2007/11/28
投資信託 テッテイ 攻略法 (長期投資に向いている?【チェックシート12】で判定)
■■■■■■■■■■■■■■ カン・チュンド の 332号 投資信託 テッテイ 攻略法 ・・・・・・・・・・・・・・・・ ■■■■■■■■■■■■■■■ 2007/11/28 市場タイミングを計るのは 敗者のゲームです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ このメルマガ が「目指すところ」・・。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。 当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、 1.やわらかく 2.わかりやすく お伝えすることを目的としています。 (メルマガ内容も それに沿っているはず!?) (日本という社会では)投資 を行うには「特別な才能」や 「大きな決心」や「物おじしない度胸」が必要かのように 云われていますが、それは × です。 ◆ 投資 とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。 その 投資 を行うための【便利な道具】が 投資信託(ファンド) というわけです。 このメールマガジンでは、投資信託 を皆さんの身近なパートナーに していただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。 弊所の【ミッション】 シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。 晋陽FP事務所 代表 インデックス運用アドバイザー カン・チュンド(姜 忠道) http://www.sinyo-fp.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ 陳麻飯、美味しかったです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● こんにちは、カン・チュンド です。 先週はずっと東京でしたので、外食続きでした。 ところで皆さん、 旨辛至福研究飯店「陳麻家」って知っていますか? わたしは先日はじめて【陳麻飯】を食べたのです。 http://www.chin-ma-ya.com/ 「うわあー」と舌先が唸ってしまうような・・。 四川山椒 と 唐辛子の相乗効果で、 汗が吹き出し(久しぶりに) 新陳代謝したなあーという食事でした(笑) (病みつきになりそう?) さてさて、 先週はこんなお話をしましたね。 ・生活全般を支える【日本円】は、 【日本円】でもらう賃金・年金で ある程度賄えるわけですから、 遠い未来に備えるための「資産運用」は、 世界を中心に行われるべきだと思います、と。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ <信託財産留保額> の 応用問題 です。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● ファンドを 解約 する時にかかってくる「手数料」は、 【信託財産留保額】と呼ばれます。 この【信託財産留保額】、 ファンドによって扱いはまちまちで、 ◆ かかってくる ファンド もあれば、 かからない ファンド もあります。 【信託財産留保額】はふつう、 基準価格の 何% というカタチで、差し引かれます(解約時に) (おおよそ、基準価格の 0.05%〜0.5%の範囲内です) 【信託財産留保額】とは、 ファンドを(途中で)解約 しようという人に対して、 「ペナルティー料 を払ってもらうわよ!」 という意味合いを持っています。 ◆ この「ペナルティー料」は あくまで ファンドに対して 支払われるのです。 (販売会社 や 運用会社 の「利益」になるわけではありません・・) 具体例! 山本さんが「Aファンド」を、 基準価格 11,000円 の時に 解約 したとしましょう。 このファンドの【信託財産留保額】が (基準価格の)0.3% ならば、 山本さんが実際に受け取ることができるのは、 11,000円 × 0.997 = 10,967円 となります。 ということは、 11,000円 − 10,967円 = 33円 この 33円 は、 いったいどこへ行くのかというと、 ◆ Aファンドの【純資産額】に加えられるのです。 (ここ、重要!) とすると、 (もし、ファンドが組み入れる 「債券や株式の値段」が変わっていないとすると) ファンドの【基準価格】が 上がる、ということなのです。 (ヤッター!) つまり、ずーっと Aファンドを保有する人にとっては、 【信託財産留保額】があるということは、 決して悪いことではないということなのです・・。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ お腹が痛くなった人が、正露丸を飲む。 長期的にお金を殖やしたい人が、ファンドを買う。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● ファンドの「運用会社」が自らのポリシー、 運用哲学 を明らかにすることは 【すごく】重要だとわたしは思います。 ファンド運用会社 は、 自らの行動 を(よい意味で)律することができますから。 特に、 ファンドの【短期売買】について、 ・投資信託自体のポートフォリオの構築 を阻害する ・取引費用 の増加につながる ・(ひいては)運用成績へ 悪影響 を及ぼすので、 私どもの会社 では、 【短期売買】を目的とした方には、 ファンドは買って欲しくありません。 あるいは、 ファンド自体も【短期売買】は行いません。 と 言い切っているところには 好感 が持てますよね。 (例えば さわかみファンド とか) -------------------------------------------------------------------- ● どんな 商品 でもそうですが、 【目的】に合致していない、 まるで【効き目】が違う モノ を買っても仕方がないのです。 ・お腹が痛くなったら「サロンパス」を貼りますか? いいえ、 正露丸 を飲みますよね(笑) ・長期的に資産を殖やしたいから ⇒ 投資信託 を買うのです。 多くのファンド「販売会社」では、 新発売のファンドに 力 を注ぎ、 暗に【短期売買】を勧める ということを平気で行っています。 (銀行、証券会社を問わず・・) こういう「曖昧な姿勢」に対しては 私たちは強く NO と言わなければならないのです。 (ところで 突然ですが、) ◆ あなたが 長期投資 に向いているかどうかを測る 【チェックシート 12】 (そうだと思われたら、チェックしてくださいね!) 準備はいいですか? よーい、スタート。 1.一発当てるというより、物事をコツコツやる方が向いています。 2.ペットを飼っています(餌もちゃんとあげています) 3.定期的にフィットネスクラブに通っています。 (定期的に 運動 をしています) 4.新しいことを始める前に、準備やプラン作りをする方です。 5.もし釣りをしたら、2時間くらいはじーっと座っていられると思います。 6.家、または職場で植物を育てています。 7.わりとガマン強い方です(急に怒ったりはしない・・) 8.食事は「バランスよく」を心がけています。 9.5年、10年と寝かせたワインにロマンを感じたりします。 10.どちらかというと、規則正しいほうです。 11.ウサギとカメの話は 示唆に富んでいると思います。 12. 苦節○○年という苦労話に ポロリと涙してしまうことがあります。 いかがでしたか・・。 6つ以上、チェックが出来れば、 あなたはとても【長期投資】に向いていますよ。 (コツコツ自分を積み上げる・・ あなたは「継続型」の人間なのです) ⇒ 大きなニュースが飛び込んできました・・。 【楽天証券、投信の品ぞろえ拡充】 http://www.nikkei.co.jp/news/main/20071126AT2C2204F25112007.html それでは、風邪などめされないよう・・) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ もぎたて ETF(上場インデックス・ファンド)情報 ♪ ( 上級者向けです ) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ● 本日は、イギリス市場に上場する 世界不動産ETF のご紹介です。 ・iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Property Yield Fund (銘柄コード IWDP) http://www.ishares.eu/fund/fund_performance.do?fundId=157834 当ETF は先進国群の不動産会社、 不動産投資信託(REIT)に投資を行っています。 06年10月に運用を開始し、年間の経費率は 0.59% です。 (今年は4回 分配金 を出しています) 国別の組み入れ割合は、 アメリカ 45.82% オーストラリア 17.02% 香港 10.23% イギリス 5.43% フランス 4.73% カナダ 4.63% 日本 4.22% オランダ 2.16% となっています。 (いずれも 07年 9月30日 現在) ちなみに上位30銘柄の中に、 ・日本ビルファンド投資法人 ・ジャパンリアルエステイト投資法人 の2社が入っていましたよ。 (当ETF、早く日本でも買えるようになってほしいですね・・) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ あなたの“学び心”に火をつけます・・。 マネーの缶詰めスクール ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 12/16(日)in 大阪 残席 2 投資との初恋が成就すれば、夜ぐっすり眠れます。 第42回 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる 黄金ルール17】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html 12/23(日)in 大阪 残席 8 (↑次の日も 祝日 でお休みですよ) 長持ちするポートフォリオを作れば、夜ぐっすり眠れます。 第19回 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【最初だけ手間ヒマかける ポートフォリオ創作教室】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_10.html お申込みはお早めに・・) ※ マネーの缶詰めスクール主催者は、 金融商品の販売・仲介・斡旋に一切関わっていない 完全独立のファイナンシャルプランナー事務所 です。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □■ カエルの ピョン太 がお迎えします! 〜 投資の「基礎体力」を高めたいあなたに 〜 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド が2000年から書き綴ってきた 資産運用アドバイザーとしての足跡です・・。 本格ブログ 【カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け!】 http://tohshi.blog61.fc2.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ カン・チュンド の 投資信託 / ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄\ ( ご意見・ご質問 は こちらへ ) ( どうぞ!! ) \______ ______/ ∨ info@sinyo-fp.com テッテイ 攻略法 (お名前をご明記願います) -------------------------------------------------------------------- 【編集後記】 ・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。 11/23 〜 11/25 の「東京セミナー」にご参加いただいた皆さん、 本当にありがとうございました。 実は今回(世代別にみると) 50代の方がいちばん多かったのです。 (これは4年にわたるマネ缶スクールで初めてのこと!) 弊所のお客様は90%以上 インターネット経由ですので、 それだけネットが全世代的に普及している、 また、50代の方の資産運用ニーズ、 あるいは ポートフォリオ作成ニーズというものが 増えてきていると実感しました。 それでは また来週! -------------------------------------------------------------------- 【マネーの缶詰めスクール 日程です!】 ▲ 当スクールの 理念 マネー教育を通じて、 資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。 ▲ 当スクールの 使命 シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。 ・12/16(日)in 大阪 マネーの缶詰めスクール スタンダードコース 【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール17】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html ・12/23(日)in 大阪 マネーの缶詰めスクール アドバンスコース 【手間ヒマかけて作る ポートフォリオ創作教室】 http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_10.html ■ 弊所の【投資ポリシー 1〜13】→ 骨太方針 です http://www.sinyo-fp.com/contents/main02_07.html  ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ 【発行部数】まぐまぐ 2176部 メルマ 251部 /\☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 332号 / \ / \ 2000年来の【バックナンバーは こちら】 ~~‖~~ http://blog.mag2.com/m/log/0000051074/ ‖ ■ 【解除】を希望される方は 下記ページにて 購読解除 の手続きを行ってください。 <登録されたメールアドレスを入力してください・・> まぐまぐ http://www.mag2.com/m/0000051074.html melma http://www.melma.com/backnumber_38160/ ■ 発行者 あなたのお金が 世界を旅します...☆ 【晋陽FP事務所】http://www.sinyo-fp.com/ ■ 編集者 インデックス運用アドバイザー カン・チュンド(姜 忠道) ブログ【カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け!】 http://tohshi.blog61.fc2.com/ -------------------------------------------------------------------- < ブログ 拾い読み・・ > ■ 金融機関にモノ申す http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-1.html ■ 運用者の感情リスク http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-12.html ■ 投資の発想法 http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-6.html ■ ヒトは1万年前からお金と付き合ってきた http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-category-14.html -------------------------------------------------------------------- ■ 【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。 http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_04.html 【ご注意】 当メールマガジンは、情報の提供を目的としたもので、特定の株式・投資信 託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも のではありません。 これらの情報によって生じたいかなる損害についても、 当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判 断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。 Copyright(C)SINYO FP OFFICE All rights reserved


