手間ヒマかけるポートフォリオ創作教室】
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　　　　　　　2/16（土）in 大阪　残席 8　
　〜人生デザインと運用スタイルを学ぶ【入門講座】〜

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　　　　　　　　　　スタンダードコース
　　【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】
　　http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html

　　　　　　　2/17（日）in 大阪　残席 9　　　　
　　〜ポートフォリオで自身を規定する【実力講座】〜
　　　　　　　　　
　　　　　　　第21回　アドバンスコース
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□■　　　〜カエルのぴょん太がお迎えします〜
　　　　　【投資の「基礎体力」を高めたいあなたに】　　
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　　　　カン・チュンドが２０００年から書き綴ってきた
　　　　　資産運用アドバイザーとしての足跡です・・。

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　　　　【カン・チュンドの投資のゴマはこう開け！】
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テッテイ　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　攻略法
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【編集後記】

・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。
今年は年初から株式市場に大波が立っています。

しかしながら、中国の本土市場とインド市場は、
近ごろ先進国とは違った【値動き】をしていますね。

（もちろん、外資制限を行っているという側面もありますが）
新たな【極】が形成されつつあるという予感がします。

さて、2008年やってはいけないこと・・。
（いわずもがなですが）

「2007年【ファンド最優秀賞】を受賞したファンドです！」
と宣伝しているファンドは買わないでくださいよ。

◆ 過去の実績が「未来の成績」を保証するものではないですから。

　それでは「恭喜発財」

・・皆さんが儲かりますように（笑）

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　【マネーの缶詰めスクール　日程です！】

　　▲　当スクールの理念

　　　マネー教育を通じて、
　資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。

　　▲　当スクールの使命

　　　シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。　　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　
　　　　　　　　
　　　　　　　　・1/27（日）in 東京　　
　　　　　
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　　　　　　　　　・3/15（土）in 東京　　
　　　　　
　　　　　　　　　マネーの缶詰めスクール
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　　　　　　　　・3/20（祝）in 東京　　

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