2008/07/28
ＣＦＰ試験一発合格の秘訣 第143号～次の一歩＆１勝１１敗でも諦めない！
http://www.fpcom.net/ ☆ :*:・'゜☆。 .:*:・'゜★゜'・ :*:.:.。.:*:・'゜☆。.:* :..*::・'゜★ ＣＦＰ試験一発合格の秘訣 〜 ＦＰの国際ライセンスを独学で奪取！ ★ :*:・'゜☆。 .:*:・'゜☆゜'・ :*:.:.。.:*:・'゜★。.:* :..*::・'゜☆ φ(^^)o 第143号 （2008/07/28) φ(^^)o このメルマガでは、日本で取得できる唯一の国際ＦＰライセンスである 《ＣＦＰ資格》の試験に独学でも短期合格できるノウハウを伝授。さらに… ☆あらゆる試験の合格に応用できる極秘ノウハウも得られます！ ☆『ＦＰ成功システム』の全貌が少しずつ明かされていきます！ ☆人生全般に応用できる成功の法則を吸収することもできます！ 【 目次 】 １．『ＦＰ相談実務プレミアムセミナー』のご案内 ――軸足を変えたいと思いましたが、次の一歩は見つかりませんでした。 ――業務と収支が軌道に乗るまでは本当に苦労しました ――まずはＦＰとして付加価値の高いアドバイスができるように ２．【新連載】１勝１１敗でも諦めない！ ＣＦＰ試験・逆転の法則 ―― 第１回 ５科目受けて全敗……さすがに落ち込みました ―― 惨敗の理由を指摘されて・・・ ☆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━☆ １．『ＦＰ相談実務プレミアムセミナー』のご案内 こんにちは、白鳥光良です。 http://blog.livedoor.jp/hia_shiratori/ 私がＦＰ資格を取得したのは、今から１０年以上前。 社会人になって２年目の２４歳、１９９８年６月でした。 ＡＦＰ講座を受講して取得したのですが、 その勉強は新鮮で楽しく、６科目の多岐に渡る知識や、 ライフプランを中心とする体系に感動しました。 同年１１月のＣＦＰ試験にも迷わずチャレンジして 幸いにも合格できました。 しかし、ＦＰの資格や知識をさらに活かすためには 何をすべきだろうか・・・と迷いました。 当時、ＩＴに強い外資系のコンサルティング会社に勤務していましたが、 周りにいる優秀な先輩や同僚は皆コンピューター・システムと業務の 知識を楽しそうに操っている一方で、私はどんなに努力しても その世界では完全に落ちこぼれそうな状態でした。 そんな悲しい状況もあり、習得したＦＰの知識をもっと活かしたい、 そして近いうちにファイナンシャルプランニングの技術を活かせる仕事に 軸足を変えたいと思いましたが、次の一歩は見つかりませんでした。 ▼キャリアチェンジの第一歩を踏み出そうと・・・ ＦＰ知識を多くの人に役立てたいと思っても経験がなかったので、 １９９９年１月よりＣＦＰ試験合格を目指す人に役立つ情報発信を メールマガジンで始めました――それがこのメルマガです。 保険や不動産など様々な業界の読者とメールで情報交換をしていると ＦＰの知識やファイナンシャルプランニングの考え方は役立つものなのに、 本格的に業務に役立てている例は少ないことが分かりました。 そして、私自身はそろそろキャリアチェンジの第一歩を踏み出そうと ＦＰの知識が活かせそうな業界への転職を考え始めたのですが、 「これは！」と思うような会社は見つかりませんでした。 ▼普通の人が気軽にＦＰ相談できる場所のイメージ それは、１９９９年７月に私が２６歳になった直後の頃でした。 「ファイナンシャルプランナーの仕事を、１０歳から８０歳くらいまで 誰でも理解できるような短い言葉で表現することはできるだろうか？」 と、夜中にパソコンの前で一人で考えていました。 そして、俳句を作るように色々な言葉を組み合わせているうちに 「住まいと保険と資産管理」という組み合わせがひらめいて、 このような写真のような、 http://www.mylifenavi.net/img/koriyama_office.jpg （住まいと保険と資産管理 郡山フェスタ店。本社ではありません） 普通の人が気軽にＦＰ相談できる場所のイメージが広がりました。 さらに、多くの人が利用できる相談料金でもビジネスが成立するために 必要な収益モデル（フィーとコミッションの両方）も思いつきました。 その結果、半年以内に「住まいと保険と資産管理」を立ち上げる第一歩 を踏み出すことを決意して、その月末に会社を辞めました。 ▼業務と収支が軌道に乗るまでは苦労しました ２０００年１月、様々な人の応援を受けて会社を設立できました。 しかし、私自身のFP相談実務経験は限りなくゼロに近い状態で、 前年までに２件の相談＆プランニングを依頼されて行った程度。 「住まいと保険と資産管理」のビジネスモデルを確立するために、 １人で経験を積んでいったら５年や１０年は掛かると予想できました。 そこで、保険や不動産などの業務経験が豊富なスタッフを雇って構築 していきましたが、業務と収支が軌道に乗るまでは本当に苦労しました。 （具体的には、最初の2年で3000万円の累積赤字に陥りましたが、 その後は想定通りの収益モデルを確立して、2007年9月期の決算では 年商1億8000万円を超えるまでに成長させて頂きました） その後も、小さな失敗や成功、試行錯誤を繰り返しながら、 現在の「住まいと保険と資産管理」に辿りついているのですが、 １０年前にＦＰ資格を取得して、次のステップに進もうとした自分を 振り返ると「これを早めに知っておきたかった」と思うことがあります。 ▼知らないと「踏み込んで話を聞く」自信のある対応ができない それは、ファイナンシャルプランナーとしてお客様から寄せられることが 多い相談や質問のパターン、それに対してお客様に伝える注意点です。 実際に１０〜２０件の個別相談とプランニングを経験すると、 シングルの相談、子供が小さい夫婦の相談、退職前後の夫婦の相談、 生命保険、医療保険、学資保険、投資信託、金融資産ポートフォリオ、 住宅ローン、住宅購入、ライフプランとリタイアメントプラン などに関して、よくある相談や質問のパターンが見えてくるだけでなく、 お客様に伝えるべき注意点を中心とした「付加価値の高いアドバイス」の パターンが増えて、余裕のある対応ができるようになってきます。 しかし、典型的な質問や相談と注意点のパターンを知らないと、 身近な人などから本格的なＦＰ相談につながる質問をされた場合でも 「踏み込んで話を聞く」 自信のある対応ができず、結果として 相手の役に立てずに終わってしまう可能性が高くなります。 ▼まずはＦＰとして付加価値の高いアドバイスができるように・・・ そこで今回、１０年前にＦＰ資格を取得して迷っていた頃の自分のような、 ＦＰの素晴らしさに気付いたのに次のステップが見えない方のために、 「まずは、一般的なＦＰ相談のパターンを頭に入れて、あなたの周りで将来 のお金に関すること――保険や住宅ローンや金融商品などで迷っている人 の質問や相談に、付加価値の高いアドバイスができるようになりましょう」 という趣旨のセミナーを開講することにしました。 それが、以下にご紹介させて頂く《プレミアム》セミナーです。 ※ホームページで詳しいご案内を見たい方はこちら ⇒ http://www.mylifenavi.net/fp_jtm_premium2.html ●ＦＰ相談実務プレミアムセミナー【受講案内】 ＦＰ相談実務プレミアムセミナーは、過去に２００名以上が受講した 「ＦＰ実務スタートアップセミナー」をリニューアルして、 『ＦＰとして相談や質問を受けた場合に、付加価値の高いアドバイスができる』 価値ある人を東京周辺および全国に増やしていくことを目的に開講しました。 正式なＦＰ資格をお持ちで「ＦＰ知識を多くの人に役立てたい」気持ち のある方であれば、一般企業の会社員、金融機関の従業員、主婦、学生、 自営業の方など、どなたでもご参加いただけるセミナーです。 内容としては、「住まい」「保険」「資産管理」「ライフプラン」の ＦＰ相談実務を、実際の相談事例（参考：ＨＩＡのお客様の声の一部 ⇒http://www.mylifenavi.net/voice.html）を参考にして作成した ケーススタディーを中心的な題材として学ぶセミナーです。 各分野において、様々な課題に取り組む「グループワーク」を行います。 例えば「保険相談の実践」「住宅相談の実践」「運用相談の実践」における、 １コマ９０分（〜１００分）の基本的な流れを具体的にお伝えすると、 ・講師からケーススタディーの説明（５分） ・ケーススタディーについて、各受講者が１人で考える時間（５分） ・ケーススタディー（ケースクエスチョン）をグループで話し合う時間（１５分） ・ケースクエスチョンの回答を複数のグループが発表（１５分） ・各グループの発表に関する講評と今回のケースの解説（２０〜２５分） ・ケースに関連する実務のポイント、またはロールプレイ演習（２０〜２５分） ・今回のケースや講義内容等に関する質疑応答（５〜１０分） という構成になっています。 ★実際のケーススタディーの例はこちら ⇒ 資産運用相談ケース１ http://www.mylifenavi.net/voice.html つまり、一方通行の「教える」だけの講義ではなく「考える機会を提供する」 ことを中心とした講義ですので、異なる事例に直面した際も応用が利きます。 自分で考える力、他のＦＰと協力し合いながらチームで問題解決に向かう力 がつくカリキュラムとなっております。 これまでにＦＰの学習を通じて得た知識やスキルを、多くの人のために役立てたい と思っている方、ＦＰとして相談や質問を受けた場合に「付加価値の高い」 アドバイスができるようになりたい方は、以下の受講内容をじっくりと お読みになったうえで、お早めにお申込みください。 ●保険相談の実践 １．保険相談の実践（１） 生命保険見直し相談の基本 ２．保険相談の実践（２） 医療保険・ガン保険の提案のポイント ３．保険相談の実践（３） 学資保険（教育資金）の考え方 ４．保険相談の実践（４） 損保・法人・その他の質問にどう答える？ 独立系ＦＰの立場で生命保険の見直し相談から実行サポートに至るまでの相談実務 の現場を数多く経験した講師陣が、ケーススタディーやロールプレイやグループ ワークを通じて、相談実務ノウハウのエッセンスを皆さまに伝授いたします。 あなたの周りの方から、生命保険や医療保険や学資保険などに関する質問や相談を 受けた場合に《プレミアム》 なアドバイスができるようになりましょう。 （講師：宮越 肇、小嶋裕美、下山千佳子ほか ） ●住宅相談の実践 １．住宅相談の実践（１） 住宅ローン相談の基本と最前線 ２．住宅相談の実践（２） 住宅購入相談で知っておきたいこと ３．住宅相談の実践（３） 不動産に関連する様々な相談 １０年以上に渡り不動産の現場を経験した後、住宅購入希望者にファイナンシャル プラニング業務を行った飯田敏を始めとする講師陣が、様々なケーススタディーや 数多くのグループワークを通じて相談実務ノウハウのエッセンスを受講生の皆さま に伝授いたします。あなたの周りの方から、住宅ローンや不動産に関する質問や相 談を受けた場合に《プレミアム》 なアドバイスができるようになりましょう。 （講師：飯田 敏、下山千佳子、高橋誠司ほか ） ●運用相談の実践 １．運用相談の実践（１） 投資信託コンサルティングの基本 ２．運用相談の実践（２） 本格的な金融資産ポートフォリオの考え方 ３．運用相談の実践（３） 定年退職者・リタイアメントプランの相談 ＦＰとして資産運用の相談を受ける場合は「とにかくお金が増えること」を顧客に 期待させるのではなく「将来必要とするお金を得るためのリターンを考えて、必要 最小限のリスクを取っていく」というアプローチが肝要です。様々なケーススタデ ィーやグループワークを通じて相談実務ノウハウのエッセンスを受講生の皆さまに 伝授いたします。あなたの周りの方から、投資信託を含む金融資産全般やリタイア メントプランに関する質問や相談を受けた場合に《プレミアム》 なアドバイスが できるようになりましょう。 （講師：白鳥光良、木村美紀子ほか ） ●ライフプランの実践 １．実践ライフプラン（１）本格的なカウンセリングの演習 ２．実践ライフプラン（２）キャッシュフロー作成・改善の演習 お客様に「ライフプラン・シミュレーション」を提供すると、ＦＰサービスの 本質的な価値を感じて頂くことができます。しかし、お客様が自分だけで行うより も付加価値の高いプランを作るためには、最初から改善後プランも見据えた本格的 なカウンセリングを行う必要があります。この講義では《プレミアム》 なライフ プラン・シミュレーションを作成するための注意点をしっかりと学びましょう。 （講師：木村美紀子、飯田敏ほか ） ●ＦＰ実務と相談業務のノウハウ １．ＦＰ業務の全体概要 〜 「住まいと保険と資産管理」の場合 ２．活躍中の独立系ＦＰに聞く！ パネルディスカッション ３．総合相談演習（１）各グループの作戦会議＆各講師によるサポート ４．総合相談演習（２）各グループの発表＆各講師による講評 これを修了すると、ＦＰ相談実務の全体像を把握できるだけでなく、よりＦＰ らしい総合的なアドバイスを提供するスキルと心構えを身につけることができます。 また「住まいと保険と資産管理」の３つの領域に強いＦＰとして相談実務を 行っている複数の独立系ＦＰに様々なインタビューを行い、自由に質問できる パネルディスカッションもありますので、将来的にＦＰとして本格的に独立開業 を考えている方のビジョン形成にも役立つでしょう。 （講師：白鳥光良、飯田敏、宮越肇ほか ） 【講師陣】 白鳥光良（しらとりみつよし） 飯田 敏（いいださとし） 宮越 肇（みやごしはじめ） 木村美紀子（きむらみきこ） 下山千佳子（しもやまちかこ） 小嶋裕美（こじまひろみ） 高橋誠司（たかはしせいじ） 他、活躍中の独立系ＦＰを予定 講師プロフィール ⇒ http://www.mylifenavi.net/fp_jtm_premium2.html ※講師はいずれも個別相談実務を継続的に行っている現役の独立系ＦＰです 【スケジュール：第１期ＦＰ相談実務プレミアムセミナー】 受講を希望される方は、まずスケジュール帳をご用意ください。 ２つのコースより、ご都合の良い方をお選びください。 ◆第１期 平日夜コース （集合研修：約2,860分） 水曜18:30〜20:00 20:10〜21:40 90分×2コマ×8日間 18:30〜20:00 20:10〜21:40 9月17日 (水)ＦＰ業務の全体概要 保険相談の実践（１） 9月24日 (水)運用相談の実践（１） 住宅相談の実践（１） 10月1日 (水)実践ライフプラン（１）保険相談の実践（２） 10月8日 (水)運用相談の実践（２） 住宅相談の実践（２） 10月15日(水)実践ライフプラン（２）保険相談の実践（３） 10月22日(水)運用相談の実践（３） 住宅相談の実践（３） 10月29日(水)独立系ＦＰに聞く！ 保険相談の実践（４） 10月31日(金)総合相談演習（１） 総合相談演習（２） ※初日および最終日は終了後に懇親会を予定しています。 ◆第１期 日曜集中コース （集合研修：約2,860分） 日曜 10:00〜18:00 90分×4コマ×4日間 9月21日(日) 10：00〜18：00 ＦＰ業務の全体概要 保険相談の実践（１） 運用相談の実践（１） 住宅相談の実践（１） 9月28日(日) 10：00〜18：00 実践ライフプラン（１） 保険相談の実践（２） 運用相談の実践（２） 住宅相談の実践（２） 10月5日(日) 10：00〜18：00 実践ライフプラン（２） 保険相談の実践（３） 運用相談の実践（３） 住宅相談の実践（３） 10月12日(日) 10：00〜18：00 保険相談の実践（４） 活躍中の独立系ＦＰに聞く！ 総合相談演習（１） 総合相談演習（２） ※初日および最終日は終了後に懇親会を予定しています。 ※事前確認があれば２つのコース間で振替受講も可能です。 （席が埋まっている場合はご容赦ください） 【開催場所】 (株)住まいと保険と資産管理 東京本社セミナールーム 東京都千代田区三崎町2-12-10 喜久屋ビル２階 JR水道橋駅１分 地図 http://www.mylifenavi.net/hia-map.htm ●プレミアムセミナー受講者 ３つの特典 ＋ ２つの特別優待 【特典１】 美しくて便利なマネーファイルを進呈 通常、ＨＩＡの顧問契約のお客様向けの特典としてプレゼントしている 『ＨＩＡ特製マネーファイル』を１冊プレゼント！ 写真⇒ http://www.mylifenavi.net/img/file015.jpg 【特典２】 ５種類の書籍の中からお好きな１冊をプレゼント ＦＰ実務に役立つ書籍を１人１冊プレゼント。 以下のＡ〜Ｅの中からお好きな１冊をどうぞ！ 写真 ⇒ http://www.mylifenavi.net/img/hia_photo.003.JPG Ａ．65才までに"あと3000万円"ムリなく貯める！ （白鳥光良著・ローカス） Ｂ．不動産投資はじめ方マニュアル （飯田敏 共著・技術評論社） Ｃ．「獲れる！保険見直し成功術」（宮越肇著・近代セールス社） Ｄ．お金があふれる会社の法則（白鳥光良著・インデックスコミュニケーションズ） Ｅ．貯蓄をラクラク１０倍にする 家計見直し術 （当社監修・ゆりもとひろみ著） Ｆ．「金融資産運用」計算ドリル（白鳥光良・深谷康雄著） 【特典３】ＦＰ相談に役立つ情報が満載のニュースレターが季節ごとに届く ＨＩＡのお客様向けに送付している「住まい」「保険」「資産管理」 「ライフプラン」 に役立つ情報が満載のニュースレター 『Financial Anniversary』を年４回送付いたします！ これでセミナー修了後も、ＨＩＡの３つの分野の刺激が定期的に得られます。 ★ニュースレターの実物はこちらをクリック ⇒ http://www.mylifenavi.net/hia_nl2008spring.pdf 【優待１】 あなたの大切な方に「初回相談」をプレゼント プレミアムセミナーを卒業された方は、ご家族・ご親戚・ご友人がＦＰ相談 を希望する場合、ＨＩＡの本社または支部における初回相談（60分3,150円） を無料にてご提供いたします。また、その後の本格的なＦＰサービスを希望 される場合も初回相談料を差し引きます。もしご家族やご友人がＯＫなら、 相談者側の付添人として同席してみてはいかがですか？ ※この特別無料優待を利用できるのは卒業後３年以内、合計３回までとします。 ご予約は、東京本社フリーダイヤル（0120-374-849）にてお願い致します。 【優待２】「ＨＩＡ支部開業前研修」の特別優待のチャンス プレミアムセミナー卒業後、３年以内に『ＨＩＡ支部開業前研修 （ＦＰ実務スタートアップセミナー）』を受講する場合、受講料の 特別優待割引（１０万円割引）が受けられます。 ※『ＨＩＡ支部開業前研修』には受講前の審査（書類及び面談）があるため、 希望するすべての人が受講できるものではありません。 【当セミナーの定員について】 少人数でのグループワークを多数行うため、一度に受講できるのは最大 18名（原則6名×3チーム）とさせて頂いております。定員に達した場合、 締切日の前でも申込受付終了となることをご了承ください。 【受講料金のご案内】 ▼ＨＩＡの３つの領域の相談実務経験が豊富なＦＰ７名によるライブ講義 ＦＰ業務の全体概要 〜 「住まいと保険と資産管理」の場合 活躍中の独立系ＦＰに聞く！ パネルディスカッション 保険相談の実践（１） 生命保険見直し相談の基本 保険相談の実践（２） 医療保険・ガン保険の提案のポイント 保険相談の実践（３） 学資保険（教育資金）の考え方 保険相談の実践（４） 損保・法人・その他の質問にどう答える？ 運用相談の実践（１） 投資信託コンサルティングの基本 運用相談の実践（２） 本格的な金融資産ポートフォリオの考え方 運用相談の実践（３） 定年退職者・リタイアメントプランの相談 住宅相談の実践（１） 住宅ローン相談の基本と最前線 住宅相談の実践（２） 住宅購入相談で知っておきたいこと 住宅相談の実践（３） 不動産に関連する様々な相談 実践ライフプラン（１）本格的なカウンセリングの演習 実践ライフプラン（２）キャッシュフロー作成・改善の演習 総合相談演習（１）各グループの作戦会議＆各講師によるサポート 総合相談演習（２）各グループの発表＆各講師による講評 以上、ＦＰ相談実務プレミアムセミナー１６コマのカリキュラム受講に 必要な料金は、教材費や施設費等をすべて含み、 ３つの特典＋２つの特別優待がついて 【合計金額】 ２０万円 （税込金額２１万円） ⇒ 第１期 特別モニター価格１６万円（税込金額１６万８千円） （「各講義後のアンケートの記入」 および 「卒業後の感想文の提出」の２つ にご協力いただく意思のある方に、特別モニター価格を適用させて頂きます） 7月27日現在、モニター募集受付中ですが、必要な人数に達した場合は 締切とさせて頂く場合がありますことをご了承ください。 ◇法律に基づく表示：http://www.mylifenavi.net/tokusho.html 【受講資格 （両方を満たす必要があります）】 １．正式なFP資格（AFP/CFP/FP技能士のいずれか）を持っていること ２．自らのFPの知識を、他の多くの人のために役立てたいと思っていること 【ＦＰ実務プレミアムセミナーの受講仮予約】 第１期（２００８年９月開催）の受講を希望される方は、 まずは premium@mylifenavi.net まで、 以下のキリトリセンとキリトリセンの間にある内容をご記入の上、 受講予約希望のメールをご送信ください。（第１次締切：2008年8月25日） ―――――――――――キリトリセン―――――――――――― 題名： ＦＰ相談実務プレミアムセミナー仮予約 送付先: premium@mylifenavi.net ■ＦＰ相談実務プレミアムセミナーの受講仮予約を希望します。 【受講スケジュール （いずれか１つを削除してください）】 □第1期 平日夜コース（9月17日〜10月31日） □第1期 日曜集中コース（9月21日、28日、10月5日、12日） 【通常受講・モニター受講の希望 （いずれか１つを削除してください）】 □通常受講 （税込 210,000円） を希望する □第1期 特別モニター受講（税込 168,000円） を希望する 【氏名】 【ご住所】〒 【ご連絡可能なTEL】 【メールアドレス】 【現在の仕事内容または所属】 【ＦＰ資格の状況(AFP・CFP・FP技能士など)】 【受講を希望する理由】 ―――――――――――キリトリセン―――――――――――― ご送信ありがとうございました。 担当者より、正式なお申込みのご案内をいたします。なお、定員や資格 他の理由により受講をご遠慮頂く場合があることをご容赦ください。 【参考】ホームページからのお申込みは、このページの一番下から ⇒ http://www.mylifenavi.net/fp_jtm_premium2.html 【特別モニター価格の適用条件】 以下の２つにご協力いただける方に限り、特別モニター価格を適用します。 １．毎回の講義後の簡単なアンケートに、積極的にご記入いただくこと。 ２．セミナー卒業直後の感想（「神奈川県・30代・会社員・女性」などの情報 を添えて当社ＨＰ上で公開可能なもの。氏名はペンネームで構いません）を、 最終日から２週間以内にメールまたはFAX等でご提出いただくこと。 【お問い合わせはお気軽に】 プレミアムセミナーの内容等について詳しく知りたい方は、 お電話（03-3515-2461／平日10：00〜18：00）または premium@mylifenavi.net までメールをお送りください。 担当：吉田（不在時は木村、または他のスタッフがお応えします） 写真⇒ http://www.mylifenavi.net/img/hia_photo.005.JPG （右がプレミアムセミナーお問い合わせ窓口の吉田美帆です♪） 【最後のメッセージ】 長いご案内を最後までお読み頂いたあなたに感謝いたします。 あなたは、『プレミアム』という言葉の意味を知っていますか？ ――それは「本来の値段より高い値段で取引された時の超過分」のこと。 通常の銀行や証券会社や保険会社では「無料」で提供している お客様に対する価値あるアドバイスを、独立系ＦＰの会社である当社 では「有料」にて提供しています。 この差が『プレミアム』です。 私たちは、お客様から「住まいと保険と資産管理」に関するＦＰ相談に関して プレミアムを頂くサービスを８年半以上に渡って試行錯誤して展開してきた、 付加価値の高いアドバイスを追求してきた蓄積と自信があります。 そして、このＦＰ相談実務プレミアムセミナーを通じて、 お客様から寄せられることが多い相談や質問のパターン、 それに対してお客様に伝えるべき注意点を共有することにより、 「ＦＰは本当に価値のあるアドバイスをしてくれる」 という評判を１人１人のＦＰから日本全国に広げていくことが できたら嬉しいと思っています。 あなたが努力して得たＦＰの知識を、 もっと多くの人のために役立てたいと思っている方は、 勇気を持って次の一歩を踏み出してみてください。 向上心の高いあなたと直接お会いできることを楽しみにしております。 (株)住まいと保険と資産管理 代表取締役社長 白鳥光良 ※ホームページで詳しいご案内を見たい方はこちら ⇒ http://www.mylifenavi.net/fp_jtm_premium2.html もし、ご質問などありましたら、 当メルマガの読者の方でしたら私 shiratori@mylifenavi.net （白鳥光良）までの直接メールも歓迎いたします。 ☆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━☆ ２．１勝１１敗でも諦めない！ ＣＦＰ試験・逆転の法則 第１回 はじめまして！ こんにちは。 住まいと保険と資産管理 http://www.mylifenavi.net 東京本社スタッフの岡村真由美（おかむらまゆみ）と申します。 今回から、５回連続で「ＣＦＰ試験合格・逆転の法則」を 担当させて頂くことになりましたのでよろしくお願いします。 昨年の６月にＨＩＡに入社して、早１年が経ちました。 総合商社、金融のコンサルティング会社を経て、現在に至ります。 ＣＦＰ資格の取得と並行して、１年間ＦＰの実務修習の講座にも 通っていました。その後は、カルチャーセンターでマネー講座や ＦＰ３級講座の講師もしていました。 ＨＩＡに入ってからは、ライフプラン相談、保険相談、資産運用相談、 そしてＨＩＡに所属しているファイナンシャルプランナーの方々の サポートなどを継続的に行っています。また、ＦＰ２級試験対策本 の問題・解説の執筆にも関わりました。 毎日が勉強の日々で、それぞれの専門領域のスタッフに教えて 頂いたり、助けてもらいながら、ＦＰ業務を行っています。 お客さまから学ぶことも多いです。お客さまにはそれぞれの ライフプランがあり、お客さまの満足のいく提案ができた時は、 自分の喜びでもあります。 不動産、保険、資産運用と別々に相談するのではなく、 ライフプランをトータルで考え、その人にあった相談を １つの窓口で行えたらいいと常々思っていました。 ３つの分野に渡っての相談業務はかなり大変ではありますが、 やりがいのある仕事だと思います。 それでは、第１回「５科目受けて全敗…」をお楽しみください。 ♪♪♪・・・♪♪♪・・・♪♪♪・・・♪♪♪・・・♪♪♪・・・♪♪♪ 【第１回】５科目受けて全敗……さすがに落ち込みました 私がＣＦＰ試験で最終的に６科目合格に到達したのは、 ２００６年の７月です。 このメルマガのタイトル「ＣＦＰ試験一発合格」とは程遠い ２年半で５回チャレンジしての合格でした。 -------------------------------------------------------------- わたしのチャレンジの星取表は、以下のとおりです。 １２３４５６ １回目 ○●●●●● １勝 ５敗 ◎金融 ２回目 ―●●●●● ０勝 ５敗 ⇒ ここまで１勝１１敗 ３回目 ―●●○○○ ３勝 ２敗 ◎リスク、タックス、相続 ４回目 ―○●――― １勝 １敗 ◎不動産 ５回目 ――○――― １勝 ０敗 ◎ライフ 最終的に、５回目でＣＦＰ資格を取得することができました。 -------------------------------------------------------------- 第１回目から６科目全科目を受けました。 結果は、１科目金融だけの合格でした。 時間がなかったから、時間をかければ大丈夫と思い、 ２回目にチャレンジ。このときは時間があったはずなのに、 ５科目受けて、全敗。この時は、さすがに落ち込みました。 自分ではこれ以上できないというところまでやったのに、 この結果。親や友人からも「まだやるの？」の声にもめげず、 今さら引き下がれないと思い、３回目に挑戦。 勉強はしているのに、これまでの惨敗が頭に刷り込まれていて、 自信がない状態でした。 ▼惨敗の理由を指摘されて・・・ 試験１ヶ月前、予備校の自習室でぼろぼろに疲れ果てながら勉強 をしている時に、知人のＩさんから声をかけられ、私の勉強法の 惨敗の理由を指摘されて、やり方を教授してもらいました。 それから、勉強方法を変え、なんとか 最終的なＣＦＰ合格までたどり着くことができました。 （あのとき声をかけてくれたＩさんには、今でも 感謝の気持ちでいっぱいです） その頃、一緒にＣＦＰの勉強をしていた友人たちにも 支えてもらったり、わからないところを教えてもらったりと 多くの人に助けられ、励まされました。 カンタンに受っていたら、なまけものの私のこと、それ以上は 勉強しなかったと思います。何度もの挑戦にはなりましたが、 ＦＰの業務をやるうえでは意味のあることだっと思っています。 「年々、難しくなってくるＣＦＰ試験でなかなか受からない、 どうすればいいの？」 と悩みつつ勉強されている皆さんに、 私自身の体験をもとに、 「なぜ私は失敗したか」「失敗パターンにはまっていないか」 「ＣＦＰ試験合格のために、やってはいけない失敗法則」 を知っていただくことで、逆に成功に必要な法則を学んで頂き、 少しでも皆さんのお役に立てたらと思います。 これをお読みのＣＦＰ試験にチャレンジしている皆様の 合格に向けた勉強に役立つことを願いつつ、詳しくは、 次回以降でお話をさせて頂きます。 岡村真由美（おかむらまゆみ）、ＣＦＰ認定者 =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-= 【参考情報】今から１１月のＣＦＰ試験対策を始める方にオススメ 「過去問を解きながら学んだポイントを、赤や青のペンで このレジュメの該当箇所に書き込んでいったら、どの参考書 よりも得点力が高そうなオリジナルのサブノートができました」 ●ラストスパート用レジュメ２００８（法令基準日：2008年4月1日） http://www.mylifenavi.net/last.html ６月試験と同じ法令基準日（４月１日）で行われる、 １１月のＣＦＰ試験にも活用できるレジュメです。 詳しくはこちら → http://www.mylifenavi.net/last.html ☆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━☆ 【執筆後記】 ズバリ言います。先週から全国書店の金融コーナーに並んでいる、 「金融資産運用」計算ドリル（白鳥光良・深谷康雄著） ⇒ http://www.amazon.co.jp/dp/4757305397 最もおすすめなのは、これからＣＦＰ試験で「金融資産運用設計」に 挑戦する方です。苦手な人も、得意な人も、買って損はありません。 なぜなら、基本的な概念を分かりやすく解説しているだけでなく、 利付債のデュレーションの求め方や、２項モデルによるオプションの 理論価格の計算など、前々回のＣＦＰ試験から登場したマニアック な領域まで踏み込んでいますので・・・。 そしてこの本も、新セミナーの【特典２】の１つに加えました。 ⇒ http://www.mylifenavi.net/fp_jtm_premium2.html ７月も終わりですが、私はまだ自宅では冷房を使っていません・・・ （白鳥光良） ☆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━☆ 【 著者 】白鳥 光良（しらとりみつよし） (株)住まいと保険と資産管理 代表取締役社長 著書に「ＣＦＰ試験一発合格のきめて」（オーエス出版社）など 武蔵大学経済学部非常勤講師（「ファイナンシャルプランナー演習」担当） ＣＦＰ試験《３６時間》合格システム（ＤＶＤ特別講義） → http://www.mylifenavi.net/cfp36.html 「65才までに"あと3000万円"ムリなく貯める!!」（ローカス） → http://www.amazon.co.jp/dp/4898148018/ ご感想は shiratori@mylifenavi.net まで、お待ちしています (^_^) 皆様から届くメール、いつも楽しく読ませて頂いております。 【発行元】(株)住まいと保険と資産管理 http://www.mylifenavi.net/ 東京都千代田区三崎町２−１２−１０ 喜久屋ビル２階 営業時間 月〜金 １０：００〜２０：００（土日祝は完全予約制） 主な業務内容：保険見直し・資産管理・住宅ローンの相談等 ▽はじめての保険見直し http://www.hajiho.net ▽住宅ローン不安解消レシピ http://www.julopi.net ▽おとなの資産設計ガイド http://www.otoshi.net ▽わかる！退職ナビ http://www.tainavi.net ▽学資保険で足りますか？ http://www.gakuta.net ▼弊社および弊社に所属しているファイナンシャルプランナーは、 朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディア で専門家としてご紹介頂いています。いつもありがとうございます。 詳細はこちら→ http://www.mylifenavi.net/media.html ご来店は東京ドームのあるＪＲ水道橋駅よりあっという間の１分。 お問い合わせTel 03-3515-2461 ☆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━☆ ★ＦＰコミュニティ http://www.fpcom.net/ 来訪者数８０万人突破！ ありがとうございます。 CFP(R)、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFPSBの登録商標で、 FPSBとのライセンス契約の下に日本国内においてはNPO法人日本FP協会が 商標の使用を認めています。 ＣＦＰ資格とは → http://www.jafp.or.jp/naritai/cfp.html 「まぐまぐ」を通じて発行させて頂いております。 ウィークリーまぐまぐの登録・解除は http://www.mag2.com/wmag/ 「ＣＦＰ試験一発合格の秘訣」の登録・解除は こちら http://www.mag2.com/m/0000010460.htm からどうぞ。 試験終了および合格後も、２回は読み続けることをお薦めします。 もう得られるものがないと感じたら、解除してください。 【正式名称：CFP(R)資格審査試験一発合格の秘訣】 =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-= みなさまの合格のお喜びの声を心待ちにしています。 長いメルマガをいつも最後までお読み頂き感謝しております。 ☆ :*:・'゜☆。.:*:・'゜★゜'・:*:.。.:*:・'゜☆。.:*:...:*::・'゜☆ 過去に起きた全てのことと、未来に起こる全てのことに感謝。
