カン・チュンドの投資信託テッテイ攻略法 [まぐまぐ！]

2007/11/28

投資信託テッテイ攻略法（長期投資に向いている？【チェックシート１２】で判定）

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　　カン・チュンドの　　　　　　　　　　　３３２号
　投資信託テッテイ攻略法　　　・・・・・・・・・・・・・・・・
■■■■■■■■■■■■■■■　 2007/11/28
　　

　　　　　　　　市場タイミングを計るのは
　　　　　　　　　敗者のゲームです。　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　
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□■　このメルマガが「目指すところ」・・。
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●　はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

当メルマガは日本中のどの専門家よりも投資信託のエッセンスを、

１．やわらかく　
２．わかりやすく　

お伝えすることを目的としています。
（メルマガ内容もそれに沿っているはず！？）

（日本という社会では）投資を行うには「特別な才能」や
「大きな決心」や「物おじしない度胸」が必要かのように
云われていますが、それは × です。

◆ 投資とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。
その投資を行うための【便利な道具】が投資信託（ファンド）
というわけです。

このメールマガジンでは、投資信託を皆さんの身近なパートナーに
していただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。

　　　　弊所の【ミッション】
　　　　シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

　　　　晋陽ＦＰ事務所代表
　　　　インデックス運用アドバイザー
　　　　カン・チュンド（姜忠道） http://www.sinyo-fp.com/　

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□■　陳麻飯、美味しかったです。
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●　こんにちは、カン・チュンドです。
先週はずっと東京でしたので、外食続きでした。

ところで皆さん、
旨辛至福研究飯店「陳麻家」って知っていますか？

わたしは先日はじめて【陳麻飯】を食べたのです。
http://www.chin-ma-ya.com/

「うわあー」と舌先が唸ってしまうような・・。
四川山椒と唐辛子の相乗効果で、
汗が吹き出し（久しぶりに）
新陳代謝したなあーという食事でした（笑）

（病みつきになりそう？）

さてさて、
先週はこんなお話をしましたね。

・生活全般を支える【日本円】は、
【日本円】でもらう賃金・年金で
ある程度賄えるわけですから、

遠い未来に備えるための「資産運用」は、
世界を中心に行われるべきだと思います、と。

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□■　＜信託財産留保額＞の応用問題です。
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●　ファンドを解約する時にかかってくる「手数料」は、
　【信託財産留保額】と呼ばれます。

この【信託財産留保額】、
ファンドによって扱いはまちまちで、

◆ かかってくるファンドもあれば、
　かからないファンドもあります。

【信託財産留保額】はふつう、
基準価格の何％というカタチで、差し引かれます（解約時に）

（おおよそ、基準価格の０．０５％〜０．５％の範囲内です）

【信託財産留保額】とは、
ファンドを（途中で）解約しようという人に対して、

「ペナルティー料を払ってもらうわよ！」
という意味合いを持っています。

◆ この「ペナルティー料」は
あくまでファンドに対して支払われるのです。

（販売会社や運用会社の「利益」になるわけではありません・・）

具体例！

山本さんが「Ａファンド」を、
基準価格１１，０００円の時に解約したとしましょう。

このファンドの【信託財産留保額】が
（基準価格の）０．３％ならば、

山本さんが実際に受け取ることができるのは、
１１，０００円　×　０．９９７＝１０，９６７円　となります。

ということは、
１１，０００円　−　１０，９６７円＝３３円　

この３３円は、
いったいどこへ行くのかというと、

◆ Ａファンドの【純資産額】に加えられるのです。
　　　　　　　　　　　　　　　（ここ、重要！）

とすると、
（もし、ファンドが組み入れる
「債券や株式の値段」が変わっていないとすると）

ファンドの【基準価格】が上がる、ということなのです。
　　　　　　　　　　　　　　　　　（ヤッター！）

つまり、ずーっと
Ａファンドを保有する人にとっては、

【信託財産留保額】があるということは、
決して悪いことではないということなのです・・。

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□■　お腹が痛くなった人が、正露丸を飲む。　
　　　長期的にお金を殖やしたい人が、ファンドを買う。
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●　ファンドの「運用会社」が自らのポリシー、
　運用哲学を明らかにすることは
【すごく】重要だとわたしは思います。

ファンド運用会社は、
自らの行動を（よい意味で）律することができますから。

特に、
ファンドの【短期売買】について、

・投資信託自体のポートフォリオの構築を阻害する
・取引費用の増加につながる
・（ひいては）運用成績へ悪影響を及ぼすので、

私どもの会社では、
【短期売買】を目的とした方には、
ファンドは買って欲しくありません。

あるいは、
ファンド自体も【短期売買】は行いません。

と言い切っているところには好感が持てますよね。
　（例えばさわかみファンドとか）

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●　どんな商品でもそうですが、

【目的】に合致していない、
まるで【効き目】が違うモノを買っても仕方がないのです。

・お腹が痛くなったら「サロンパス」を貼りますか？
　いいえ、正露丸を飲みますよね（笑）

・長期的に資産を殖やしたいから ⇒ 投資信託を買うのです。

多くのファンド「販売会社」では、
新発売のファンドに力を注ぎ、

暗に【短期売買】を勧めるということを平気で行っています。
（銀行、証券会社を問わず・・）

こういう「曖昧な姿勢」に対しては
私たちは強くＮＯと言わなければならないのです。

（ところで突然ですが、）

◆ あなたが長期投資に向いているかどうかを測る
　【チェックシート１２】

（そうだと思われたら、チェックしてくださいね！）

　　準備はいいですか？

　　よーい、スタート。

１．一発当てるというより、物事をコツコツやる方が向いています。

２．ペットを飼っています（餌もちゃんとあげています）

３．定期的にフィットネスクラブに通っています。
　　（定期的に運動をしています）

４．新しいことを始める前に、準備やプラン作りをする方です。

５．もし釣りをしたら、２時間くらいはじーっと座っていられると思います。

６．家、または職場で植物を育てています。

７．わりとガマン強い方です（急に怒ったりはしない・・）

８．食事は「バランスよく」を心がけています。

９．5年、10年と寝かせたワインにロマンを感じたりします。

10．どちらかというと、規則正しいほうです。

11．ウサギとカメの話は示唆に富んでいると思います。

12. 苦節○○年という苦労話にポロリと涙してしまうことがあります。

　いかがでしたか・・。

6つ以上、チェックが出来れば、
あなたはとても【長期投資】に向いていますよ。

（コツコツ自分を積み上げる・・
　あなたは「継続型」の人間なのです）

⇒ 大きなニュースが飛び込んできました・・。

　【楽天証券、投信の品ぞろえ拡充】
http://www.nikkei.co.jp/news/main/20071126AT2C2204F25112007.html

それでは、風邪などめされないよう・・）

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□■　もぎたてＥＴＦ（上場インデックス・ファンド）情報 ♪
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（上級者向けです）
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●　本日は、イギリス市場に上場する
　　世界不動産ETF のご紹介です。

・iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Property Yield Fund （銘柄コード IWDP）
　http://www.ishares.eu/fund/fund_performance.do?fundId=157834
　

当ETF は先進国群の不動産会社、
不動産投資信託（REIT）に投資を行っています。

06年10月に運用を開始し、年間の経費率は 0.59％です。
（今年は4回分配金を出しています）

国別の組み入れ割合は、

アメリカ　　　　　　45.82％
オーストラリア　　　 17.02％
香港　　　　　　　 10.23％
イギリス　　　　　　 5.43％
フランス　　　　　　　4.73％
カナダ　　　　　　　4.63％
日本　　　　　　　　4.22％
オランダ　　　　　　　2.16％

となっています。

（いずれも 07年 9月30日現在）

ちなみに上位30銘柄の中に、

・日本ビルファンド投資法人
・ジャパンリアルエステイト投資法人の2社が入っていましたよ。

　（当ETF、早く日本でも買えるようになってほしいですね・・）

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□■　　　あなたの“学び心”に火をつけます・・。
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□■　　　カエルのピョン太がお迎えします！
　　　〜投資の「基礎体力」を高めたいあなたに〜　　
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　　　　カン・チュンドが２０００年から書き綴ってきた
　　　　　資産運用アドバイザーとしての足跡です・・。

　　　　　　　　　　　本格ブログ　　　　　　　　　　
　　　　【カン・チュンドの投資のゴマはこう開け！】
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テッテイ　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　攻略法
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【編集後記】

・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。

11/23 〜 11/25 の「東京セミナー」にご参加いただいた皆さん、
本当にありがとうございました。

実は今回（世代別にみると）
50代の方がいちばん多かったのです。
（これは4年にわたるマネ缶スクールで初めてのこと！）

弊所のお客様は90％以上
インターネット経由ですので、
それだけネットが全世代的に普及している、

また、50代の方の資産運用ニーズ、
あるいはポートフォリオ作成ニーズというものが
増えてきていると実感しました。

それではまた来週！

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【マネーの缶詰めスクール　日程です！】

　▲　当スクールの理念

　　マネー教育を通じて、
資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。

　▲　当スクールの使命

　　シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

　　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　・12/16（日）in 大阪　　
　　　　　
　　　　　　　　　マネーの缶詰めスクール
　　　　　　　　　　スタンダードコース
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　　■　弊所の【投資ポリシー１〜１３】→ 骨太方針です　
　　　　http://www.sinyo-fp.com/contents/main02_07.html　
　　

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