2007/11/28
投資信託 テッテイ 攻略法 （長期投資に向いている？【チェックシート１２】で判定）
■■■■■■■■■■■■■■ カン・チュンド の ３３２号 投資信託 テッテイ 攻略法 ・・・・・・・・・・・・・・・・ ■■■■■■■■■■■■■■■ 2007/11/28 市場タイミングを計るのは 敗者のゲームです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ このメルマガ が「目指すところ」・・。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。 当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、 １．やわらかく ２．わかりやすく お伝えすることを目的としています。 （メルマガ内容も それに沿っているはず！？） （日本という社会では）投資 を行うには「特別な才能」や 「大きな決心」や「物おじしない度胸」が必要かのように 云われていますが、それは × です。 ◆ 投資 とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。 その 投資 を行うための【便利な道具】が 投資信託（ファンド） というわけです。 このメールマガジンでは、投資信託 を皆さんの身近なパートナーに していただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。 弊所の【ミッション】 シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。 晋陽ＦＰ事務所 代表 インデックス運用アドバイザー カン・チュンド（姜 忠道） http://www.sinyo-fp.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 陳麻飯、美味しかったです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● こんにちは、カン・チュンド です。 先週はずっと東京でしたので、外食続きでした。 ところで皆さん、 旨辛至福研究飯店「陳麻家」って知っていますか？ わたしは先日はじめて【陳麻飯】を食べたのです。 http://www.chin-ma-ya.com/ 「うわあー」と舌先が唸ってしまうような・・。 四川山椒 と 唐辛子の相乗効果で、 汗が吹き出し（久しぶりに） 新陳代謝したなあーという食事でした（笑） （病みつきになりそう？） さてさて、 先週はこんなお話をしましたね。 ・生活全般を支える【日本円】は、 【日本円】でもらう賃金・年金で ある程度賄えるわけですから、 遠い未来に備えるための「資産運用」は、 世界を中心に行われるべきだと思います、と。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ ＜信託財産留保額＞ の 応用問題 です。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● ファンドを 解約 する時にかかってくる「手数料」は、 【信託財産留保額】と呼ばれます。 この【信託財産留保額】、 ファンドによって扱いはまちまちで、 ◆ かかってくる ファンド もあれば、 かからない ファンド もあります。 【信託財産留保額】はふつう、 基準価格の 何％ というカタチで、差し引かれます（解約時に） （おおよそ、基準価格の ０．０５％〜０．５％の範囲内です） 【信託財産留保額】とは、 ファンドを（途中で）解約 しようという人に対して、 「ペナルティー料 を払ってもらうわよ！」 という意味合いを持っています。 ◆ この「ペナルティー料」は あくまで ファンドに対して 支払われるのです。 （販売会社 や 運用会社 の「利益」になるわけではありません・・） 具体例！ 山本さんが「Ａファンド」を、 基準価格 １１，０００円 の時に 解約 したとしましょう。 このファンドの【信託財産留保額】が （基準価格の）０．３％ ならば、 山本さんが実際に受け取ることができるのは、 １１，０００円 × ０．９９７ ＝ １０，９６７円 となります。 ということは、 １１，０００円 − １０，９６７円 ＝ ３３円 この ３３円 は、 いったいどこへ行くのかというと、 ◆ Ａファンドの【純資産額】に加えられるのです。 （ここ、重要！） とすると、 （もし、ファンドが組み入れる 「債券や株式の値段」が変わっていないとすると） ファンドの【基準価格】が 上がる、ということなのです。 （ヤッター！） つまり、ずーっと Ａファンドを保有する人にとっては、 【信託財産留保額】があるということは、 決して悪いことではないということなのです・・。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ お腹が痛くなった人が、正露丸を飲む。 長期的にお金を殖やしたい人が、ファンドを買う。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● ファンドの「運用会社」が自らのポリシー、 運用哲学 を明らかにすることは 【すごく】重要だとわたしは思います。 ファンド運用会社 は、 自らの行動 を（よい意味で）律することができますから。 特に、 ファンドの【短期売買】について、 ・投資信託自体のポートフォリオの構築 を阻害する ・取引費用 の増加につながる ・（ひいては）運用成績へ 悪影響 を及ぼすので、 私どもの会社 では、 【短期売買】を目的とした方には、 ファンドは買って欲しくありません。 あるいは、 ファンド自体も【短期売買】は行いません。 と 言い切っているところには 好感 が持てますよね。 （例えば さわかみファンド とか） -------------------------------------------------------------------- ● どんな 商品 でもそうですが、 【目的】に合致していない、 まるで【効き目】が違う モノ を買っても仕方がないのです。 ・お腹が痛くなったら「サロンパス」を貼りますか？ いいえ、 正露丸 を飲みますよね（笑） ・長期的に資産を殖やしたいから ⇒ 投資信託 を買うのです。 多くのファンド「販売会社」では、 新発売のファンドに 力 を注ぎ、 暗に【短期売買】を勧める ということを平気で行っています。 （銀行、証券会社を問わず・・） こういう「曖昧な姿勢」に対しては 私たちは強く ＮＯ と言わなければならないのです。 （ところで 突然ですが、） ◆ あなたが 長期投資 に向いているかどうかを測る 【チェックシート １２】 （そうだと思われたら、チェックしてくださいね！） 準備はいいですか？ よーい、スタート。 １．一発当てるというより、物事をコツコツやる方が向いています。 ２．ペットを飼っています（餌もちゃんとあげています） ３．定期的にフィットネスクラブに通っています。 （定期的に 運動 をしています） ４．新しいことを始める前に、準備やプラン作りをする方です。 ５．もし釣りをしたら、２時間くらいはじーっと座っていられると思います。 ６．家、または職場で植物を育てています。 ７．わりとガマン強い方です（急に怒ったりはしない・・） ８．食事は「バランスよく」を心がけています。 ９．5年、10年と寝かせたワインにロマンを感じたりします。 10．どちらかというと、規則正しいほうです。 11．ウサギとカメの話は 示唆に富んでいると思います。 12. 苦節○○年という苦労話に ポロリと涙してしまうことがあります。 いかがでしたか・・。 6つ以上、チェックが出来れば、 あなたはとても【長期投資】に向いていますよ。 （コツコツ自分を積み上げる・・ あなたは「継続型」の人間なのです） ⇒ 大きなニュースが飛び込んできました・・。 【楽天証券、投信の品ぞろえ拡充】 http://www.nikkei.co.jp/news/main/20071126AT2C2204F25112007.html それでは、風邪などめされないよう・・） ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ もぎたて ＥＴＦ（上場インデックス・ファンド）情報 ♪ （ 上級者向けです ） ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● 本日は、イギリス市場に上場する 世界不動産ETF のご紹介です。 ・iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Property Yield Fund （銘柄コード IWDP） http://www.ishares.eu/fund/fund_performance.do?fundId=157834 当ETF は先進国群の不動産会社、 不動産投資信託（REIT）に投資を行っています。 06年10月に運用を開始し、年間の経費率は 0.59％ です。 （今年は4回 分配金 を出しています） 国別の組み入れ割合は、 アメリカ 45.82％ オーストラリア 17.02％ 香港 10.23％ イギリス 5.43％ フランス 4.73％ カナダ 4.63％ 日本 4.22％ オランダ 2.16％ となっています。 （いずれも 07年 9月30日 現在） ちなみに上位30銘柄の中に、 ・日本ビルファンド投資法人 ・ジャパンリアルエステイト投資法人 の2社が入っていましたよ。 （当ETF、早く日本でも買えるようになってほしいですね・・） ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ あなたの“学び心”に火をつけます・・。 マネーの缶詰めスクール ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 12/16（日）in 大阪 残席 2 投資との初恋が成就すれば、夜ぐっすり眠れます。 第42回 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる 黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html 12/23（日）in 大阪 残席 8 （↑次の日も 祝日 でお休みですよ） 長持ちするポートフォリオを作れば、夜ぐっすり眠れます。 第19回 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【最初だけ手間ヒマかける ポートフォリオ創作教室】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_10.html お申込みはお早めに・・） ※ マネーの缶詰めスクール主催者は、 金融商品の販売・仲介・斡旋に一切関わっていない 完全独立のファイナンシャルプランナー事務所 です。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ カエルの ピョン太 がお迎えします！ 〜 投資の「基礎体力」を高めたいあなたに 〜 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド が２０００年から書き綴ってきた 資産運用アドバイザーとしての足跡です・・。 本格ブログ 【カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け！】 http://tohshi.blog61.fc2.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド の 投資信託 ／￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣＼ （ ご意見・ご質問 は こちらへ ） （ どうぞ!！ ） ＼＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿／ ∨ info@sinyo-fp.com テッテイ 攻略法 （お名前をご明記願います） -------------------------------------------------------------------- 【編集後記】 ・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。 11/23 〜 11/25 の「東京セミナー」にご参加いただいた皆さん、 本当にありがとうございました。 実は今回（世代別にみると） 50代の方がいちばん多かったのです。 （これは4年にわたるマネ缶スクールで初めてのこと！） 弊所のお客様は90％以上 インターネット経由ですので、 それだけネットが全世代的に普及している、 また、50代の方の資産運用ニーズ、 あるいは ポートフォリオ作成ニーズというものが 増えてきていると実感しました。 それでは また来週！ -------------------------------------------------------------------- 【マネーの缶詰めスクール 日程です！】 ▲ 当スクールの 理念 マネー教育を通じて、 資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。 ▲ 当スクールの 使命 シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。 ・12/16（日）in 大阪 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール１７】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html ・12/23（日）in 大阪 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【手間ヒマかけて作る ポートフォリオ創作教室】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_10.html ■ 弊所の【投資ポリシー １〜１３】→ 骨太方針 です http://www.sinyo-fp.com/contents/main02_07.html ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 【発行部数】まぐまぐ 2176部 メルマ 251部 ／＼☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 ３３２号 ／ ＼ ／ ＼ 2000年来の【バックナンバーは こちら】 ~~‖~~ http://blog.mag2.com/m/log/0000051074/ ‖ ■ 【解除】を希望される方は 下記ページにて 購読解除 の手続きを行ってください。 ＜登録されたメールアドレスを入力してください・・＞ まぐまぐ http://www.mag2.com/m/0000051074.html melma http://www.melma.com/backnumber_38160/ ■ 発行者 あなたのお金が 世界を旅します...☆ 【晋陽ＦＰ事務所】http://www.sinyo-fp.com/ ■ 編集者 インデックス運用アドバイザー カン・チュンド（姜 忠道） ブログ【カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け！】 http://tohshi.blog61.fc2.com/ -------------------------------------------------------------------- ＜ ブログ 拾い読み・・ ＞ ■ 金融機関にモノ申す http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-1.html ■ 運用者の感情リスク http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-12.html ■ 投資の発想法 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-6.html ■ ヒトは１万年前からお金と付き合ってきた http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-14.html -------------------------------------------------------------------- ■ 【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。 http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_04.html 【ご注意】 当メールマガジンは、情報の提供を目的としたもので、特定の株式・投資信 託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも のではありません。 これらの情報によって生じたいかなる損害についても、 当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判 断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。 Copyright（C）SINYO FP OFFICE All rights reserved
